Ліцензія AEMI у Литві

Сьогодні ми поговоримо про державу, яка 2 роки тому врегулювала порядок отримання дозволу AEMI. Бізнесмени, які вирішили працювати в цій сфері і хочуть отримати ліцензію на систему грошових переказів в країні, тепер зможуть дистанційно реєструвати рахунки для своїх клієнтів.

Ліцензія на віртуальну валюту в Литві може бути видана протягом декількох місяців (максимум півроку), що є однією з переваг законності. Щоб розібратися з деталями створення бізнесу в цій сфері, скористайтеся послугами компетентних фахівців.

Власник ліцензії авторизованої установи електронних грошей у Литві має право надавати будь-які послуги в ЄС без необхідності проходити процес отримання дозволу в будь-якій іншій країні, яка є членом ЄС.

Власник обмеженої ліцензії зможе надавати послуги на території країни. Варто враховувати, що деякі обмеження будуть застосовані щодо обороту компанії.

Вимоги до ліцензії AEMI в Литві

• Відповідність поданих документів: подані документи мають відповідати вимогам нормативно-правових актів, що регулюють діяльність AEMI та нагляд за ними; повинні бути надані всі правильні дані, встановлені в правових актах або запитувані додатково;
• Відповідність вимогам щодо мінімального капіталу для AEMI: відповідно до положень Закону Литовської Республіки AEMI повинен мати мінімальний початковий капітал у розмірі щонайменше 350 000 євро, і AEMI, який займається обмеженою діяльністю, не підлягає цій вимозі. Середня сума електронних грошей в обігу за попередні 6 місяців AEMI, якій видано ліцензію платіжної установи на обмежену діяльність (де діяльність, передбачена бізнес-планом, не здійснюється), не може перевищувати 900 000 євро на місяць, за винятком у випадку, передбаченому пунктом 7 статті 12 Закону. Якщо цей ліміт перевищено, установа повинна протягом 30 днів після виявлення цього факту звернутися до Банку країни для отримання ліцензії AEMI на необмежену діяльність;
• Придатність і придатність AEMI та її акціонерів або власників прав голосу: суб’єкти господарювання, які мають значну частку в акціонерному капіталі AEMI та/або права голосу, повинні бути в змозі забезпечити надійне та розумне управління AEMI, мати достатньо високу репутацію та фінансову стійкість ( дозвіл AEMI на обмежену діяльність не підлягає вимогам щодо придатності та належності акціонерів або власників прав голосу);
• Придатність і відповідність керівників: керівники установ, що працюють з електронними грошима, повинні мати добру репутацію та володіти кваліфікацією та досвідом, необхідними для належного виконання своїх обов’язків.
• Операційний план має відповідати здатності засновників AEMI (акціонерів або власників прав голосу) його реалізувати, тоді як майбутній AEMI повинен на момент авторизації бути готовим надавати фінансові послуги безпечним способом.

Переваги авторизованої ліцензії на електронні гроші в Литві

Така фінансова структура дозволяє вирішити основну складність поточної світової економічної ситуації для великого транснаціонального бізнесу — банківські послуги та міжнародні перекази (особливо в доларах США). Власникам AEMI доступні 10 переваг і функцій:

• Отримання SWIFT.
• Видача рахунків IBAN клієнтам установи.
• Дистанційне відкриття рахунків, як для фізичних, так і для юридичних осіб.
• Випуск платіжних карт Visa або MasterCard з прив’язкою до рахунку клієнта.
• Можливість здійснювати платежі в банках по всьому світу в доларах США/євро/фунтах стерлінгів та інших валютах.
• Самостійне прийняття рішень щодо проведення платежів та відкриття рахунків. У тому числі кореспондентські рахунки по всьому світу.
• Можливість створити власний відділ протидії відмиванню коштів, отриманих злочинним шляхом.
• Надання послуг, що дозволяють зарахувати готівку на платіжний рахунок або зняти її, а також всі операції, необхідні для роботи платіжного рахунку.
• Здійснення операцій з переказу, включаючи переказ коштів на платіжний рахунок постачальника платіжних послуг користувача або другого постачальника платіжних послуг.

Країна наразі є однією з найбільш сприятливих юрисдикцій для запуску AEMI. ЦБ, через який проходить вся процедура, дуже лояльно ставиться до можливих помилок чи недоліків організації бізнесу в перший рік його існування.

Як отримати ліцензію на електронні гроші в Литві

Бізнесмени, які бажають оформити ліцензію на електронні гроші в Литві, можуть звернутися за консультацією до співробітників нашої компанії, а також ми надамо підтримку на всіх етапах створення бізнесу:

1. Перш за все, вам потрібно буде зареєструвати компанію в країні (аналог ТОВ, статутний капітал: не менше 350 000 євро).
2. Далі йде етап відкриття рахунку для литовської компанії. Незалежно від того, чи має компанія рахунки в інших країнах, бізнесмени, які хочуть отримати ліцензію AEMI в Литві, повинні відкрити рахунок в країні.
3. Серед керівників має бути громадянин держави, який матиме досвід у цій сфері та буде компетентним.
4. Керівник компанії (на весь період існування компанії) повинен проживати в країні.
5. Серед засновників має бути хоча б одна фізична особа.

Документи, необхідні для отримання ліцензії в Литві

• установча документація;
• паспорт пільговика та підтвердження місця проживання пільговика;
• бізнес-план;
• опис процедури безпеки для майбутніх клієнтів;
• документ, що підтверджує наявність рахунку в місцевому банку;
• договір оренди, що підтверджує реальний офіс.
• додаткові сертифікати, за потреби (в індивідуальному порядку).

Процедура авторизації

Підхід Банку Литви до процесу авторизації для AEMI, як і для інших установ, є максимально відкритим і зазвичай починається задовго до того, як йому буде подано заявку на авторизацію.

• Можна виділити наступні основні етапи процесу авторизації:
• подання заявки на отримання ліцензії AEMI в Литві для продажу до Служби нагляду Банку Литви: протягом 5 робочих днів Служба нагляду перевіряє, чи подані всі необхідні документи та, якщо формальних недоліків не виявлено, приймає заяву до розгляду;
• розгляд заяви про видачу ліцензії AEMI та документів, що додаються до неї: за відсутності недоліків у поданих документах ліцензія видається в найкоротший термін до 3 місяців (для ліцензії AEMI на діяльність з обмеженим доступом – протягом 2 місяців). Однак наш досвід показує, що подані документи лише у виняткових випадках не містять дефектів; тому Служба нагляду зазвичай надає коментарі AEMI в Литві для заявників на продаж, які вимагають додаткової інформації або документів. У цьому випадку термін оцінки подовжується.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.