Ліцензія API у Португалії

У зв’язку зі швидким та стрімким розвитком фінансової індустрії загалом уряд Португалії ухвалив рішення про надання всебічної підтримки компаніям, які мають намір отримати ліцензію API/PI/PSP в межах юрисдикції. В останні роки цей сектор привернув увагу інвесторів, особливо через зростання попиту на такі послуги, більшого інтересу до впровадження фінансових технологій у Португалії, а також їх ринкової капіталізації. Ті, хто має намір заснувати фірму та отримати ліцензію API у цій країні для здійснення фінансових операцій, повинні зареєструватися у Банку Португалії перед початком своєї діяльності. Нижче ми розглянемо основні особливості отримання цього дозволу, а також опцію вже готової API ліцензії в Португалії на продаж.

Наша команда – це фахівці високого рівня з заснування та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо по всьому світу. Наші юристи знають усі про API ліцензії та готові надати вам комплексну консультативну та практичну допомогу.

Отримати ліцензію API у Португалії: основні нормативні та регуляторні параметри

Ми подбаємо про все за вас, щоб ви могли зосередитися на ефективному запуску та контролі вашого бізнесу. Ви можете вибрати варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж, або пройти весь процес отримання дозволу самостійно при супроводі наших експертів. Розглянемо основні пункти, які потрібно реалізувати для успішного ліцензування.

1. Місцева присутність та професійна команда. У штаті фірми повинні бути присутніми від 2 належним чином кваліфікованих співробітників-резидентів.
2. Капітал фірми має бути прозорим у своєму джерелі, зрозумілим у розподілі та достатнім, щоб покрити потенційні збитки протягом першого року роботи.
3. Детальний та чітко визначений бізнес-план, повна програма діяльності та внутрішні політики забезпечення безпеки та ефективного функціонування.
4. Банківське програмне забезпечення має бути безпечним, сумісним із місцевим ринком та готовим до постійного поліпшення. Потрібно надати докладну документацію.
5. Достатній бюджет для покриття витрат на наймання персоналу, сприяння консультантів, юристів та суми акціонерного капіталу.

Наша компанія готова запропонувати вам варіант готової ліцензії API в Португалії на продаж. Крім того, ми маємо досить вигідну опцію готової API ліцензії у Великобританії з кількома коридорами для африканських країн.

У Португалії немає обмежень чи прикордонних зобов’язань щодо декларування фінансових активів різного типу. Перед API немає зобов’язань повідомляти регулюючий орган про платежі, що перевищують певний поріг, за винятком транзакцій, в яких може брати участь особа, яка підпадає під дію Закону Португалії про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. У цьому випадку фірма буде зобов’язана повідомляти про підозрілі операції або діяльність, незалежно від їх суми.

API установ вимагає виконання низки зобов’язань, перелічених нижче.

1. Розробка та застосування грамотно структурованих та ефективних політик для ідентифікації клієнтів.
2. Зберігання документації щодо будь-якої взаємодії з клієнтами та проведенням угод.
3. Проведення перевірок та повідомлення про підозрілі транзакції.
4. Прийняття та застосування механізмів внутрішнього контролю, що враховують ризики AML/TF, є специфічними для конкретної організації.
5. Щодо офіційно необхідної документації діє таке.
6. Завірені/легалізовані копії паспортів усіх учасників.
7. Апостиль/легалізована довіреність на реєстрацію фірми всіх учасників.
8. Завірене/легалізоване дотримання законодавства щодо громадянства всіх учасників.
9. Список учасників компанії.
10. Підтвердження фізичної присутності в Португалії, зокрема локально зареєстрованого офісного приміщення.
11. Підтвердження найму співробітника-резидента, відповідального за вжиття заходів протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом

Крім документів для реєстрації необхідно надати 3 назви організації; в Португалії назви фірм, що повторюються, заборонені, для вибору можливого варіанту необхідно кілька назв. Також потрібно визначити розмір мінімального вихідного капіталу. Хоча законом встановлений мінімум 1 євро.

Обов’язки API після отримання дозволу

1. Ідентифікація клієнтів, як це передбачено законодавством, із запитом хоча б одного документа, що засвідчує особу чи реєстраційних документів для фірм.
2. Прийняття розумних заходів реалізації контролю клієнтів та його операцій.
3. Інформування клієнтів та потенційних партнерів про мету та передбачуваний характер ділових відносин.
4. Формування ризиків, виходячи з особливостей угод, походження та призначення коштів у рамках ділових відносин.
5. Збір, зберігання та оновлення інформації про клієнтів та транзакції.
6. Застосування певних процедур контролю.
7. Подання загальних звітів щодо фінансової діяльності.
8. Навчання та підвищення кваліфікації персоналу.

Варіант готової API ліцензії на продаж у Португалії є досить оптимізованим та ефективним варіантом швидкого запуску комерційного проекту.

Скільки коштує отримати ліцензію API в Португалії?

Вартість даного дозволу залежить від безлічі сторонніх факторів і тому є параметром, що варіюється. Наші фахівці розраховують для вас зразкову вартість до початку співпраці, виходячи з вашого бюджету та комерційного плану.

Що інвестор отримує з готовою ліцензією API в Португалії?

Варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж – це повністю оформлена та встановлена структура, яку можна відразу ж запускати в експлуатацію. Наші юристи готові допомогти вам отримати як API ліцензію в Португалії, так і придбати її. Ми також маємо вигідні пропозиції щодо готових API ліцензій на продаж у Литві, Німеччині, Франції та інших країнах.