Eternity Law International — Платіжні установи та установи електронних грошей — Ліцензія EMI — Отримання ліцензії EMI в Австралії

Отримання ліцензії EMI в Австралії

Опубліковано
October 12, 2020

Отримання ліцензії EMI в Австралії – один з найбільш привабливих варіантів для ведення бізнесу. З цієї причини у всіх пошукових системах всесвітньої мережі часто з’являється запит на тему, яким чином зареєструвати фірму в даній країні.

Серед найактивніших областей бізнесу на материку кенгуру – сфера фінансів. Але заради ведення справ в австралійському світі грошей потрібно оформити дозвіл на цю діяльність (а також, при необхідності, на цифрові фінанси).

Ліцензія на здійснення фінансових послуг (AFS) обов’язкова для подібного бізнесу, якщо тільки у вас є звільнення від неї, або ви вже є суб’єктом, наділеним повноваженнями надавати дані послуги в форматі затвердженого представника іншого суб’єкта.

У яких випадках слід оформити AFS

Ви зобов’язані отримати дану документацію, якщо:

  • консультіруете клієнтів з фінансових питань;
  • укладаєте договори з фінансової продукції;
  • створюєте ринкову нішу для фінансових продуктів;
  • виконуєте операції з зареєстрованими схемами;
  • виконуєте функції депозитарію збереження фінансів;
  • надаєте послуги трастового фонду.

Спочатку надання фін. послуг ви зобов’язані бути володарем дозволу AFS або бути представником особи, у якого вже є даний документ.

Також ви в змозі подати заявку на обмежену ліцензію AFS, однак цей факт залежить від сфери діяльності вашої справи.

До відома клієнтів, процедура видачі ліцензії являє собою оцінювання одержувача даного документа на період подачі заявки, що стосується власників або персоналу, про це мова не йде.

Говорячи простими словами, володіння ліцензією AFS не визначає високоякісні послуги або скрупульозність її володаря.

Регулювання австралійських платіжних систем

Платіжна продукція, регульована комісією Австралії з цінних паперів і вкладах (ASIC), знаменита у якості безготівкових платіжних систем (NCP).

Дані платежі не виконуються за допомогою предметної передачі місцевої або іноземної валюти.

До прикладів засобів оплати NCP відносяться банківські карти з певною сумою на рахунку, цифрові фінанси та інші сервіси для автоматичного списання грошей.

Якщо ви надаєте послуги, пов’язані з безготівковою оплатою, вам також потрібно отримати ліцензію AFS.

Документ знадобиться, якщо ви:

  • оперуєте механізмами безготівкового розрахунку в якості розробника продукту;
  • надаєте інші фінансові послуги, такі як консультування клієнтів з фінансових питань.

Але, як завжди, є певні виключення з правил, про які ми розповімо нижче. З урахуванням послуг, який ви збираєтеся надавати, ви зможете відповідати закону в якості уповноваженого представника або ліцензіата.

Винятки з набуття AFS

Системи безготівкового розрахунку NCP, що потрапляють під одну з перерахованих нижче категорій, можуть бути звільнені від обов’язкового отримання австралійської ліцензії на цифрові фінанси:

  • операції дозволяються виключно одній людині;
  • фінансова сторона продукту відводиться на другий план по відношенню до системи, головне призначення не пов’язане з грошовими послугами;
  • система виконує фін. операції, що перераховуються в кредитні організації;
  • здійснюється забезпечення одноразових цифрових перекладів, тобто між вами і клієнтами не існує постійної домовленості про перерахування фінансів.

Крім того, ASIC визначила деякі винятки для конкретної фінансової продукції.

Наприклад, ви не зобов’язані займатися отриманням дозволу на здійснення фінансових послуг в наступних моментах:

  • ви надаєте схеми лояльності – тут працюють системи низької вартості, коли найбільша сума на одну людину дорівнює 1 тисячі американських доларів, а сумарна кількість грошей не більше 10 мільйонів доларів США;
  • ви надаєте одноразову продукцію, реалізовану в форматі подарунка.

Докладні відомості про винятки знаходяться в 185 Керівництві з регулювання безготівкових операцій.

Вимоги для отримання австралійського електронного дозволу

Вимоги для отримання даного документа залежатимуть від послуг, які ви будете надавати.

Наприклад, виробникам продукції потрібно:

  • демонструвати роздрібним покупцям вичерпні дані про продукцію (PDS), в яких буде достатньо відомостей, що дозволяють клієнту прийняти правильне рішення, купувати ваш товар чи ні;
  • представляти роздрібним клієнтам актуальні і правдиві відомості про фінансовий продукт і своєчасно інформувати клієнтів як про незначні, так і про суттєві зміни стосовно системи NCP.

Наші високопрофесійні фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у вирішенні цього питання.

Вас може зацікавити

Компанія з криптовалютною ліцензією у Литві на продаж

Компанія з криптовалютною ліцензією в Литві на продаж заснована та зареєстрована у 2021 році. Чиста компанія на продаж із криптовалютною ліцензією; Без історії; Банківський рахунок у Литві. Дозволені авторизації – компанія з криптовалютною ліцензією у Литві на продаж: обмін крипто валют (крипто на крипто, крипто на фіатну валюту, фіатна валюта на крипто); сервіс криптогаманця. Переваги...

Еcтонська криптоліцензована компанія на продаж

Еcтонська криптоліцензована компанія Еcтонська криптоліцензована компанія на продаж представлена до вашої уваги. Ця компанія була зареєстрована в 2019 році. Це приватна компанія з обмеженою відповідальністю. Статутний капітал вказаний у розмірі 2 500 євро для продажу естонської криптоліцензійної компанії. Рахунок у зручності з литовським IBAN. Є дві ліцензії на криптовалюту, які будуть оновлені під час зміни...

SPI В ЧЕХІЇ НА ПРОДАЖ

Продаж SPI в Чехії. Заснована в 2017 році Компанія має ліцензію невеликого постачальника платіжних послуг від Чеського національного банку (PSP) – Надання платіжних послуг і випуск електронних грошей. У комплекті: 4 банківські рахунки компанії 2 клієнтських банківських рахунки в Чехії і Німеччини Ліміт обороту (доходу) – 3 млн. Євро на місяць (36 мільйонів євро в...

Професійно побудована MSB ліцензована компанія в Канаді на продаж

Нова інвестиційна можливість – професійно побудована MSB ліцензована компанія в Канаді на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Професійно побудована MSB ліцензована компанія в Канаді: ключові характеристики Дата отримання ліцензії: 2023 рік. Юрисдикція реєстрації: Британська Колумбія. Діяльність MSB: Послуги обміну іноземної валюти; Переказ коштів; Операції з віртуальними активами. Подробиці: Оренда реального офісу у...

Компанія з ліцензією AUSTRAC в Австралії

Скористайтеся цією ексклюзивною можливістю придбати в Австралії на продаж компанію, що має ліцензію AUSTRAC та уповноважену надавати послуги обміну криптовалюти та грошових переказів на території Австралії. Ключові включення: Чиста ліцензована компанія: придбайте ліцензовану компанію з бездоганною репутацією та без попередньої діяльності, що пропонує новий старт у секторі фінансових послуг. Дозволена діяльність: Компанії дозволено надавати послуги...

Компанія з ліцензією FX/CFD брокера в Індонезії на продаж

Це можливість купити компанію з ліцензією FX/CFD брокера в Індонезії. Будь ласка, ознайомтеся з основними положеннями цієї інвестиційної пропозиції. Ліцензія форекс брокера на продаж: деталі угоди Рік реєстрації компанії та видачі ліцензії: 2004 р.; Статус юридичної особи: Активна; Банківські рахунки: Компанія має 2 клієнтські рахунки в Bank Central Asia (BCA), один корпоративний рахунок у BCA...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360