Eternity Law International — Новини — Ліцензія API у Португалії

Ліцензія API у Португалії

Опубліковано
April 15, 2024

У зв’язку зі швидким та стрімким розвитком фінансової індустрії загалом уряд Португалії ухвалив рішення про надання всебічної підтримки компаніям, які мають намір отримати ліцензію API/PI/PSP в межах юрисдикції. В останні роки цей сектор привернув увагу інвесторів, особливо через зростання попиту на такі послуги, більшого інтересу до впровадження фінансових технологій у Португалії, а також їх ринкової капіталізації. Ті, хто має намір заснувати фірму та отримати ліцензію API у цій країні для здійснення фінансових операцій, повинні зареєструватися у Банку Португалії перед початком своєї діяльності. Нижче ми розглянемо основні особливості отримання цього дозволу, а також опцію вже готової API ліцензії в Португалії на продаж.

Наша команда – це фахівці високого рівня з заснування та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо по всьому світу. Наші юристи знають усі про API ліцензії та готові надати вам комплексну консультативну та практичну допомогу.

Отримати ліцензію API у Португалії: основні нормативні та регуляторні параметри

Ми подбаємо про все за вас, щоб ви могли зосередитися на ефективному запуску та контролі вашого бізнесу. Ви можете вибрати варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж, або пройти весь процес отримання дозволу самостійно при супроводі наших експертів. Розглянемо основні пункти, які потрібно реалізувати для успішного ліцензування.

  1. Місцева присутність та професійна команда. У штаті фірми повинні бути присутніми від 2 належним чином кваліфікованих співробітників-резидентів.
  2. Капітал фірми має бути прозорим у своєму джерелі, зрозумілим у розподілі та достатнім, щоб покрити потенційні збитки протягом першого року роботи.
  3. Детальний та чітко визначений бізнес-план, повна програма діяльності та внутрішні політики забезпечення безпеки та ефективного функціонування.
  4. Банківське програмне забезпечення має бути безпечним, сумісним із місцевим ринком та готовим до постійного поліпшення. Потрібно надати докладну документацію.
  5. Достатній бюджет для покриття витрат на наймання персоналу, сприяння консультантів, юристів та суми акціонерного капіталу.

Наша компанія готова запропонувати вам варіант готової ліцензії API в Португалії на продаж. Крім того, ми маємо досить вигідну опцію готової API ліцензії у Великобританії з кількома коридорами для африканських країн.

У Португалії немає обмежень чи прикордонних зобов’язань щодо декларування фінансових активів різного типу. Перед API немає зобов’язань повідомляти регулюючий орган про платежі, що перевищують певний поріг, за винятком транзакцій, в яких може брати участь особа, яка підпадає під дію Закону Португалії про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. У цьому випадку фірма буде зобов’язана повідомляти про підозрілі операції або діяльність, незалежно від їх суми.

API установ вимагає виконання низки зобов’язань, перелічених нижче.

  1. Розробка та застосування грамотно структурованих та ефективних політик для ідентифікації клієнтів.
  2. Зберігання документації щодо будь-якої взаємодії з клієнтами та проведенням угод.
  3. Проведення перевірок та повідомлення про підозрілі транзакції.
  4. Прийняття та застосування механізмів внутрішнього контролю, що враховують ризики AML/TF, є специфічними для конкретної організації.
  5. Щодо офіційно необхідної документації діє таке.
  6. Завірені/легалізовані копії паспортів усіх учасників.
  7. Апостиль/легалізована довіреність на реєстрацію фірми всіх учасників.
  8. Завірене/легалізоване дотримання законодавства щодо громадянства всіх учасників.
  9. Список учасників компанії.
  10. Підтвердження фізичної присутності в Португалії, зокрема локально зареєстрованого офісного приміщення.
  11. Підтвердження найму співробітника-резидента, відповідального за вжиття заходів протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом

Крім документів для реєстрації необхідно надати 3 назви організації; в Португалії назви фірм, що повторюються, заборонені, для вибору можливого варіанту необхідно кілька назв. Також потрібно визначити розмір мінімального вихідного капіталу. Хоча законом встановлений мінімум 1 євро.

Обов’язки API після отримання дозволу

  1. Ідентифікація клієнтів, як це передбачено законодавством, із запитом хоча б одного документа, що засвідчує особу чи реєстраційних документів для фірм.
  2. Прийняття розумних заходів реалізації контролю клієнтів та його операцій.
  3. Інформування клієнтів та потенційних партнерів про мету та передбачуваний характер ділових відносин.
  4. Формування ризиків, виходячи з особливостей угод, походження та призначення коштів у рамках ділових відносин.
  5. Збір, зберігання та оновлення інформації про клієнтів та транзакції.
  6. Застосування певних процедур контролю.
  7. Подання загальних звітів щодо фінансової діяльності.
  8. Навчання та підвищення кваліфікації персоналу.

Варіант готової API ліцензії на продаж у Португалії є досить оптимізованим та ефективним варіантом швидкого запуску комерційного проекту.

Скільки коштує отримати ліцензію API в Португалії?

Вартість даного дозволу залежить від безлічі сторонніх факторів і тому є параметром, що варіюється. Наші фахівці розраховують для вас зразкову вартість до початку співпраці, виходячи з вашого бюджету та комерційного плану.

Що інвестор отримує з готовою ліцензією API в Португалії?

Варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж – це повністю оформлена та встановлена структура, яку можна відразу ж запускати в експлуатацію. Наші юристи готові допомогти вам отримати як API ліцензію в Португалії, так і придбати її. Ми також маємо вигідні пропозиції щодо готових API ліцензій на продаж у Литві, Німеччині, Франції та інших країнах.

Вас може зацікавити

Ліцензія на гральну діяльність у Кюрасао

Чудовий карибський острів Кюрасао відомий не тільки своїми чудовими пляжами та яскравою культурою, а й своїм становищем на міжнародному ринку азартних ігор. Curacao eGaming є регулюючою організацією, що відповідає за контроль і регулювання грального бізнесу на острові. У цьому докладному посібнику ми розглянемо всі етапи отримання гральної ліцензії на Кюрасао. Ми досліджуємо кожен елемент –...

Реєстрація IT-компанії в США

Реєстрація ІТ-компаній у Канаді та США Реєстрація ІТ-компаній у Канаді та США – важливий момент для молодих компаній, які тільки починають свій шлях розвитку, шукають можливі шляхи виходу на зовнішні ринки у всьому світі. Для цього їм потрібні великі грошові вкладення. Якщо поглянути на офіційну статистику, лідерами серед країн, які надають потужну підтримку починаючим компаніям,...

PSP ліцензія в Бразилії

До складу загальної платіжної системи Бразилії – SPB Brazilian Payment System – входять фірми, процедури та інші системи, які пов’язані з розрахунками та кліринговими механізмами, призначеними для обробки грошових транзакцій з іноземними валютами, цінними паперами та іншими активами. Відповідно до законодавства держави, SPB також включає платіжні установи та схеми для проведення платежів. Як і в...

Ліцензія на ігри в Мозамбіку

Ласкаво просимо до змінюваного ландшафту ігор в Мозамбіку, де перехрестя традицій та інновацій зустрічається з сучасним світом криптовалют. Якщо ви плануєте запустити комерційний ігровий бізнес у цій яскравій країні, розуміння процесу отримання ліцензії на азартні ігри є надзвичайно важливим. Підхід Мозамбіку до регулювання азартних ігор спрямований на забезпечення як довіри, так і безпеки, що робить...

Реєстрація компанії в Науру

Науру – це найменша автономна республіка на Землі. Це острівна країна, яка знаходиться за межами Європи. Для підприємців Науру представляє особливий інтерес, оскільки в даній юрисдикції можна зареєструвати офшорне підприємство, що означає повну відсутність податкових зборів. Організаційні форми для компаній в Науру Офшорна компанія в Науру створюється у формі Інтернаціональної (або міжнародної) Бізнес Компанії, що...

Відкриття банківського рахунку в США

В Америці чудово розвинена банківська галузь. Клієнти банків можуть скористатися широким вибором фінансових послуг та продуктів, а відкрити рахунок для себе чи свого бізнесу. Процедура відкриття рахунку відрізняється залежно від обраного для ведення діяльності штату. Однак, існують загальні положення та параметри, які необхідно дотримати та застосувати.Наша команда експертів готова надати вам комплексний супровід та надати...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360