Кіпрська інвестиційна фірма – регулювання на Кіпрі

Правові механізми надання інвестиційних послуг у Кіпрі були створені законом про інвестиційні послуги 87 (I)/2017. Як результат, деривативи, які використовують криптовалюти як базовий актив, тепер визнаються фінансовими продуктами та підпадають під дію закону. Така поправка сталася після того, як Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) визнало криптовалюту фінансовим продуктом в рамках MiFID II ще у 2018 році та згодом авторизувало і почало регулювати їх постачальників по всьому ЄС.

Отже, Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) повинна схвалити надання послуг щодо таких фінансових інструментів, як контракти на різницю (CFD), опціони та ф’ючерси з криптовалютами як базовим активом, на Кіпрі та/ або з Кіпру. Це схвалення оформляється у вигляді CIF(Кіпрська інвестиційна фірма).

CySEC випустила циркуляр, щоб дати рекомендації CIF, які інвестують в криптовалюту, і дати їм гарантії того, що вони дотримуються відповідного законодавства. CIFs повинні виконувати три умови, щоб працювати в межах юрисдикції.

Щоб торгувати криптовалютами, Кіпрські інвестиційні фірми повинні спочатку отримати дозвіл CySEC, а також мати достатньо коштів, щоб покрити свої інвестиції в криптовалюту.  Крім того, CIFs повинні належним чином управляти ризиками, пов’язаними з інвестиціями в криптовалюту. Перші три положення циркуляра пояснюють, як CIF можуть точно визначити капітал для інвестицій в криптовалюту. CySEC рекомендує CIF часто переглядати свої системи управління ризиками та переконатися, що всі ризики враховуються належним чином. Крім того, CySEC зобов’язала Кіпрські інвестиційні фірми знизити операційні ризики, ризики кібербезпеки і репутаційні ризики, пов’язані з криптоторгівлею.

Кіпр дотримується законів ЄС, включаючи Директиву MiFID, оскільки ця держава є членом ЄС. В результаті ліцензована фірма може використовувати право єдиного паспорта ЄС для реклами своїх послуг по всьому ЄС і відкриття там філій і представництв без необхідності платити більше.

Реєстрація Кіпрської інвестиційної фірми

Нижче наведені попередні умови для формування CIF:

• Мати місцеву реєстрацію.
• 4 директори, 2 з яких повинні бути виконавчими та 2 невиконавчими; принаймні 3 з них повинні бути місцевими резидентами; вони повинні мати відповідний досвід та кваліфікацію та повинні відповідати тесту CySEC на “відповідність”.

• Для виконання основних обов’язків компанії повинні бути залучені штатні співробітники-резиденти. Компанія повинна мати повністю функціональний місцевий офіс; необхідна кількість працівників буде залежати від обраної ліцензії.
• Мінімальний розмір регулятивного капіталу також необхідний для отримання дозволу CIF на здійснення діяльності. Ці гроші повинні бути «на руках» на початку діяльності компанії і зберігатися протягом всієї ліцензованої діяльності.

Умови капіталу повинні бути виконані:

• Для ліцензії CIF – 75 000 євро;
• Для ліцензії STP – 150 000 євро;
• Для ліцензії маркет-мейкера – 750 000 євро.

Подача заяви на отримання ліцензії Кіпрської інвестиційної фірми (CIF)

Щоб подати заявку на отримання дозволу, здобувач ліцензії зобов’язаний підготувати:

• Бізнес-план компанії.
• Чіткі політики, що гарантують дотримання всіх юридичних вимог.
• Незалежний підрозділ з дотримання вимог, укомплектований кваліфікованими спеціалістами.
• Конфліктів інтересів слід уникати шляхом ретельної організації та адміністрування CIF.
• CIF зобов’язані приєднатися до інвестиційного компенсаційного фонду для клієнтів і виконувати свої обов’язки;
• CIF повинні мати чітку політику щодо ризиків, яка повинна виконуватися та контролюватися окремим підрозділом з управління ризиками.

Якщо ви зацікавлені у реєстрації Кіпрської інвестиційної фірми, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання додаткової консультації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.