Eternity Law International — Платіжні установи та установи електронних грошей — Ліцензія EMI — Електронні гроші та їх перспектива

Електронні гроші та їх перспектива

Опубліковано
October 9, 2020

Електронні гроші і їх перспектива. Ліцензія на електронні гроші в Європі

Електронні гроші – це досить новий спосіб оплати, але вже зараз він все більше і більше завойовує світ.

Використання електронної валюти стало можливим завдяки розвитку і впровадженню інновацій в технологію платежів. Все більше банків і організацій переходять на фінансові операції за допомогою електронних грошей.

Компанії мають повне право на прийняття і передачу віртуальної валюти виключно на підставі спеціальних ліцензій.

Можливість застосування

Віртуальні кошти повсюдно застосовуються для здійснення платежів фізичних і юридичних осіб.

Фінансові експерти припускають, що найближчим часом електронні гроші замінять собою інші форми і займуть стійку лідируючу позицію. На підтвердження цього існує ряд показників:

  • відсутність необхідності здійснювати обмін;
  • можливість зберігання грошових коштів в різних валютах;
  • швидкі перекази, платежі і конвертація;
  • повна відсутність можливості підробки;
  • високий рівень безпеки зберігання.

Але не всі великі компанії і холдинги довіряють віртуальним валютам, так як обов’язковою умовою є наявність ліцензії у емітента, що дозволяє довести його спроможність і безпеку.

Що б отримати такий дозвіл вимагається чітка відповідність умовам і обов’язкове проходження перевірки згідно із законодавством юрисдикції, в якій будуть проходити операції з електронними грошима.

Для чого необхідно отримати ліцензію

Всі електронні грошові кошти безпосередньо впливають на фінансовий оборот в країнах. З кожним днем ​​відсоток електронних платежів і переказів зростає. Саме тому було прийнято рішення про контроль і регулювання здійснюваних дій з віртуальною валютою.

Контроль на законодавчому рівні дозволяє зменшити ризик відмивання грошей, отриманих незаконним шляхом, і створити безпечну систему використання електронних засобів.

У країнах Європейського Союзу робота з електронними грошима вважається незаконною без наявності ліцензії. Отримання цього дозволу доводить повну відповідність усім необхідним вимогам безпеки.

Також наявність ліцензії дозволяє здійснювати фінансову діяльність на території всього Євросоюзу.

Хто купує ліцензію?

Для організації роботи з обслуговування обігу електронних грошових коштів компанія в обов’язковому порядку оформляє дозвіл.

Фірми, які відкривають електронні гаманці і займаються випуском кредитних карт (крім банківських установ), також підлягають обов’язковому ліцензуванню.

Для отримання цього документа компанія зобов’язана відповідати ряду вимог. Також є кілька видів ліцензій. Всі вони призначені для компаній різного виду і роду діяльності.

При отриманні дозволу емітент оплачує державне мито, розмір якого змінюється, виходячи із законодавства країни і виду компанії.

Обов’язкові вимоги для отримання дозволу в Євросоюзі

Законодавство ЄС регламентує придбання дозвільного документа при виконанні всіх умов. Компанія зобов’язана строго дотримуватися чинного закону, прийнятого в юрисдикції.

Основна маса одержувачів ліцензіруеться в одній з країн Європейського Союзу, так як це дає можливість пропонувати свої послуги на території всього ЄС після паспортизації. А також така ліцензія є свого роду знаком якості і надійності.

Деякі юрисдикції пропонують ведення бізнесу на взаємовигідних умовах. До них відносяться:

  • пільги на податки;
  • прийнятні умови для виконання операцій з грошовими коштами та багато іншого.

Таким чином, країни стимулюють компанії проходити ліцензування саме у них.

Якщо організація повністю відповідає всім характеристикам, вона починає підготовку пакету документів та здійснює їх передачу в регулюючий державний орган країни, де буде розглядатися заява.

Тривалість цієї операції може становити від 1 до 12 місяців. Враховується грамотність поданої заяви та обсяг наданих документів.

Список вимог для отримання дозволу в ЄС

  1. Наявність досвіду роботи і профільної освіти у всіх директорів і засновників.
  2. Обов’язкове місцезнаходження офісу на території Євросоюзу.
  3. Наявність статутного капіталу. Його сума може варіюватися в залежності від виду компанії і сфери її послуг.
  4. Вчинення обов’язкової сплати державного та щорічної мита.
  5. Вартість ліцензії прямо пропорційна розміру передбачуваного бізнесу і залежить від законодавства країни, яка видає ліцензію.
  6. Також варто згадати, що деякі компанії здійснюють свою діяльність через офшори або без ліцензії. Такі системи не викликають довіри, і як наслідок, для них заборонена діяльність у багатьох країнах.

Труднощі при отриманні EMI

Компанії, які отримують дозвіл EMI, в більшості своїй, мають досвід роботи в даній сфері і повністю відповідають всім необхідним нормам. Такі компанії або розширюють свою діяльність, або проходять процедуру реорганізації.

Найпоширенішою проблемою для таких фірм є співробітники. Забезпечити набір кваліфікованих кадрів дуже складно, але це необхідна умова.

Державний орган, що виконує перевірку, обов’язково зверне увагу на фахівців компанії. Перевіряється їх рівень знань і кваліфікації, а також наявність досвіду роботи в цій галузі. Також серйозну перевірку проходять директора компанії.

Куди звернутися у разі виникнення труднощів

Якщо потрібна допомога в оформленні ліцензії, слід звернутися до кваліфікованих юристів. Їх досвід і навички допоможуть початківцям компаніям пройти весь шлях з мінімальними тимчасовими витратами.

Фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у виборі країни, повністю проведе процедуру збору документів і подачі заяви. Ми гарантуємо повний супровід.

 

Вас може зацікавити

Ліцензія Форекс на Сент-Вінсенті та Гренадинах на продаж з налаштуваннями оплати за допомогою B2BinPay та LetKnow

Нова інвестиційна пропозиція – ліцензія Форекс на Сент-Вінсент і Гренадинах на продаж. Основна інформація про пропозицію представлена нижче. Ліцензія Форекс на продаж: огляд угоди Тип ліцензії: Компанія з ліцензією Форекс на Сент-Вінсенті та Гренадинах, зареєстрована у FSA. Рік реєстрації: 2022. Банківські рахунки: корпоративний банківський рахунок у євро у Breinrock та сегрегований рахунок у євро. Налаштування...

Форекс-ліцензія категорії 1 та 2 у ПАР на продаж

Доступна на продаж форекс-ліцензія категорії 1 і 2 в Південній Африці. Основні деталі доступні нижче. Форекс-ліцензія на продаж: подробиці угоди Тип ліцензії: ліцензія категорії 1 та 2. Банківський рахунок включено до угоди. Відсутність боргів. Немає клієнтської бази. Ліцензія дозволяє торгувати акціями, інструментами грошового ринку, борговими зобов’язаннями та сек’юритизованими борговими зобов’язаннями, варантами, облігаціями, похідними інструментами. Зміна...

Операційна SPI в Великобританії на продаж

Операційна SPI, включаючи обмінний пункт в Великобританії на продаж Ліцензія отримана в 2018 році. Країна реєстрації – Великобританія. Операційна SPI в Великобританії, огляд діяльності: Обмін валют; Система грошових переказів; Можливість випуску карти. Компанія має 2 банківські рахунки, відкритих в Великобританії. Компанія операційна, щомісячний дохід 3 мільйони. Ціна за запитом. Деталі: nick.b@eternitylaw.com, Telegram @beihuln Будь ласка,...

Ліцензія на Кюрасао та Коста-Ріці

Ліцензія на Кюрасао і Коста-Ріці – якої юрисдикції віддати перевагу? Якщо ви зацікавитесь питанням, що стосуються отримання дозвільної документації на діяльність казино, яке функціонує в режимі онлайн, напевно перед вами постане проблема вибору між двома юрисдикціями. Йдеться про Кюрасао і Коста-Ріці. Насправді обидві держави займають лідируючі місця на ринку по видачі подібних дозвільних документів. Вони...

Ліцензія API в Великобританії з основним коридором для відправки транзакцій в Гані на продаж

Ліцензія API в Великобританії на продаж Компанія з ліцензією API заснована в 2016 році; Компанія працювала в якості малого платіжного установи (SPI), отримано схвалення API у 2020 році; Компанія з активним банківським рахунком; Компанія подала заявку для отримання рахунку для клієнтських коштів; Компанія має ліцензійне програмне забезпечення. Ціна ліцензії API в Великобританії: за запитом. Деталі:...

Банківські ліцензії в Домініці на продаж

Базова ліцензія однакова для обох організацій, і на її отримання потрібно було два роки, одна налаштована як криптовалютна біржа (авторизована компанія Fintech), якій дозволено займатися грошовими переказами і посередництвом, і PSP (також уповноважена владою брати участь в міжнародних операціях). Обидві є регульованими організаціями і де-факто є банками, оскільки вони можуть повністю здійснювати посередництво і управляти...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360