Отримання ліцензії EMI в Австралії

Отримання ліцензії EMI в Австралії – один з найбільш привабливих варіантів для ведення бізнесу. З цієї причини у всіх пошукових системах всесвітньої мережі часто з’являється запит на тему, яким чином зареєструвати фірму в даній країні.

Серед найактивніших областей бізнесу на материку кенгуру – сфера фінансів. Але заради ведення справ в австралійському світі грошей потрібно оформити дозвіл на цю діяльність (а також, при необхідності, на цифрові фінанси).

Ліцензія на здійснення фінансових послуг (AFS) обов’язкова для подібного бізнесу, якщо тільки у вас є звільнення від неї, або ви вже є суб’єктом, наділеним повноваженнями надавати дані послуги в форматі затвердженого представника іншого суб’єкта.

У яких випадках слід оформити AFS

Ви зобов’язані отримати дану документацію, якщо:

• консультіруете клієнтів з фінансових питань;
• укладаєте договори з фінансової продукції;
• створюєте ринкову нішу для фінансових продуктів;
• виконуєте операції з зареєстрованими схемами;
• виконуєте функції депозитарію збереження фінансів;
• надаєте послуги трастового фонду.

Спочатку надання фін. послуг ви зобов’язані бути володарем дозволу AFS або бути представником особи, у якого вже є даний документ.

Також ви в змозі подати заявку на обмежену ліцензію AFS, однак цей факт залежить від сфери діяльності вашої справи.

До відома клієнтів, процедура видачі ліцензії являє собою оцінювання одержувача даного документа на період подачі заявки, що стосується власників або персоналу, про це мова не йде.

Говорячи простими словами, володіння ліцензією AFS не визначає високоякісні послуги або скрупульозність її володаря.

Регулювання австралійських платіжних систем

Платіжна продукція, регульована комісією Австралії з цінних паперів і вкладах (ASIC), знаменита у якості безготівкових платіжних систем (NCP).

Дані платежі не виконуються за допомогою предметної передачі місцевої або іноземної валюти.

До прикладів засобів оплати NCP відносяться банківські карти з певною сумою на рахунку, цифрові фінанси та інші сервіси для автоматичного списання грошей.

Якщо ви надаєте послуги, пов’язані з безготівковою оплатою, вам також потрібно отримати ліцензію AFS.

Документ знадобиться, якщо ви:

• оперуєте механізмами безготівкового розрахунку в якості розробника продукту;
• надаєте інші фінансові послуги, такі як консультування клієнтів з фінансових питань.

Але, як завжди, є певні виключення з правил, про які ми розповімо нижче. З урахуванням послуг, який ви збираєтеся надавати, ви зможете відповідати закону в якості уповноваженого представника або ліцензіата.

Винятки з набуття AFS

Системи безготівкового розрахунку NCP, що потрапляють під одну з перерахованих нижче категорій, можуть бути звільнені від обов’язкового отримання австралійської ліцензії на цифрові фінанси:

• операції дозволяються виключно одній людині;
• фінансова сторона продукту відводиться на другий план по відношенню до системи, головне призначення не пов’язане з грошовими послугами;
• система виконує фін. операції, що перераховуються в кредитні організації;
• здійснюється забезпечення одноразових цифрових перекладів, тобто між вами і клієнтами не існує постійної домовленості про перерахування фінансів.

Крім того, ASIC визначила деякі винятки для конкретної фінансової продукції.

Наприклад, ви не зобов’язані займатися отриманням дозволу на здійснення фінансових послуг в наступних моментах:

• ви надаєте схеми лояльності – тут працюють системи низької вартості, коли найбільша сума на одну людину дорівнює 1 тисячі американських доларів, а сумарна кількість грошей не більше 10 мільйонів доларів США;
• ви надаєте одноразову продукцію, реалізовану в форматі подарунка.

Докладні відомості про винятки знаходяться в 185 Керівництві з регулювання безготівкових операцій.

Вимоги для отримання австралійського електронного дозволу

Вимоги для отримання даного документа залежатимуть від послуг, які ви будете надавати.

Наприклад, виробникам продукції потрібно:

• демонструвати роздрібним покупцям вичерпні дані про продукцію (PDS), в яких буде достатньо відомостей, що дозволяють клієнту прийняти правильне рішення, купувати ваш товар чи ні;
• представляти роздрібним клієнтам актуальні і правдиві відомості про фінансовий продукт і своєчасно інформувати клієнтів як про незначні, так і про суттєві зміни стосовно системи NCP.

Наші високопрофесійні фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у вирішенні цього питання.