Лицензия VASP в Гонконге

24 июня 2022 года правительством Гонконга был опубликован законопроект о борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма (AML/FT), который сформировал лицензионный и нормативный режим, в соответствии с которым можно получить такое разрешение, как лицензия VASP в Гонконге. Рассмотрим же его детальнее и узнаем, как он влияет на фирмы, функционирующие в данной индустрии.

Законопроект внес изменения в Постановление о ПОД и ФТ, главным из которых стало введение лицензирования и обязательств для VASP. Предполагается, что эти изменения вступят в силу 1 марта 2023 г., и провайдеры виртуальных активов будут иметь девять месяцев для приведения своей деятельности в соответствие с изложенными правилами.

В новом режиме VASP-инвесторы Гонконга будут обеспечены большей защитой, чем инвесторы в других странах. Будут оцениваться компании-заявители и структура управления и требования к бизнес-модели кандидата, чтобы они были более надежными.

Главная разница между новым режимом VASP и существующим режимом для операторов виртуальных платформ для торговли активами в том, что нынешний вариант применялся к VASP в необязательном порядке. Данный режим ранее носил добровольный характер, и оператор должен был дать согласие на то, чтобы попасть под надзор SFC. А на данный момент, SFC имеют полномочия взять под наблюдение все VASP.

Биржа виртуальных активов

Компания, которая намерена осуществлять управление операциями по обмену криптовалют, должна подать заявление на получение лицензии VASP в Гонконге. Условие 3В Закона о поправках говорит о том, что операция обмена виртуальными активами определяется как предоставление услуг посредством электронных средств, при этом:

• предложения о купле-продаже цифровой валюты принимаются так, чтобы сформировать или точно привести к сделке;
• ежедневно проводятся переговоры и заключения сделок по продаже или покупке виртуальных активов так, чтобы формировать или приводить к обязательной сделке, когда финансы клиента переходят в косвенное владение директора или лица, которое предоставляет такой сервис.

В область виртуальных активов включены:

• биткоин;
• альткойны;
• стейблкоины;
• определенные правительственные жетоны.

Вне области находятся:

• цифровые представления фиатных валют (включая CBDC);
• финансовые активы, которые уже регулируются в соответствии с SFO (торговые платформы VA, торгующие минимум 1 токеном безопасности, уже подпадают под действие существующего режима лицензирования SFC Type 1, 7 для VASP);
• средства с хранимой стоимостью, которые уже регулируются в соответствии с Постановлением о платежных системах и средствах с хранимой стоимостью;
• активы, имеющие замкнутый цикл и ограниченное назначение, которые не подлежат передаче, обмену и взаимозаменяемости по своей природе.

Секретарь по финансовым услугам и Казначейству назначается, чтобы определить, будет ли актив считаться виртуальным активом в соответствии с AMLO.

Лицензионные требования для VASP в Гонконге

1. Заявитель обязан иметь местную регистрацию с постоянной регистрацией в Гонконге.
2. Заявитель должен соответствовать всем требованиям для получения лицензии на предоставление услуг виртуальных активов.
3. Должно быть не менее двух человек, соответствующих требованиям, чтобы быть ответственными офицерами (RO), каждый из которых имеет достаточно полномочий, и по крайней мере один из которых должен быть исполнительным директором.

Дополнительные нормативные требования и условия для получения лицензии VASP в Гонконге, которые вводит SFC для заявителей.

• Наличие финансовых ресурсов.
• Политики и процедуры управления рисками.
• Надежность бизнеса.
• Финансовая отчетность и раскрытие информации.
• Ведение бухгалтерского учета и документации по лицензии.
• Предоставление примечаний к контракту, квитанций, выписок со счетов и уведомлений лицензированными поставщиками и их ассоциированными организациями.
• Финансовые отчеты и другие документы.
• Предотвращение манипулирования рынком и злоупотреблений.
• Предотвращение конфликта интересов.
• Отчет аудитора.
• Деловое поведение лицензированных поставщиков и их лицензированных представителей. 

• Разработка и внедрение политик кибербезопасности.

Последствия для существующих VASP

Если VASP уже управляет биржей в Гонконге, то они обязаны получить лицензию как можно быстрее. Если до 1 марта 2024 года у них не будет соответствующего разрешения, придется прекратить деятельность. Если VASP без лицензии SFC управляет биржей за пределами Гонконга, но активно продает свои услуги клиентам в юрисдикции, это также будет считаться нарушением AMLO. Лицензированным VASP придется перестать предоставлять свои услуги всем розничным клиентам, поскольку теперь они смогут работать только с профессиональными инвесторами. VASP с лицензией в Гонконге также придется отказаться от клиентов, находящихся в юрисдикциях, запрещающих криптовалютную деятельность, во избежание потенциальных проблем.

Главные критерии для успешного лицензирования

•  Стабильная и безопасная бизнес-модель.
• Технологическая совместимость платформы с SFC.
• История и финансовая устойчивость.
•  Надежность и хорошая документированность процессов и внутренний контроль.
•  Хорошо структурированная система управления рисками.

Если вы хотите получить лицензию VASP в Гонконге, обратитесь к нашим специалистам. Наша компания готова оказать вам комплексную многопрофильную помощь. Мы имеем огромный опыт и профессиональные навыки работы с криптовалютным бизнесом. Кроме того, мы предлагаем множество готовых компаний и лицензий на продажу, среди которых вы обязательно найдете наиболее оптимальный вариант для вашего коммерческого развития.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».