Eternity Law International — Платіжні установи та установи електронних грошей — Ліцензія EMI — Отримання ліцензії EMI в Австралії

Отримання ліцензії EMI в Австралії

Опубліковано
October 12, 2020

Отримання ліцензії EMI в Австралії – один з найбільш привабливих варіантів для ведення бізнесу. З цієї причини у всіх пошукових системах всесвітньої мережі часто з’являється запит на тему, яким чином зареєструвати фірму в даній країні.

Серед найактивніших областей бізнесу на материку кенгуру – сфера фінансів. Але заради ведення справ в австралійському світі грошей потрібно оформити дозвіл на цю діяльність (а також, при необхідності, на цифрові фінанси).

Ліцензія на здійснення фінансових послуг (AFS) обов’язкова для подібного бізнесу, якщо тільки у вас є звільнення від неї, або ви вже є суб’єктом, наділеним повноваженнями надавати дані послуги в форматі затвердженого представника іншого суб’єкта.

У яких випадках слід оформити AFS

Ви зобов’язані отримати дану документацію, якщо:

  • консультіруете клієнтів з фінансових питань;
  • укладаєте договори з фінансової продукції;
  • створюєте ринкову нішу для фінансових продуктів;
  • виконуєте операції з зареєстрованими схемами;
  • виконуєте функції депозитарію збереження фінансів;
  • надаєте послуги трастового фонду.

Спочатку надання фін. послуг ви зобов’язані бути володарем дозволу AFS або бути представником особи, у якого вже є даний документ.

Також ви в змозі подати заявку на обмежену ліцензію AFS, однак цей факт залежить від сфери діяльності вашої справи.

До відома клієнтів, процедура видачі ліцензії являє собою оцінювання одержувача даного документа на період подачі заявки, що стосується власників або персоналу, про це мова не йде.

Говорячи простими словами, володіння ліцензією AFS не визначає високоякісні послуги або скрупульозність її володаря.

Регулювання австралійських платіжних систем

Платіжна продукція, регульована комісією Австралії з цінних паперів і вкладах (ASIC), знаменита у якості безготівкових платіжних систем (NCP).

Дані платежі не виконуються за допомогою предметної передачі місцевої або іноземної валюти.

До прикладів засобів оплати NCP відносяться банківські карти з певною сумою на рахунку, цифрові фінанси та інші сервіси для автоматичного списання грошей.

Якщо ви надаєте послуги, пов’язані з безготівковою оплатою, вам також потрібно отримати ліцензію AFS.

Документ знадобиться, якщо ви:

  • оперуєте механізмами безготівкового розрахунку в якості розробника продукту;
  • надаєте інші фінансові послуги, такі як консультування клієнтів з фінансових питань.

Але, як завжди, є певні виключення з правил, про які ми розповімо нижче. З урахуванням послуг, який ви збираєтеся надавати, ви зможете відповідати закону в якості уповноваженого представника або ліцензіата.

Винятки з набуття AFS

Системи безготівкового розрахунку NCP, що потрапляють під одну з перерахованих нижче категорій, можуть бути звільнені від обов’язкового отримання австралійської ліцензії на цифрові фінанси:

  • операції дозволяються виключно одній людині;
  • фінансова сторона продукту відводиться на другий план по відношенню до системи, головне призначення не пов’язане з грошовими послугами;
  • система виконує фін. операції, що перераховуються в кредитні організації;
  • здійснюється забезпечення одноразових цифрових перекладів, тобто між вами і клієнтами не існує постійної домовленості про перерахування фінансів.

Крім того, ASIC визначила деякі винятки для конкретної фінансової продукції.

Наприклад, ви не зобов’язані займатися отриманням дозволу на здійснення фінансових послуг в наступних моментах:

  • ви надаєте схеми лояльності – тут працюють системи низької вартості, коли найбільша сума на одну людину дорівнює 1 тисячі американських доларів, а сумарна кількість грошей не більше 10 мільйонів доларів США;
  • ви надаєте одноразову продукцію, реалізовану в форматі подарунка.

Докладні відомості про винятки знаходяться в 185 Керівництві з регулювання безготівкових операцій.

Вимоги для отримання австралійського електронного дозволу

Вимоги для отримання даного документа залежатимуть від послуг, які ви будете надавати.

Наприклад, виробникам продукції потрібно:

  • демонструвати роздрібним покупцям вичерпні дані про продукцію (PDS), в яких буде достатньо відомостей, що дозволяють клієнту прийняти правильне рішення, купувати ваш товар чи ні;
  • представляти роздрібним клієнтам актуальні і правдиві відомості про фінансовий продукт і своєчасно інформувати клієнтів як про незначні, так і про суттєві зміни стосовно системи NCP.

Наші високопрофесійні фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у вирішенні цього питання.

Вас може зацікавити

Ліцензована STP компанія на Кіпрі на продаж

На Кіпрі ліцензована STP компанія, яка виставлена ​​на продаж, працює в інвестиційній сфері і регулюється CySEC. Кіпрська ліцензована STP компанія: детальна інформація • Прийом і виконання замовлень, залишених клієнтами. • Передача заявок на один або кілька інструментів фінансового поля. Додаткові послуги: • Видача кредитних позик і позик для одного або декількох інструментів фінансової сфери за...

Продається замбійська компанія з ліцензією на ставки та казино

Причина продажу: компанія перебуває в стані неактивності, жодної операції не розпочато. Компанія не мала операцій, боргів та повідомлень від регулятора, програмного забезпечення та клієнтів. Директори та співробітники не залишаться, але легко отримати місцевих директорів та секретаря (наприклад, адвокатську контору). Компанія має дві ліцензії як активи. Рахунки можна було відкрити додатково. Сам переказ є простим і...

Готова компанія на Коморських островах з гральною ліцензією на продаж

Нова інвестиційна можливість купити готову компанію на Коморських островах із гральною ліцензією. Із загальною інформацією про цю пропозицію ви можете ознайомитись нижче. Продаж готової компанії з гральною ліцензією: деталі угоди Рік та місце реєстрації компанії – 2023, Анжуан, Коморські острови; Дозволи: всі види ігрових онлайн операцій, включаючи онлайн казино; Можливість додавання 2 URL; Відсутні борги...

Операційна крипто компанія в Естонії на продаж

Нижче Ви можете побачити основну інформацію про операційна крипто компанія в Естонії на продаж Операційна крипто компанія в Естонії – що включено: Компанія з крипто ліцензією в Таллінні, Естонія; Ліцензію продовжено у червні 2023 р.; Операційні банківські рахунки в Nextpay та Bilderlings; Відкриті рахунки для платежів у євро через SEPA та SWIFT; Аккаунти відкриті на...

Активна ліцензія SPI в Великобританії з платіжним коридором в Філіппінах на продаж

Нова інвестиційна можливість – активна ліцензія SPI в Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Ліцензія SPI в Великобританії: ключові характеристики Бізнес грошових переказів у Великій Британії на продаж; Компанія зареєстрована у 2020 році, ліцензія отримана у 2022 році; Компанія має кілька банківських рахунків; Найбільший платіжний коридор – Філіппіни; CRM-система, програми для...

Ліцензія SPI у Великій Британії на продаж

Вашій увазі пропонується ліцензія SPI на продаж у Великій Британії. Огляд ліцензії SPI на продаж у Великій Британії Рік видачі ліцензії: 2018; Чиста компанія, жодної діяльності не проводилося; Банківського рахунку немає; Жодних судових позовів, штрафів немає; Директор має досвід роботи з проєктами по проведенню грошових переказів; готовий залишиться. Ціна ліцензії SPI на продаж: за запитом....

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360