Kanada, finansal teknolojiler ve yenilikçi ödeme çözümleri açısından en gelişmiş ülkelerden biridir. Kanada, istikrarlı ekonomisi ve sıkı düzenlemeleri sayesinde ödeme sistemlerinde hesap açmak isteyen şirketlerin ilgisini çekiyor. Son yıllarda Kanada hükümeti, ödeme sistemleri alanında iş için uygun bir ortam yaratan finansal teknolojilerin gelişimini aktif olarak desteklemektedir. Kanada’da bir ödeme sisteminde hesap açmak, şirketlerin mali durumlarını etkili bir şekilde yönetmelerine, rahat ve güvenli işlemler sağlamalarına ve uluslararası finans sistemine entegre olmalarına olanak tanır.
Büromuz işletmelere yüksek kalitede profesyonel hukuki ve kurumsal hizmetler sunmaktadır. Uzmanlarımız, tam danışmanlık ve pratik destek ile ödeme sisteminde hesap açma konusunda size kapsamlı yardım sağlamaya hazır.
Kanada’daki ödeme sisteminde hesap açmanın avantajları
- İstikrarlı ekonomik ortam: Kanada, ekonomik istikrarı ve güvenilirliğiyle tanınıyor ve bu da onu fintech şirketleri için cazip kılıyor.
- Gelişmiş altyapı: Kanada, ödeme sistemlerinin verimli ve güvenli bir şekilde çalışmasına olanak tanıyan modern bir finansal altyapıya sahiptir.
- Kuzey Amerika pazarına erişim: Kanada’da bir hesap açmak, Kuzey Amerika pazarına erişim sağlayarak ABD ve diğer Kuzey Amerika ülkeleriyle işlem yapmayı kolaylaştırır.
- Yüksek güvenlik standartları: Kanada ödeme sistemleri, dolandırıcılık ve siber tehditlere karşı koruma sağlamak için katı güvenlik standartlarını karşılar.
- Yeniliğe destek: Kanada hükümeti, yeni ödeme çözümlerinin tanıtılması ve hizmetlerin kalitesinin artırılması için fırsatlar yaratan finansal teknolojilerin gelişimini aktif olarak desteklemektedir.
Kanada’daki yasal ve düzenleyici gereklilikler
Kanada, ödeme sistemlerinin işleyişini ve bu sistemlerde hesap açılmasını düzenleyen katı mevzuata sahiptir. Temel düzenleyici kanunlar arasında Finansal Kurumlar Kanunu ve Suç Gelirleri (Kara Para Aklama) ve Terörün Finansmanı Kanunu (PCMLTFA) yer almaktadır.
Bu yetki alanındaki ana düzenleyici kurumlar, mali standartlara uyumu izleyen ve kara para aklamayla mücadele eden Kanada Bankası ve Kanada Mali İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi’dir (FINTRAC).
Ticari yapılara yönelik hesaplardan bahsedecek olursak, ödeme sistemlerinde hesap açan tüm şirketlerin AML/KYC gerekliliklerine uyması gerektiğini belirtmeliyiz. Buna müşteri kimliklerinin doğrulanması, işlemlerin izlenmesi ve şüpheli etkinliklerin bildirilmesi de dahildir.
Kanada’da bir ödeme sistemi hesabı açmak için ayrıntılı adımlar
Hesap açma işlemi aşağıdaki aşamalardan oluşur.
- Danışma: İlk adım, hesap açma sürecine ilişkin rehberlik için hukuk ve mali danışmanlarımızla iletişime geçmektir.
- Hesap oluşturma: çevrimiçi kayıt ve bir birey için kişisel bir hesap oluşturulması.
- Anket doldurma: İlgili anket ve formları çevrimiçi olarak doldurarak gerekli tüm bilgilerin girilmesi.
- İlk durum tespiti: Yararlanıcıların, yöneticilerin, ilgili şirketlerin ve karşı tarafların analizini içeren bir ilk durum tespiti yapılması.
- Durum tespiti süreci: İlk incelemede herhangi bir sorun ortaya çıkmazsa, ek belgelerin sağlanmasını gerektirebilecek derinlemesine bir denetim (due diligence) başlar.
- Hesap Bağlama: İşlemi tamamlamak için bir banka hesabını veya kredi/banka kartını bir hesaba bağlamak.
Kanada’daki ödeme sisteminde hesap açmak için şirketlerin standart prosedürleri izlemesi ve uygun belgeleri sunması gerekiyor. Buna, şirket kayıt belgelerinin yanı sıra, mal sahiplerinin ve lehdarların kimliğini doğrulayan belgelerin sağlanmasını da içeren, kişinin kimliğinin belirlenmesi ve doğrulanması da dahildir. Şirketin ticari itibarı ve gelir kaynakları hakkında bilgi toplamayı içeren AML/KYC gerekliliklerine uyum da önemli bir husustur.
Наші юристи супроводжують вас на кожному з перерахованих вище етапів. Ми також готові надати вам всебічну професійну допомогу у відкритті рахунку в платіжній системі для підприємства у Казахстані, Польщі, Естонії, Литві та інших країнах.
Витрати та збори, пов’язані з відкриттям рахунку у платіжній системі в Канаді
Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді може включати такі витрати.
- Плата за відкриття рахунку: разова плата за відкриття рахунку може змінюватись від $500 до $5,000 залежно від обраної платіжної системи та послуг, що надаються, у випадку з корпоративними клієнтами.
- Щомісячні збори: за обслуговування рахунку можуть стягуватися щомісячні збори, які зазвичай становлять від $50 до $500, залежно від обсягу операцій та додаткових послуг.
- Комісії за транзакції: за обробку транзакцій може стягуватися комісія у розмірі від 0,1% до 1% від суми транзакції, що залежить від типу транзакції та платіжної системи, що використовується.
- Додаткові витрати включають комісії за міжнародні перекази, конвертацію валют та використання додаткових послуг, таких як захист від шахрайства та моніторинг транзакцій.
Податкові та фінансові пільги
- Низькі податкові ставки Канада пропонує конкурентні ставки прибуткового податку, які в залежності від провінції можуть становити від 12% до 26,5%.
- Компанії, які займаються активною дослідницької діяльності у сфері інноваційних рішень (НДДКР), можуть отримувати податкові пільги, що дозволяє значно знизити податкове навантаження.
- Свобода переміщення капіталу: як член СОТ та інших міжнародних організацій Канада забезпечує свободу переміщення капіталу.
- Інвестиційні стимули: канадський уряд надає різні гранти для підтримки стартапів та активного впровадження інновацій у галузі фінансових технологій.
Можливі труднощі при відкритті рахунку в платіжній системі Канади
Відкриття рахунку у платіжній системі Канаді може супроводжуватися низкою проблемних моментів.
- Валютні обмеження: деякі платіжні системи підтримують лише обмежений набір валют, що може створювати труднощі за необхідності проведення транзакцій за іншими грошових одиницях.
- Обмежені послуги: на відміну від традиційних банків платіжні системи часто не надають весь спектр послуг, таких як видача кредитів або можливість відкриття інвестиційних рахунків.
- Ризик шахрайства: платіжні системи схильні до ризику шахрайських дій, і процес повернення вкрадених коштів може бути складним і трудомістким.
За більш детальною консультацією щодо можливих труднощів при проведенні цієї процедури ви можете звернутися до наших юристів.
Юридична допомога при відкритті платіжного рахунку в Канаді
З огляду на складність цього процесу наявність юридичної підтримки відіграє ключову роль у захисті інтересів наших клієнтів.
- Ведення переговорів: юридичні експерти можуть сприяти у переговорах з банками, постачальниками платіжних послуг та іншими партнерами, гарантуючи захист інтересів вашої компанії та укладання найбільш вигідних угод.
- Врегулювання спорів: у разі виникнення правових конфліктів присутність досвідченого юриста дозволяє швидко та ефективно вирішити питання, мінімізуючи наслідки для вашого бізнесу.
- Постійна правова підтримка: в умовах постійних змін на ринку юридична підтримка допомагає адаптуватися до нових викликів і використовувати можливості, що з’являються.
Відкриття рахунків у Канаді є стратегічним вибором, який надає вашому бізнесу доступ до одного з найбільш значущих фінансових ринків світу. З правильною юридичною та фінансовою підтримкою ви зможете без проблем відкрити та керувати рахунком у платіжній системі Великобританії, забезпечуючи безпеку та сталий розвиток.
Ми повністю готові надати всебічну підтримку в цьому процесі та надати детальні консультації щодо вибору відповідних платіжних систем та їх особливостей. Зверніться до нас, щоб запустити ваш бізнес швидко та ефективно.
