Лицензия VASP в Аргентине

Этот тип лицензии становится все более актуальным, поскольку Аргентина превращается в центр операций с электронной валютой. Получение лицензии VASP в Аргентине необходимо для легальной деятельности на растущем крипто валютном рынке страны, предлагая множество преимуществ, от регуляторной поддержки до возможных налоговых льгот.

Преимущества лицензии VASP

1. Законность и доверие: Операции с крипто-лицензией в Аргентине позволяют компаниям работать легально, повышая их статус и укрепляя доверие клиентов.
2. Международное соответствие: Аргентина строго следует рекомендациям FATF по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), что важно для международной деятельности.
3. Защита клиентов: Законодательные меры направлены на защиту клиентов, что обеспечивает более безопасные транзакции и снижает риски для пользователей.
4. Экономическая стабильность: Рост цен в Аргентине делает электронные валюты ценными активами, и лицензированные компании могут предоставлять услуги обмена, хранения и управления активами.
5. Возможности для инноваций: Сложное законодательство позволяет лицензированным компаниям разрабатывать передовые технологии и решать новые финансовые задачи.
6. Поддержка со стороны государства: Аргентина активно поддерживает криптовалютные компании, облегчая их сотрудничество с банками и платежными системами.

Требования для получения лицензии

Процедура подачи заявки включает несколько требований:

1. Региональное присутствие: Физические или юридические лица в Аргентине должны зарегистрироваться в реестре VASP.
2. Документация: Требуется подать подтверждение личности, документы о регистрации компании и соблюдение протоколов AML/CFT.
3. Соответствие AML/CFT: Компании обязаны внедрить процедуры KYC (Знай своего клиента), отслеживать подозрительные активности и соответствовать стандартам FATF.
4. Иностранные компании: Зарубежные компании, ориентированные на рынок Аргентины (например, используя домены “.ar” или сотрудничая с местными партнерами), должны зарегистрироваться, если их оборот в стране превышает 20% от общего дохода.

Процедура получения лицензии

Шаги для получения лицензии VASP включают:

1. Предварительная подача: Заполнить предварительную форму для CNV, указав запланированную деятельность.
2. Регистрация документов: Подать заверенные копии корпоративных документов для подтверждения правового статуса.
3. Финансовая отчетность: Подать финансовые отчеты и коммерческую стратегию, описывающую цели компании и источники финансирования.
4. Проверка соответствия AML/KYC: Подтвердить соблюдение процедур KYC и AML.
5. Инспекция и одобрение: CNV проверяет документы, и после одобрения организация получает разрешение на деятельность.

Типы крипто валютных лицензий

1. Обмен фиатных валют: Позволяет обмен криптовалют на традиционные деньги.
2. Виртуальный обмен инвестициями: Позволяет обмен криптовалют (например, биткойн на эфириум).
3. Услуги транзакций: Помогает выполнять переводы криптовалют между счетами.
4. Хранение и управление: Позволяет организациям безопасно хранить и управлять цифровыми активами.
5. Финансовые услуги: Позволяет компаниям предоставлять финансовые услуги, связанные с виртуальными активами, включая ICO.

Регулирование VASP в Аргентине

В марте 2024 года был принят Закон № 27.739, который стал основой для протоколов AML/FT. Ключевые регуляторные решения включают:

• Общая резолюция CNV № 944/2024: Требует регистрации VASP и распространяется как на резидентов, так и на иностранные компании, работающие на аргентинском рынке.
• Резолюция UIF № 49/2024: Вводит обязательства по AML/CFT, включая KYC, мониторинг транзакций и управление рисками.

Налогообложение и финансовые стимулы

Правительство Аргентины ввело налоговую политику, благоприятную для криптовалют, предлагая освобождение от налога на прирост капитала и для определенных порогов транзакций. Кроме того, компании с крипто-активами, зарегистрированные в CNV, могут получить налоговые льготы, что создает благоприятную среду для криптовалют ной деятельности.