VASP için yeni gereksinimler

Son zamanlarda  sanal varlıkların kullanımı hızla arttı ve bu da değişim ve depolamayı kolaylaştırmak için VASP’nin düzenlenmesi ihtiyacını doğurdu.

Bu hizmetlerin en yüksek düzeyde bütünlüğünü ve güvenliğini sağlamak için VASP’lerin sorumlulukları AML/CFT Yasasında değiştirilmiştir.

Bu makale tüm yeni taahhütler konusunda size yol gösterecektir.

Avrupa’da AML/CFT yasası

Bu yasaya daha yakından bakalım.

Avrupa Komisyonu, Avrupa iç pazarını etkileyen riskleri doğru bir şekilde belirlemek ve bunlarla mücadele etmek amacıyla risk değerlendirmesi yapmaktadır. Dünya genelindeki risklerle yüzleşmek için küresel kararlar alınmasına yardımcı olur.

Buna dayanarak AB, paranın kaynağının yasadışı olarak gizlenmesi ve teröristlere finansman sağlama eylemiyle mücadeleye ilişkin bir yasayı kabul etti (Kripto varlık piyasası buna karşı çıkmayı ana hedef olarak görüyor) – AML/CFT Kanunu.

Litvanya’da VASP’ye ilişkin yeni düzenleme

Litvanya Cumhuriyeti Parlamentosu’nun AML/CFT Kanunu için onayladığı VASP’ye yönelik tüm yeni gereklilikleri inceleyelim:

1. Yeni yükümlülüklere uymayan kripto hizmet sağlayıcıları, sanal para birimine dönüştürülebilirlik faaliyetlerini yürütme hakkını kaybedecek.
2. Özsermaye firmanın başlangıç ​​sermayesi ile örtüşmemektedir ve banka hesaplarında saklanan nakit ile doğrudan ilişkili değildir (özsermaye yetersizliği genellikle zarar verici eylemler nedeniyle ortaya çıkar);
3. Kripto para piyasası katılımcıları, en az 125.000 Euro’nun sürekli kullanılabilirliğini garanti etmek için kendi sermayelerinin yeterliliğini günlük olarak izlemelidir (etkili izlemeyi sağlamak için bir “güvenlik bariyeri” oluşturulması arzu edilir; yöntem, belirli bir süre boyunca olası iş kayıplarını tahmin etmeye olanak tanır) Buna rağmen, AML/CFT Kanunu’ndaki VASP’ların sermayelerini yalnızca bir finans kuruluşunda açılan bir banka hesabı aracılığıyla artırmalarını gerektiren yeni yükümlülükler nedeniyle yöntem imkansız görünebilir.

Çözüm

Sonuçta, en iyi ihtimalle 10 kripto hizmet sağlayıcısından yalnızca 1’inin, genellikle kripto piyasası katılımcıları için bir hesap oluşturmak için acele eden bankacılık kurumlarında banka hesapları var.

Bu, VASP’nin geleneksel bankalarla banka hesabı açamaması nedeniyle yeterli sermayeyi sürdürememesiyle sonuçlanabilir.

FAQ

VASP’ler düzenleniyor mu?

Kesinlikle evet. Sağlayıcının çalışmaları dünya çapındaki idari organların kontrolü altındadır. Yasal yaptırımlardan kaçınmak ve eylemlerinin hukuka uygunluğunu garanti altına almak için müşterilerin kurallara uyması zorunludur.

FATF yönergeleri gibi düzenleyici çerçeveler, VASP’lerin katı KYC prosedürlerini uygulamasını gerektirir. ABD ve AB gibi bölgelerde, belirli yasalar, sağlayıcıların katı KYC ve AML yükümlülüklerine uymasını gerektirir.

FATF kurallarının gereklilikleri nelerdir?

“Seyahat kuralı”, VA havalelerine odaklanan para kurumlarının ve kripto şirketlerinin, işlem sırasında veya öncesinde “gerekli ve doğru kaynak verilerinin yanı sıra gerekli fayda verilerini” VASP karşı tarafı veya bankalarla edinmesini veya paylaşmasını zorunlu kılar.