Eternity Law International — Новости — Топ-5 лучших стран, где можно получить лицензию SPI

Топ-5 лучших стран, где можно получить лицензию SPI

Опубликовано:
5 июня, 2023

При планировании своего дела со-основатели корпораций активно ищут места, где они могли бы открыть юридическое лицо и легко получить лицензию для запуска своего платежного бизнеса. Для этого они активно изучают законодательство стран, изучают их экономические показатели и требования местных регуляторов.

Если со-основатели решили попробовать реализовать свой бизнес в сфере финансов, то практически во всех странах им потребуется разрешительный документ от местного регулятора. Наиболее простой способ для начинающих бизнесменов получить лицензию на такую деятельность это оформить малую платежную лицензию или SPI. Подобного формата лицензию предлагают во многих странах. Разберем подробнее топ 5 наилучших мест для получения SPI лицензии на европейском континенте.

В каких странах наиболее выгодно оформлять SPI лицензию

В первую очередь лицензия SPI нужна компаниям, которые хотят управлять платежными системами. Данное разрешение позволяет юридическим лицам обрабатывать  информацию о платежных данных, хранить ее и перенаправлять. Фактически этот документ позволят предоставлять платежные услуги со стороны юридического лица для их клиентов.

Получить ее легче, чем другие лицензии, ведь требования к претендентам немного ниже. Это связано с тем, что претенденты на эту лицензию обрабатывают небольшие объемы операций. Среди предоставляемых услуг можно выделить:

  • электронные кошельки;
  • переводы на платежные карты;
  • проведение мобильных платежей.

Если в планах со-основателей компании работать на более крупные объемы операций, то нужно будет получать более сложные лицензии. Но в Европе много компаний довольно успешно работают с данным типом разрешения. Ниже указаны страны, предоставляющие самые выгодные условия для получения такого разрешения.

Ирландия

Для компаний, желающих работать в финансовом секторе оформление SPI лицензии в Ирландии — отличный выбор. Без данного документа невозможно начать работу на местном рынке. Для ее получения необходимо, чтобы местный регулятор подтвердил, что компания соответствует нижеуказанным условиям:

  • ее оборот за год не более 3 млн. евро;
  • предприятие официально зарегистрировано с правовым статусом партнерство или ООО;
  • главный офис расположен на территории Ирландии;
  • предоставлена исчерпывающая информация о со-основателях корпорации и руководстве (включая с данными о более ранней деятельности, опытом директора и их источников доходов);
  • предоставление трехлетнего бизнес-плана по развитию юридического лица;
  • предоставление документов, подтверждающих отсутствие судимости у управленцев и наличие положительной репутации.

После получения пакета документов ирландский регулятор обязан рассмотреть его и на протяжении 3-6 месяцев сообщить решение, касательно подтверждения или отказа в оформлении лицензии.

Чехия

Оформление SPI лицензии в Чехии одно из наиболее дешевое по всей Европе. Поэтому много инвесторов хотят открыть компанию именно здесь. Для его оформления нужно подать заявку в чешский Цетробанк. Помимо заявления, со-основатели должны предоставить:

  • данные о регистрации юридического лица;
  • документы, подтверждающие источники происхождения средств, формирующих уставной капитал;
  • бизнес-план со стратегией развития юридического лица на несколько ближайших лет;
  • прописанные процедуры по защите клиентских данных и информации о проведенных транзакциях;
  • данные о сотрудниках, их навыках и опыте работы.

Владельцы такой лицензии смогут проводить различные финансовые операции как с картами, так и с электронными валютами. В этой стране SPI-лицензия предоставляет наиболее широкие возможности и она одинаково легитимна на территории других стран-членов ЕС.

Польша

Процессом оформления SPI лицензии в Польше занимается местный орган по финансовому надзору. Компания, желающая получить такое разрешение, должна быть официально зарегистрированной и иметь активный счет в любом банковском учреждении страны. За месяц общий объем операций не должен быть выше полутора миллионов евро. Также компания обязательно должна иметь местный офис и бухгалтерскую компанию, которая занимается ведением их счета.

Непосредственная заявка может рассматриваться в период 3-6 месяцев. При этом регулятор может как акцептировать ее, так и отправить на доработку либо вовсе отказать в оформлении разрешения.

Великобритания

Оформление SPI лицензии в Великобритании очень похож на ирландскую процедуру. Претенденты на данную лицензию также не должны за месяц проводить операций больше, чем на 3 миллиона евро. Директорат, управляющий менеджмент и со-основатели юридического лица обязаны подтвердить документально, что они не были замешаны в незаконных сделках и имеют положительную репутацию. Важной поправкой является наличие гражданина Великобритании среди членов дирекции.

Обязательно наличие действующего юридического лица с формой собственности партнерства либо ООО и арендованного либо находящегося во владении корпорации офисного помещения. Документ выдается в период до полугода после анализа заявки на разрешение.

Литва

Литовское правительство выдвигает несколько больше требований для желающих получить SPI лицензию в Литве. Данное разрешение не позволяет клиентам предоставлять услуги по хранению средств и выпускать электронные деньги. Но остальные финансовые услуги вполне реально предоставлять клиентам. Для получения такого разрешения необходимо предоставить местному регулятору:

  • заявление на оформление лицензии;
  • данные о зарегистрированном юридическом лице и его учредителях и управленцах;
  • платежку, подтверждающую внесение уставного капитала в сумме от 20 тыс. евро на активный банковский счет;
  • документ, подтверждающий наличие офиса в стране;
  • прописанную стратегию развития корпорации на несколько лет;
  • документ, регулирующий порядок действий при возникновении подозрительных операций.

Документы оформляются за 4-6 месяцев. Но литовский регулятор тщательно проверяет каждую заявку, поэтому возможно будет необходимо вносить доработки в заявку или предоставлять дополнительные документы.

Кто поможет с оформлением лицензии

В каждой из этих стран отдельные требования законодательного характера. Поэтому нужно самостоятельно проанализировать возможности, предоставляемые каждым государством перед подачей заявки на регистрацию юридического лица.

Данные процессы можно ускорить благодаря сотрудничеству с нашей компанией. Мы возьмем на себя все подготовительные процедуры, поможем собрать нужный пакет документов и оформить его таким образом, чтобы у вас были наивысшие шансы на акцепт заявки на лицензию с первого раза. Мы команда опытных юристов, которые за свою карьеру оформили не один идеальный пакет документов и можем действительно помочь клиентам.

Вам может быть интересно

Лицензия MSB в Дубае

В последние годы Дубай превратился в глобальный центр предпринимательства и финансов, привлекающий предпринимателей и инвесторов со всего мира. Стратегическое расположение города, современная инфраструктура и благоприятная для предпринимательства среда делают его идеальным местом для различных отраслей промышленности, включая экономические услуги. В этой статье мы углубимся в концепцию разрешений на бизнес в сфере денежных услуг (MSB) в...

Крипто лицензия в Польше

Криптовалюты заняли прочное место в современном мире, привлекая все больше и больше инвесторов к участию в криптовалютной деятельности. Польша очень дальновидна в отношении криптовалюты и делает все возможное, чтобы открыть свой рынок для расширения сферы применения блокчейна. В юрисдикции существуют отдельные правила для криптовалют, что гарантирует официальность деятельности, предлагаемых фирмами, и помогает клиентам доверять поставщикам...

Правила, применяемые к поставщикам услуг, связанных с оборотом криптоактивов

MiCA, новый закон о крипторынках, направленный на создание новых, всеобъемлющих правовых и регулирующих механизмов для включения цифровых активов, вместе с поставщиками услуг, связанных с оборотом криптоактивов ((crypto asset service provider, CASP), в сферу компетенции управления юстиции ЕС по денежно-кредитным операциям. Как уточнили законодатели, правила, применимые к поставщикам услуг, связанных с оборотом криптоактивов, будут подлежать исполнению в...

Регистрация компании в Исландии

Исландская юрисдикция предлагает создать предприятие в одной из следующих форм: Частное предприятие с ограниченной ответственностью Открытая организация с ограниченной ответственностью Компания, занимающаяся международной торговлей — ITC Интернациональные торговые организации обычно создаются для того, чтобы вести инвестиционную и торговую деятельность за пределами Исландии. Такая компания может быть открыта как в виде частного общества, так и открытого....

Юридическое заключение в сфере Финтеха

Правовое заключение предоставляют для компаний, которым нужна информация о конкретном предмете либо технологии в работе в их сфере деятельности. Большинство корпораций  нуждаются в получении юридического заключения для форекс-продаж или другой электронной коммерции в письменной форме. Его составляют исключительно после получения соответствующего запроса. Заключение предоставляется лишь стороне, которая его запрашивала. В зависимости от того, насколько качественно...

Готовая компания в Армении

Армения — это страна, располагающаяся на юге Кавказа и не относящаяся к оффшорным зонам. Данная юрисдикция привлекательна для инвесторов всесторонней поддержкой стартапов, простым оформлением деятельности и лояльными условиями коммерческой среды. Армения – это связующее звено между Европой, Евразийским экономическим союзом, Ираном, а также Канадой, Швейцарией, Японией, Норвегией и Америкой. Это государства, с которыми Армения имеет...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360