Eternity Law International — Новости — Поддержка процесса получения лицензии на деятельность малых платежных организаций в Польше

Поддержка процесса получения лицензии на деятельность малых платежных организаций в Польше

Опубликовано:
26 октября, 2023

Финансовая сфера представляет собой постоянно развивающийся рынок , изобилующий как путями к процветанию, так и препятствиями для тех, кто решился войти в сферу финансовых услуг. Во всем многообразии европейских финансовых рынков Польша предстает как маяк возможностей для тех, кто намерен утвердиться в этом динамичном секторе. Чтобы пройти этот путь, мы предлагаем незаменимую юридическую, техническую и деловую поддержку, оказывая помощь и консультирование на протяжении всей процедуры лицензирования. В этом обзоре мы тщательно исследуем процесс аккредитации финансовых организаций в Польше.

Начало пути

Получение статуса уполномоченной финансовой организации в Польше может показаться на первый взгляд непростой задачей. Тем не менее, при наличии необходимых знаний и опыта это процедура превращается в рутинную работу. Давайте углубимся в процесс, лежащий в основе этой процедуры:

Подготовка заявки и взаимодействие с регулирующими органами

Стремление получить лицензию на финансовую деятельность начинается с кропотливой работы по заполнению досье. Конструктивный диалог с регулирующим органом на этапе подачи заявки имеет первостепенное значение. Здесь огромную роль играет профессионализм наших специалистов, которые оказывают помощь в прохождении нормативных предписаний.

Тем не менее, этап подачи заявки — это только первый шаг. Разработка надежного бизнес-плана — важнейшее условие успеха. Наша команда гарантирует, что ваш бизнес-план будет полностью соответствовать критериям, установленным регулирующими органами.

Кроме того, важнейшими шагами на этом пути являются создание гарантийных счетов и формирование местного кадрового резерва. Эти компоненты являются основой для создания сплоченного и умелого коллектива, способного ориентироваться в финансовом пространстве Польши.

Создание правовой, финансовой и информационной базы

Польша — страна, требующая от потенциальных поставщиков финансовых услуг тщательной подготовки. Чтобы получить лицензию, необходимо подкрепить свою деятельность надежной правовой базой. Она включает в себя целый ряд важнейших составляющих, в том числе политику противодействия отмыванию денег (AML), политику «знай своего клиента» (KYC), а также строгие протоколы в области информационных технологий и безопасности. Наш опыт и знания помогут вам укрепить правовую базу, сделав ее полностью соответствующей критериям польских нормативных актов.

Сфера финансовой документации имеет первостепенное значение. Составление трехлетнего финансового прогноза и подробного отчета о прибылях и убытках (P&L) является очень важным этапом и представляет собой финансовое ядро вашего предприятия. Более того, понимание тонкостей движения денежных средств в организации является стержнем ее жизнеспособности. Мы выступаем в качестве доверенного лица, обеспечивая исчерпывающую и кропотливую подготовку финансовой документации.

Кроме того, операционная документация должна быть полной и включать в себя важнейшие компоненты, такие как внутренняя политика, политика управления рисками и надежная система внутреннего аудита. Ваша ИТ-документация должна не только демонстрировать передовые достижения, но и органично вписываться в сложную систему польских нормативных актов.

Освоение польского рынка финтеха

Польша является многообещающим центром для финтех-предприятий, предоставляющим широкий спектр возможностей. Страна может похвастаться большим количеством квалифицированных специалистов, а рынок труда обеспечивает экономическую эффективность и доступ к экспертам с богатым опытом.

Кроме того, устойчивое развитие Польши в сочетании с потребностями ее населения в обмене валюты и растущим притоком мигрантов и эмигрантов усиливают привлекательность страны для поставщиков финансовых услуг. Она становится плодородной почвой для поставщиков услуг как для юридический лиц, так и для физических лиц-потребителей, открывая широкие перспективы.

Соответствие нормативно-правовой базе

В Польше процесс приобретения лицензированной финансовой организации находится под эгидой Польской комиссии по финансовому надзору (KNF). Этот регулирующий орган придерживается взвешенной позиции, тщательно оценивая новичков и создавая благоприятные условия для предприятий, которые твердо стоят на ногах и соблюдают все требования.

По состоянию на июнь 2019 г. Польша может похвастаться наличием 49 компаний, имеющих лицензии уполномоченного финансового субъекта, 59 малых финансовых субъектов, а также 1300 аккредитованных пунктов приема платежей. Выдача пяти лицензий на электронные деньги и финансовые организации в 2019 и 2020 годах подчеркивает растущую привлекательность Польши. Выбор Польши в качестве места расположения второго по величине глобального офиса Revolut свидетельствует о привлекательных возможностях этой страны.

Обязательные условия: Взгляд на мельчайшие детали

Получение лицензии финансовой организации в Польше требует тщательного соблюдения всех необходимых условий. Несмотря на то, что точное количество сотрудников не определено законом, необходимо собрать соответствующую команду, чтобы гарантировать качество услуг. Это предполагает, как минимум, назначение двух членов совета директоров и обязательное участие не менее четырех сотрудников, причем еще до заключения юридических договоров на начальных этапах работы.

Управленческий эшелон должен включать в себя целый ряд важнейших функций: от борьбы с отмыванием денег и соблюдения требований законодательства до управления рисками, финансов и бухгалтерского учета, кибербезопасности и коммерческой составляющей, включающей продажи, маркетинг и развитие бизнеса. Такой всесторонний подход является важнейшим условием обеспечения комплексной и отвечающей всем требованиям деятельности вашей финансовой организации.

Одним из ключевых факторов, определяющих ваше право на получение лицензии, является начальный капитал. Компания должна представить доказательства наличия минимального капитала в размере 125 000 евро. Это условие является свидетельством вашей финансовой устойчивости и стабильности.

После получения лицензии вам предоставляется шестимесячный срок для создания инфраструктуры и начала деятельности. Этот этап является ключевым, и для его успешного начала необходимо тщательное планирование.

Полный перечень обязательных документов — важнейшая составляющей процесса лицензирования. В этот список входят:

  • Идентификационные данные компании, содержащие основные сведения о ней и устав.
  • Исчерпывающий реестр финансовых услуг, планируемых к предоставлению.
  • Финансовая отчетность.
  • Бизнес-план, рассчитанный не менее чем на три года и включающий маркетинговую и операционную стратегии.
  • Финансовый план, рассчитанный не менее чем на три года.
  • Подтверждение наличия финансовых ресурсов.
  • Подробное описание системы управления рисками и внутреннего контроля.
  • Структурированная информация о компании и ее аффилированных лицах (если необходимо).
  • Данные руководителей и лиц, наделенных квалифицированными полномочиями в компании.
  • Подтверждение квалификации руководящего состава, обеспечивающее  стабильное управление.
  • Информация об обязательных аудиторах и аудиторских фирмах.
  • Подтверждение наличия страхования гражданской ответственности или банковской гарантии.
  • Подтверждение соблюдения строгих технических стандартов, касающихся надежной аутентификации клиентов, а также единых и безопасных открытых стандартов связи.
  • Подтверждение оплаты авторизационного сбора.
  • Полный перечень ваших агентов, если вы намерены предлагать услуги через посредников.
  • Обзор ваших филиалов, если вы намерены предлагать услуги через эти филиалы.

Вам может быть интересно

Особенности финансовой лицензии AFSL в Австралии

Лицензия на финансовые услуги Австралии (AFSL) — это юридическая лицензия, предоставляемая Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), позволяющая осуществлять операции и деятельность предприятий, которые предоставляют финансовые услуги в Австралии. AFSL выдается ASIC в соответствии с ее регулирующим органом в сфере финансовых услуг. AFSL является юридическим требованием для бизнеса, который: предоставляет или имеет дело...

Готовая компания в Сингапуре

Сингапур, часто называемый «городом льва», является маяком экономических возможностей в Юго-Восточной Азии. Предпринимателей и бизнесменов со всего мира привлекают его развитая экономика, стратегическое расположение и благоприятная для ведения бизнеса среда. Одним из способов ускорить выход на этот динамичный рынок является покупка готовой компании. В этой статье мы рассмотрим преимущества приобретения уже существующей компании в Сингапуре,...

Форекс брокеры и их регуляторы

Форекс брокеры и их регуляторы Форекс брокеры и их регуляторы — важный момент во время определения статуса брокера. Очень важно наличие у него специальной лицензии, а также информации о том, кем осуществляется процесс ее регулирования. В том случае, если брокеры осуществляют свою деятельность без регулирования, они несут потенциальную опасность для денежных средств, вкладываемых со стороны...

Регистрация компании в Таиланде

Законодательная база Таиланда ориентирована на то, чтобы поддерживать внутренний бизнес, поэтому государственные органы неохотно предоставляют иностранным инвесторам возможность держать активы в своих руках и свободно управлять ими. Собственник-нерезидент может владеть капиталом в его полном объеме только если получит соответствующую лицензию. Правительственный орган выдает такие разрешения исключительно тем, кто сделал значительный финансовый вклад в развитие тайской...

Инспекция рынка криптовалют

Инспекция рынка криптовалют SEC – комиссия Штатов по ценным бумагам и биржам инициировала массовые проверки бизнеса криптовалют. Такая информация была опубликована в издании Волл Стрит Джорнал. Источник, который пожелал остаться анонимным, сообщал, что представительство комиссии разослало официальный запрос в множество компаний, ведущих активную деятельность с криптовалютами на виртуальном рынке Соединенных Штатов. В повестке значится, что...

Регулирующие правила для Форекс брокеров в США

Во всем миру ежедневно осуществляются миллионы операций по обмену иностранной валюты посредством внебиржевых рынков. Интернет-сеть, как безграничное пространство, позволяет обеспечить беспрепятственный доступ. Кроме того, вне зависимости от географических границ, каждый трейдер может торговать в любой из существующих валют. В пределах розничного рынка Форекс продолжает расти спекулятивная торговля. Как результат таких операций, могут появиться брокеры, банковские...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360