Eternity Law International — Новости — Лицензия AEMI в Великобритании

Лицензия AEMI в Великобритании

Опубликовано:
30 января, 2023

Приобрести бизнес в Британии в 2023 прибыльно и актуально. Законодательство Британии предусматривает возможность создания в стране организации с лицензией на ведение финансовой деятельности от FCA.

Если ваш бизнес будет генерировать в среднем более 5 миллионов евро в транзакциях с электронными деньгами или в среднем более 3 миллионов евро в несвязанных платежных услугах, вам необходимо получить разрешение на уполномоченное учреждение виртуальных денег.

Особенности AEMI в Великобритании для продажи

Финансовые учреждения влияют на жизнь каждого в Королевстве, и в этих учреждениях работает более миллиона человек. Финансовые рынки оказывают фундаментальное влияние на всех, поэтому эти рынки должны хорошо работать в конкурентной среде, чтобы справедливо приносить пользу клиентам, всем финансовым учреждениям и акционерам.

Разрешение AEMI помогают гарантировать, что Великобритания сможет сохранить доверие финансовых учреждений как центрального глобального финансового центра. Это также помогает гарантировать, что новые AEMI могут получить равный доступ к рынку финансовых услуг.

Есть много других преимуществ наличия лицензии AEMI. Это включает:

  • Многие клиенты EMI проживают в Великобритании.
  • FCA имеет многолетний опыт, стабильность и опыт в отрасли.
  • Почти половина всех выданных лицензий EMI приходится на Великобританию.
  • Английский является основным языком общения и документации в отрасли.

Требования для лицензии AEMI в Великобритании

При попытке получения лицензии в Соединенном Королевстве вам надо подготовить и учитывать следующее:

  • Основное место работы в Соединенном Королевстве
  • Центральное управление в Великобритании – повседневные решения должны приниматься в Великобритании
  • MLRO в Великобритании
  • Подробный регламентный бизнес-план
  • Механизмы управления и внутреннего контроля
  • Средства управления информационной безопасностью и политика безопасности
  • Борьба с финансовыми преступлениями
  • Элементы управления для конфиденциальных платежных данных
  • Доказательства того, как вы будете соответствовать требованиям к капиталу
  • Доказательства того, как вы будете выполнять требования по обеспечению безопасности
  • Страхование профессиональной ответственности (только AIS/PIS)
  • Подробная информация о пригодности владельцев, директоров и высшего руководства

Процедура получения

Лицензию AEMI в Англии выдает местный финансовый регулятор — FCA, в сообразности с обновленной Директивой о платежных услугах.

После того, как Великобритания вышла из Европейского Союза, Управление финансового поведения (FCA) стало основным регулятором финансового поведения учреждений финансовых услуг и финансовых рынков в Великобритании. Эти регулируемые финансовые услуги включают платежи, электронные деньги, потребительский кредит, страхование, инвестиции и кредитование. Любому PI или EMI требуется разрешение платежного учреждения или разрешение учреждения электронных валют от FCA для работы в Великобритании.

AEMI должны соответствовать требованиям FCA, прежде чем подавать заявку на получение лицензии на предоставление регулируемых финансовых услуг. FCA рассмотрит их бизнес-планы, бюджеты, риски, финансовые ресурсы, системы мониторинга, системы контроля качества и квалификацию бизнес-руководителей для получения лицензии.

Говоря конкретно о получении SEMI в Соединенном Королевстве, стоит обратить внимание на следующее:

  • Разрешение поможет легально оказывать платежные услуги и выпускать электронные деньги только на территории Великобритании;
  • Если бизнес-компания уже имеет лицензию SEMI, она может получить на лицензию в AEMI.

Лицензия SEMI в Соединенном Королевстве

При необходимости получения разрешение малого учреждения электронных валют в стране, вам необходимо подать заявление в FCA, чтобы зарегистрироваться в качестве малого EMI UK.

Если вы хотите получить разрешение SEMI в Великобритании, вы должны соответствовать пороговым условиям FCA.

Наша компания может помочь вам получить разрешение SEMI в Соединенном Королевстве, предлагая полный спектр услуг, от создания компании до полной подготовки лицензии и управления ею.

Документы, необходимые для приобретения лицензии AEMI 

  • Список платежных сервисов
  • Бизнес-план и операционные процедуры
  • Описание организационной структуры
  • Доказательства первоначального капитала, которого требуют правила
  • Документация по планам сохранности средств на счетах
  • Документация по процедурам, касающимся обработки, мониторинга и управления проблемами безопасности и жалобами клиентов.
  • Процедура сообщения об инцидентах, управление конфиденциальными платежными данными, механизмы обеспечения непрерывности бизнеса, принципы и определения, используемые при сборе статистических данных.
  • Политика безопасности.
  • Информация о средствах контроля для выполнения ваших обязательств в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств 2017 года.

Налоги для лицензии AEMI

  • Разрешение на платежную систему Великобритании — 5000 фунтов стерлингов и 1500 фунтов стерлингов для платежных учреждений, предоставляющих услуги по переводу денег, инициированию платежа и/или предоставлению информации о счете.
  • Разрешение на виртуальные деньги в Великобритании — 5000 фунтов.
  • Лицензия на малые платежи и электронные деньги — £500.
  • Годовая плата
  • После авторизации услуг компании должны ежегодно вносить ежегодную плату, которая определяется FCA.
  • Эти документы должны быть индивидуальными для каждого AEMI.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Платежный ландшафт Польши: современный подход к платежам

Рынок платежных услуг в Польше характеризуется как традиционными методами, такими как наличные деньги, которые остаются одним из наиболее широко используемых способов оплаты, так и инновациями. Читайте дальше, чтобы узнать больше о сфере платежных услуг в Польше, а также об инновациях и перспективах на будущее. Ключевые особенности платежного ландшафта Польши Польша расположена в самом сердце Европы,...

SPI лицензия в Швеции

Финансовая деятельность в Швеции требует обязательного лицензирования. Один из двух типов лицензий, предназначенных для организаций с ежемесячным оборотом до 3 миллионов евро, — это SPI. Выдачей этой лицензии для бизнеса занимается Управление Надзора (Finansinspektionen) в Швеции. Наша команда предлагает высококвалифицированную профессиональную помощь в учреждении и лицензировании фирм по всему миру. Мы предоставляем комплексную консультативную и...

 Что такое банковская лицензия и какими правами обладают ее владельцы?

Если вы планируете работать как поставщик банковских услуг, вам следует получить банковскую лицензию. Это очень важный аспект, поскольку ваш выбор определяет масштаб бизнеса, спектр услуг, которые вы будете предоставлять, клиентскую базу и даже вашу долю на рынке. Читайте дальше, чтобы узнать основные аспекты лицензии, ее типы и детали процесса получения. Что такое банковская лицензия? Как...

Игорная лицензия на Мальте

Мальта —  средиземноморская жемчужина, славящееся своей живописной красотой и очарованием, в последние годы превратилась в оживленный центр игорного бизнеса. За управление и регулирование игорного сектора на этом прекрасном острове отвечает Мальтийское управление азартных игр (Malta Gambling Authority, MGA). Мы рассмотрим все тонкости получения игорной лицензии на Мальте: необходимые условия, различные категории лицензий, многочисленные преимущества их...

Компания для криптовалют в Великобритании

Великобритания входит в перечень самых благоприятных юрисдикций для ведения бизнеса по майнингу и обмену криптовалют. Кроме того, такие стартапы на начальных этапах даже получают поддержку со стороны государства. Пока что в Великобритании деятельность, связанная с цифровыми деньгами, до сих пор не регулируется на законодательном уровне. Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании (Financial Conduct Authority, далее — «Управление»)...

Регистрация компании в Кюрасао

В последнее время, Кюрасао заслуживает все большего внимания как страна, в которой выгодно начать вести бизнес и создать там перспективную компанию. Среди основных преимуществ данной юрисдикции, можно выделить следующие: страна старается привлечь в свои пенаты иностранных вкладчиков посредством модернизации законодательной базы и введением новых льгот; стабильность политического поля; Кюрасао не зависит от других юрисдикций в...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360