Arjantin’de VASP lisansı

Bölge elektronik para işlemleri için bir merkez haline geldikçe bu tür bir lisans giderek daha önemli hale geliyor. Arjantin’de bir VASP lisansı almak, büyüyen kripto para piyasasında yasal olarak faaliyet göstermek için gereklidir ve düzenleyici destekten olası vergi avantajlarına kadar çok sayıda avantaj sunar.

VASP lisansının faydaları

1. Meşruiyet ve Güven: Arjantin’deki kripto lisanslı operasyonlar, e-para şirketlerinin yasal olarak faaliyet göstermesine, statülerini artırmalarına ve müşteri güveni oluşturmalarına olanak tanır.
2. Uluslararası Uyumluluk: Arjantin, FATF’nin Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CFT) tavsiyelerine sıkı sıkıya bağlı kalmakta ve uluslararası operasyonlarla ilgili küresel prosedürleri uygulamaktadır.
3. Müşterinin korunması: Yasal tedbirler, daha güvenli işlemler sağlayan ve kullanıcılar için riskleri azaltan müşterinin korunmasını amaçlamaktadır.
4. Ekonomik istikrar: Arjantin’de yükselen fiyatlar, elektronik para birimlerini değerli varlıklar haline getirdi; lisanslı kuruluşlar takas, depolama ve varlık yönetimi hizmetleri sunabiliyor.
5. Yenilik fırsatları: Karmaşık mevzuat, lisanslı şirketlerin ileri teknolojiler geliştirmesine ve yeni mali sorunları ele almasına olanak tanır.
6. Devlet desteği: Arjantin, kripto para şirketlerini aktif olarak destekliyor, bankalar ve ödeme sistemleriyle işbirliklerini kolaylaştırıyor.

Lisans almak için gerekenler

Процедура подання заявки включає кілька вимог:

1. Регіональна присутність: Природні або юридичні особи в цьому регіоні повинні зареєструватися в реєстрі VASP.
2. Документація: Потрібно подати підтвердження особи, документи про реєстрацію організації та дотримання протоколів AML/CFT.
3. Відповідність AML/CFT: Організації повинні впроваджувати процедури KYC (Знай свого клієнта), моніторити підозрілі активності та дотримуватися стандартів FATF.
4. Іноземні компанії: Іноземні компанії, що орієнтовані на ринок Аргентини (наприклад, використовуючи домени “.ar” або співпрацюючи з місцевими партнерами), повинні зареєструватися, якщо їхній місцевий оборот перевищує 20% від загального доходу.

Процедура отримання ліцензії

Кроки для отримання ліцензії VASP включають:

1. Попереднє подання: Заповнити попередню форму для CNV, зазначаючи заплановану діяльність.
2. Реєстрація документів: Подати завірені копії корпоративних документів для підтвердження правового статусу.
3. Фінансова звітність: Подати фінансові звіти та комерційну стратегію, що описує цілі компанії та джерела фінансування.
4. Перевірка відповідності AML/KYC: Підтвердити дотримання процедур KYC та AML.
5. Інспекція та схвалення: CNV перевіряє документи, і після схвалення організація отримує дозвіл на діяльність.

Типи криптовалютних ліцензій

1. Обмін фіатних валют: Дозволяє обмінювати криптовалюти на традиційні гроші.
2. Віртуальний обмін інвестиціями: Дозволяє обмін криптовалют (наприклад, біткоїн на ефіріум).
3. Послуги трансакцій: Допомагає здійснювати перекази криптовалют між рахунками.
4. Зберігання та управління: Дозволяє організаціям зберігати та безпечно управляти цифровими активами.
5. Фінансові послуги: Дозволяє компаніям надавати фінансові послуги, пов’язані з віртуальними активами, включаючи ICO.

Регулювання VASP в Аргентині

У березні 2024 року був ухвалений Закон № 27.739, який став основою для протоколів AML/FT. Ключові регуляторні рішення включають:

1. Загальна резолюція CNV № 944/2024: Вимагає реєстрації VASP і поширюється як на резидентів, так і на іноземні компанії, що працюють на аргентинському ринку.
2. Резолюція UIF № 49/2024: Вводить обов’язки щодо AML/CFT, включаючи KYC, моніторинг транзакцій та управління ризиками.

Податки та фінансові стимули

Уряд Аргентини впровадив податкову політику, сприятливу для криптовалют, пропонуючи звільнення від податку на приріст капіталу та для певних порогів транзакцій. Крім того, компанії з крипто валютними активами, зареєстрованими в CNV, можуть отримати податкові пільги, що створює сприятливе середовище для криптовалютної діяльності.