Лицензия AEMI в Великобритании

Приобрести бизнес в Британии в 2023 прибыльно и актуально. Законодательство Британии предусматривает возможность создания в стране организации с лицензией на ведение финансовой деятельности от FCA.

Если ваш бизнес будет генерировать в среднем более 5 миллионов евро в транзакциях с электронными деньгами или в среднем более 3 миллионов евро в несвязанных платежных услугах, вам необходимо получить разрешение на уполномоченное учреждение виртуальных денег.

Особенности AEMI в Великобритании для продажи

Финансовые учреждения влияют на жизнь каждого в Королевстве, и в этих учреждениях работает более миллиона человек. Финансовые рынки оказывают фундаментальное влияние на всех, поэтому эти рынки должны хорошо работать в конкурентной среде, чтобы справедливо приносить пользу клиентам, всем финансовым учреждениям и акционерам.

Разрешение AEMI помогают гарантировать, что Великобритания сможет сохранить доверие финансовых учреждений как центрального глобального финансового центра. Это также помогает гарантировать, что новые AEMI могут получить равный доступ к рынку финансовых услуг.

Есть много других преимуществ наличия лицензии AEMI. Это включает:

• Многие клиенты EMI проживают в Великобритании.
• FCA имеет многолетний опыт, стабильность и опыт в отрасли.
• Почти половина всех выданных лицензий EMI приходится на Великобританию.
• Английский является основным языком общения и документации в отрасли.

Требования для лицензии AEMI в Великобритании

При попытке получения лицензии в Соединенном Королевстве вам надо подготовить и учитывать следующее:

• Основное место работы в Соединенном Королевстве
• Центральное управление в Великобритании – повседневные решения должны приниматься в Великобритании
• MLRO в Великобритании
• Подробный регламентный бизнес-план
• Механизмы управления и внутреннего контроля
• Средства управления информационной безопасностью и политика безопасности
• Борьба с финансовыми преступлениями
• Элементы управления для конфиденциальных платежных данных
• Доказательства того, как вы будете соответствовать требованиям к капиталу
• Доказательства того, как вы будете выполнять требования по обеспечению безопасности
• Страхование профессиональной ответственности (только AIS/PIS)
• Подробная информация о пригодности владельцев, директоров и высшего руководства

Процедура получения

Лицензию AEMI в Англии выдает местный финансовый регулятор — FCA, в сообразности с обновленной Директивой о платежных услугах.

После того, как Великобритания вышла из Европейского Союза, Управление финансового поведения (FCA) стало основным регулятором финансового поведения учреждений финансовых услуг и финансовых рынков в Великобритании. Эти регулируемые финансовые услуги включают платежи, электронные деньги, потребительский кредит, страхование, инвестиции и кредитование. Любому PI или EMI требуется разрешение платежного учреждения или разрешение учреждения электронных валют от FCA для работы в Великобритании.

AEMI должны соответствовать требованиям FCA, прежде чем подавать заявку на получение лицензии на предоставление регулируемых финансовых услуг. FCA рассмотрит их бизнес-планы, бюджеты, риски, финансовые ресурсы, системы мониторинга, системы контроля качества и квалификацию бизнес-руководителей для получения лицензии.

Говоря конкретно о получении SEMI в Соединенном Королевстве, стоит обратить внимание на следующее:

• Разрешение поможет легально оказывать платежные услуги и выпускать электронные деньги только на территории Великобритании;
• Если бизнес-компания уже имеет лицензию SEMI, она может получить на лицензию в AEMI.

Лицензия SEMI в Соединенном Королевстве

При необходимости получения разрешение малого учреждения электронных валют в стране, вам необходимо подать заявление в FCA, чтобы зарегистрироваться в качестве малого EMI UK.

Если вы хотите получить разрешение SEMI в Великобритании, вы должны соответствовать пороговым условиям FCA.

Наша компания может помочь вам получить разрешение SEMI в Соединенном Королевстве, предлагая полный спектр услуг, от создания компании до полной подготовки лицензии и управления ею.

Документы, необходимые для приобретения лицензии AEMI 

• Список платежных сервисов
• Бизнес-план и операционные процедуры
• Описание организационной структуры
• Доказательства первоначального капитала, которого требуют правила
• Документация по планам сохранности средств на счетах
• Документация по процедурам, касающимся обработки, мониторинга и управления проблемами безопасности и жалобами клиентов.
• Процедура сообщения об инцидентах, управление конфиденциальными платежными данными, механизмы обеспечения непрерывности бизнеса, принципы и определения, используемые при сборе статистических данных.
• Политика безопасности.
• Информация о средствах контроля для выполнения ваших обязательств в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств 2017 года.

Налоги для лицензии AEMI

• Разрешение на платежную систему Великобритании — 5000 фунтов стерлингов и 1500 фунтов стерлингов для платежных учреждений, предоставляющих услуги по переводу денег, инициированию платежа и/или предоставлению информации о счете.
• Разрешение на виртуальные деньги в Великобритании — 5000 фунтов.
• Лицензия на малые платежи и электронные деньги — £500.
• Годовая плата
• После авторизации услуг компании должны ежегодно вносить ежегодную плату, которая определяется FCA.
• Эти документы должны быть индивидуальными для каждого AEMI.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».