Eternity Law International — Новини — Ліцензія EMI в Греції

Ліцензія EMI в Греції

Опубліковано
June 26, 2023

Останніми роками світ став свідком значного переходу до цифрових грошових послуг. З розвитком електронної комерції, мобільних платежів і цифрових гаманців традиційні банківські методи дедалі більше доповнювалися, а в деяких випадках навіть були замінені установами електронних грошей (EMI). Ці установи пропонують простий і зручний спосіб для окремих осіб і компаній керувати своїми фінансами онлайн. Грецька платіжна ліцензія відіграє вирішальну роль у сприянні цій цифровій монетарній революції.

Грецька нормативна база, що регулює установи електронних грошей, розроблена для сприяння інноваціям, захисту споживачів і забезпечення стабільності та цілісності грошової системи. Правову основу для цієї системи встановлює в основному Закон Греції про установи електронних грошей (Закон 4021/2011), який транспонує Директиву Європейського Союзу про електронні гроші (EMD) у законодавство Греції.

EMD забезпечує гармонізовану нормативну базу в державах-членах ЄС для випуску електронних грошей і контролю за ними. Він спрямований на створення рівних умов для EMI та забезпечення їх відповідності нормам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). Ця директива дозволяє EMI надавати такі послуги, як випуск електронних грошей, полегшення платіжних операцій і пропонування відповідних допоміжних послуг.

Щоб працювати як установа електронних грошей у Греції, компанія повинна отримати ліцензію EMI, отриману в Греції від Банку, центрального банку країни та компетентного органу з нагляду за EMI. Процес ліцензування передбачає ретельну оцінку організаційної структури заявника, механізмів внутрішнього контролю, процедур відповідності та вимог до капіталу.

Кандидати повинні продемонструвати, що вони мають надійні механізми управління та адекватні механізми внутрішнього контролю для ефективного управління ризиками, пов’язаними з випуском електронних грошей і послугами з переказу. Вони також повинні запровадити відповідні процедури управління ризиками, включаючи заходи щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, відповідно до правил Греції та ЄС.

Грецька нормативно-правова база не тільки підтримує створення та функціонування EMI, але й приділяє значну увагу захисту споживачів. Установи електронних грошей повинні дотримуватися суворих правил щодо прозорості, розкриття інформації та механізмів вирішення спорів. Вони зобов’язані надавати своїм клієнтам чітку та вичерпну інформацію щодо комісій, платежів, положень та умов, щоб споживачі могли приймати обґрунтовані рішення та звертатися до них у разі будь-яких суперечок.

Ліцензія установи електронних грошей у Греції відіграла ключову роль у сприянні розвитку цифрової економіки та сприянні охопленню монетарної системи. Надаючи ліцензованим організаціям можливість пропонувати зручні та доступні грошові послуги, ліцензія проклала шлях для інноваційних фінтех-рішень, сприяючи модернізації та цифровізації грошово-кредитного сектора Греції. Однією з важливих подій у цій сфері є введення ліцензії на платіжну систему Греції.

Вимоги для отримання ліцензії установи електронних грошей у Греції включають наступне:

  • Юридична особа: Заявник має бути юридичною особою, як правило, у формі компанії, зареєстрованою в Греції або іншій країні-члені ЄС.
  • Організаційна структура: Заявник повинен мати чітку організаційну структуру, яка визначає ролі, обов’язки та лінію звітності в установі.
  • Вимоги до капіталу: заявник повинен мати мінімальний початковий капітал у розмірі 350 000 євро, який необхідно підтримувати протягом усього періоду діяльності установи. Цей капітал забезпечує монетарну стабільність установи та її здатність виконувати зобов’язання та покривати потенційні збитки.
  • Придатність і відповідна оцінка: осіб, які займають ключові посади в установі, таких як директори, менеджери та акціонери зі значним контролем, необхідно оцінювати на предмет їх репутації, компетентності та знань. Вони повинні відповідати критеріям, встановленим регуляторними органами, щоб гарантувати, що установою керують кваліфіковані та надійні особи.
  • Механізми управління: Заявник повинен створити та впровадити надійні механізми управління, включаючи ефективні політики та процедури управління ризиками, внутрішній контроль та механізми відповідності. Ці домовленості необхідні для управління ризиками, пов’язаними з випуском електронних грошей і послугами грошових переказів.
  • Боротьба з відмиванням грошей (AML) і протидією фінансуванню тероризму (CTF): заявник повинен мати адекватні процедури протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, щоб запобігти відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Ці процедури мають відповідати нормам Греції та ЄС і включати належну перевірку клієнта, моніторинг транзакцій та повідомлення про підозрілу діяльність.
  • Механізми внутрішнього контролю: установа повинна мати ефективні механізми внутрішнього контролю для забезпечення цілісності, безпеки та конфіденційності передачі електронних грошей. Це включає заходи для захисту від шахрайства, витоку даних і несанкціонованого доступу.
  • Бізнес-план: Заявник повинен надати вичерпний бізнес-план, у якому описано запропоновану діяльність, цільовий ринок, маркетингову стратегію та грошові прогнози установи.
  • Відповідність нормативним вимогам: Заявник повинен продемонструвати повне розуміння законодавчої та нормативної бази, що регулює діяльність установ, що працюють з електронними грошима в Греції, і дотримуватися всіх застосовних законів, нормативних актів і вказівок.
  • Зовнішні аудити: установа має проходити регулярні перевірки, які проводять незалежні зовнішні аудитори, щоб оцінити її монетарну стабільність, відповідність вимогам коригування та дотримання передового досвіду.

    Вас може зацікавити

    Ліцензія Форекс брокера на Сейшельських островах у 2023

    Плануючи працювати форекс-брокером на Сейшелах, необхідно ліцензувати компанію з метою ведення офіційно дозволеної та затвердженої місцевим регулятором діяльності. Ліцензія Форекс брокера потрібна для брокерських фірм, пайових інвестфондів та хедж-фондів. Сейшели – це досить ефективна з боку економічного стану юрисдикція для ліцензування форекс-бізнесу, завдяки чому навіть брокери-початківці все більше відкривають фірми саме тут. Наша компанія вже...

    Корпоративний податок у Гонконзі

    Юрисдикція Гонконгу відноситься до корпоративного податку як податку на прибуток, податку на працю та податку на нерухоме майно. Загалом цей регіон Китаю є привабливим для іноземних підприємців з тієї причини, що він має прозору та просту систему ведення бізнесу. Однак навіть найдемократичніша юрисдикція покладає на компанії обов’язок сплачувати обов’язкові збори до державного бюджету. Відповідно до...

    Інвестиційний фонд на Багамах

    Багамські острови стали популярним місцем для розміщення безлічі ліцензованих інвестиційних фондів завдяки вигідним умовам та ефективному регулюванню. Закон про інвестиційні фонди (Закон IFA) відіграв важливу роль у зміцненні позицій Багам на світовому ринку управління інвестиційними структурами. Управління цінних паперів (SCB) регулює, ліцензує та реєструє ІФ на Багамах. Інвестиційні фонди відіграють важливу роль у фінансовій екосистемі,...

    Реєстрація компанії у Ванкувері

    Реєстрація компанії у Ванкувері Реєстрація компанії у Ванкувері – найкращий варіант для створення будь-якої компанії в Канаді. Але якби це було так просто, кожен другий був би успішним бізнесменом. Більшість нових проектів, які вони намагаються реалізувати, зазнають невдачі протягом першого року. Для того, щоб почати втілювати свою бізнес-ідею, потрібно розрахувати багато балів. Одним з них...

    Корпоративний податок у Латвії

    Система грошових потоків – основа реформованої системи оподаткування підприємств у Латвії. Корпорація в Латвії має виплатити податок на дохід підприємства за умови виплати дивідендів, умовних дивідендів або виплат, що прирівнюються до виплати дивідендів. У результаті латвійський бізнес звільняється від вирахування податку на прибуток зі свого річного прибутку доти, доки не матеріалізуються якісь із цих витрат....

    Реєстрація компанії на острове Мен

    Острів Мен розташовується в Ірландському морі. Цю юрисдикцію контролює Британія. Міжнародні інвестори бачать в о. Мен привабливу зону, оскільки там пропонується досить сприятлива основа для реєстрування авіафірм, яхт та іншого судноплавного транспорту, літаків та іншого. Організаційні варіанти для компаній Lіmіted Partnershіp. Вимоги до СК не пред’являються. Партнери: юридичні та фізичні особи. Кількість: 1-20. Організації, діяльність...

    Відкрийте для себе наші послуги

    Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

    Продаж готових компаній

    Компанії з банковським рахунком по всьому світу

    Продаж готових ліцензій на криптовалюту

    Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

    Банки на продаж

    Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

    Реєстрація офшорної компанії

    Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

    Ліцензування

    Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

    Відкриття банківського рахунку

    Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
    Заповніть форму:

    Цюрих

    Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
    +41 435 50 73 23

    Київ

    вул. Басейна, 7в
    +38 094 712 03 54

    Лондон

    52 Гросвенор Гарденс
    +44 203 868 34 37

    Таллінн

    Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
    +372 880 41 85

    Вільнюс

    просп. Гедімінаса, 44А
    +370 52 11 14 32

    Вашингтон

    1629 K St. Suite 300 N.W.
    +1 (888) 647 05 40

    Единбург

    площа Лохрін 1
    +44 203 868 34 37

    Нікосія

    Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
    +371 665 550 51

    Рига

    Еспланада, 7 поверх
    +371 665 550 51

    Сідней

    20 Мартін Плейс
    +61 2 888 00 365

    Сінгапур

    поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
    +6531594300

    Гонконг

    вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
    800938622

    Порту

    2609 Avenida da Boavista
    +351 300 528 106

    Тбілісі

    вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
    +995706070360