Ліцензія форекс брокеру в країні ЄС

Ліцензія форекс брокера в Естонії – Forex license Estonia

Наявність у форекс брокера ліцензії на діяльність є ключовим критерієм у виборі форекс брокера трейдерами. Ліцензії показують, який саме регулятор контролює діяльність і якість компанії.

Естонія є відмінним вибором при виборі юрисдикції для отримання форекс ліцензії в зв’язку з тим, що Естонія є шанованою юрисдикцією в ЄС. Також, державні органи Естонії лояльно ставляться до даного виду діяльності, якщо дотримані всі юридичні процедури і вимоги.

Відповідно до закону Естонії, послуги форекс брокера кваліфікуються як “інвестиційні послуги”. Юридичним особам, які здійснюють діяльність Forex брокера, необхідно отримати спеціальну ліцензію EFSA, яка регулюється законом Естонії Securities Market Act, а також в рамках ЄС – MIFID – Директивою ЄС про фінансові інструменти на ринках ЄС.

Ліцензія EFSA – ліцензія форекс брокера в Естонії

EFSA – орган, який видає ліцензії юридичним особам, які зареєстровані в Естонії, мають адресу місцезнаходження в Естонії і ведуть свою діяльність на території Естонії.

Діяльністю, яка підлягає ліцензуванню є торгівля цінними паперами (securities), а також можуть бути інші послуги, які пов’язані з цінними паперами; послуги форекс брокера, а також послуги електронних грошей вимагають отримання інвестиційного ліцензії. При отриманні EFSA ліцензії не потрібно додатково отримувати сертифікат FIU.

Відповідно до Закону “Про ринок цінних паперів” в Естонії, під поняття цінних паперів підпадають:

• акції або інші рівнозначні права, які перебувають в обігу;
• боргові розписки, конвертовані цінні папери, інше боргове зобов’язання, яке емітовано і знаходиться в обігу, і не є інструментом грошового ринку;
• права на придбання цінних паперів;
• пай в інвестиційному фонді;
• інструмент грошового ринку;
• похідний цінний папір або похідний договір;
• що знаходиться в обігу свідоцтво про депонування цінних паперів.

Для відповідності отримання ліцензії, юридична особа повинна бути зареєстрована у формі Товариства з обмеженою відповідальністю в Естонії.

Керівники будь-якого регульованого юридичної особи повинні відповідати певним критеріям – мати належне вищу освіту і досвід роботи в даній сфері (необхідно надати резюме, дипломи про освіту), в тому числі потрібно мати відповідну репутацію (відсутність справ про банкрутство, анулювання ліцензій, судимостей і т. д.).

Засновники, які мають значну частину в управлінні компанії, теж повинні мати відповідну ділову репутацію і не мати кримінальних правопорушень. Також, EFSA розглядатиме фінансовий стан акціонерів.

Відповідно до Закону “Про ринок цінних паперів” в Естонії, існують такі вимоги до статутного капіталу для отримання ліцензії форекс брокера:

1) 50,000 євро, якщо юридична особа надає послуги:

1) прийом і передача замовлень, пов’язаних з цінними паперами;

2) виконання доручень, пов’язаних з цінними паперами від імені або за рахунок клієнта;

2) 125,000 євро, якщо юридична особа надає послуги:

1) управління портфелем цінних паперів;

2) організація пропозиції або емісії цінних паперів;

3) відповідальне зберігання і управління цінними паперами для клієнта, а також пов’язана діяльність, в тому числі передача цінних паперів, заставу цінних паперів і інші дії, пов’язані з обтяженням цінних паперів клієнтів і передачі на виконання;

3) 730,000 євро, якщо юридична особа надає послуги:

1) операції з цінними паперами за власний рахунок;

2) забезпечення цінних паперів або гарантія оферти, випуску або продажу цінних паперів;

У кожному конкретному випадку необхідно надавати підтвердження походження коштів.

Для отримання ліцензії STP необхідно внести статутний капітал в розмірі 125,000 євро, для ліцензії Market Maker – 730,000 євро.

Після отримання ліцензії форекс брокера, юридична особа має право здійснити паспортизацію своєї діяльності в будь-якій країні Єврозони.

Для цього необхідно подати відповідний комплект документів в Supervision Authority, який включає в себе: назву держави, в якому збирається вести діяльність юридична особа, бізнес план з детальним описом діяльності та послуг з перекладом необхідних документів, завірених sworn перекладачем.

Загальні організаційні вимоги до персоналу – Ліцензія форекс брокера в Естонії

1) залучаються співробітники повинні мати достатні навички, досвід і компетенцію для виконання професійних чи службових обов’язків;

Відповідно до законодавства, відповідна особа це:

1) менеджер форекс компанії і форекс агента;

2) менеджер форекс агента форекс компанії;

3) співробітник форекс компанії і її форекс агента, який бере участь у наданні інвестиційних або допоміжних послуг або виконання інвестиційних операцій;

4) фізична особа, яка бере участь у наданні послуг форекс компанії і чиї послуги розміщуються в розпорядженні і під контролем форекс компанії або її форекс агента;

5) фізична особа, яка надає відповідні послуги форекс компанії або її форекс агента за договором про передачу операцій.

Менеджери компаній форекс брокера – Ліцензія форекс брокера в Естонії

1) Тільки особи, які мають вищу освіту, досвід і професійну кваліфікацію, необхідну для управління форекс компанії і які мають бездоганну репутацію, можуть бути обрані або призначені керівники форекс компаній.

2) Правління форекс компанії має складатися як мінімум з двох чоловік.

2) Члени правління форекс компанії повинен мати закінчену вищу освіту або освіту еквівалентного йому, а також досвід, необхідний для управління відповідною компанією.

Для подачі заявки на отримання ліцензії EFSA необхідно надати наступні документи та інформацію (деякі з них можуть мати відношення до діючої компанії, а не до новозаснованому особі):

• Установчий договір або резолюція;

• Статут;

• Документ, що підтверджує наявність сплаченого статутного капіталу;

• Перелік акціонерів (з визначенням їх частин);

• Відомості про акціонерів керуючого холдингу (при наявності);

• Інформація про членів ради директорів і управління (з детальним описом);

• Інформація про компанії, в яких заявник або керуючий утримує 20 або більше відсотків акцій (з детальним описом);

• Інформація про аудитора заявника та осіб, які здійснюють внутрішній контроль (з детальним описом);

• Фінансова інформація (бухгалтерський баланс, звіт про прибутки, річні звіти в разі діючої компанії);

• Документи, що підтверджують розмір власних коштів разом зі звітом аудитора;

• У разі володіння холдингом – якщо холдинг належить іноземному особі, яка є суб’єктом фінансового нагляду, то необхідний сертифікат, виданий органом нагляду відповідної держави, яке доводить, що зазначена іноземна компанія має діючу ліцензію на діяльність;
І, з відома органу нагляду, його діяльність не суперечить чинному законодавству;

• Бізнес план;

• Інформація про ІТ-систем;

• Опис організаційної структури;

• Політики ведення бухгалтерського обліку і процедур;

• Правила AML;

• Інші внутрішні правила, які мають значення для всіх регульованих суб’єктів або тієї чи іншої послуги;

Процедура вивчення, подачі заявки і її розгляду в EFSA займає приблизно 6 місяців. Державний збір в Естонії за подачу заявки на отримання ліцензії становить 1000 Євро.

Вартість послуг нашої компанії за складання і подачу повного комплекту документів, який включає заяви, внутрішні правила, політики, інші документи, які попередньо узгоджені для отримання ліцензії, участь в зборі всіх необхідних документів становить від 20 000 Євро.

У разі додаткових робіт, таких, як тривалі дискусії про сумісність бізнесу з Естонським регулюванням, додаткові розгляду з EFSA (підготовка відповідей на їх додаткові запити, участь в проведенні зустрічей), буде стягуватися додаткова плата на основі погодинної роботи.

Співробітники компанії Eternity Law International мають колосальний досвід в отриманні форекс ліцензій, а також інших фінансових ліцензій в різних юрисдикціях.

Якщо Вам потрібна допомога у виборі ліцензії, будь ласка, звертайтеся до наших фахівців, зателефонувавши нам за телефонами, вказаними на сайті, або, відправивши форму, розташовану внизу на сторінці сайту.