Eternity Law International Новости Лицензия SPI в Литве

Лицензия SPI в Литве

Опубликовано:
6 марта, 2024

Процесс получения лицензии для ведения коммерческой деятельности в сфере платежных услуг характеризуется сложной организационно-правовой структурой. Успешное завершение этого процесса зависит от ясного понимания формальных требований и условий получения соответствующей SPI-лицензии, а также от знания судебной практики конкретной юрисдикции. В данном случае мы рассматриваем особенности и характеристики Литвы. Для некредитных финансовых организаций в стране существуют различные виды лицензий, регулирующих разнообразные аспекты деятельности, включая проведение платежных операций. Выбор конкретной лицензии часто определяется размерами компании и ее спецификой.

Наша компания — это высококлассные специалисты, которые обладают огромным опытом и профессиональными знаниями в области учреждения и лицензирования фирм по всему миру. Мы готовы помочь вам в любом аспекте получения SPI лицензии. Наша компания также располагает таким вариантом, как готовая SPI лицензия в Литве на продажу.

Платежные услуги в Литве

Малым компаниям (с невысоким валовым доходом), планирующим законно управлять платежной системой в Литве, рекомендуется получить лицензию SPI (Small Payment Institution — малая платежная организация). Эта лицензия необходима для обработки, хранения и передачи платежных данных. Наша компания готова оказать профессиональную помощь в подготовке и подаче заявки на получение лицензии Small PI. Наши специалисты обладают значительным опытом в этой области и помогут получить лицензию. Если у вас возникли вопросы относительно регистрации малой платежной организации или других аспектов этой темы, наши эксперты готовы предоставить детальные консультации и помощь для достижения поставленной цели.

Что представляет собой лицензия SPI в Литве

Лицензия SPI представляет собой разрешение, которое выдается малым финансовым учреждениям, позволяющее им предоставлять ограниченный набор платежных услуг без необходимости полной авторизации в качестве платежной организации. Эти учреждения проводят платежные операции в небольшом масштабе по сравнению с полностью авторизованными платежными учреждениями (API). Например, для малого платежного учреждения месячная сумма транзакций не должна превышать 3 миллиона евро. Из-за ограниченного объема операций у лицензиатов SPI налагаются менее строгие нормативные требования.

Хотя SPI все еще должны быть зарегистрированы в соответствующем национальном регулирующем органе, они обычно подвергаются менее строгому регулированию по сравнению с полностью авторизованными платежными организациями. Однако SPI не имеют права предоставлять услуги инициирования платежей и услуги по предоставлению информации об учетной записи, в то время как авторизованная платежная организация может предоставлять обе эти услуги.

Мы готовы проконсультировать вас по любым вопросам, связанным с данного типа разрешением. В частности, наши специалисты расскажут вам о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии. Мы также располагаем выгодным предложением о продаже готовой SPI лицензии в Литве.

Требования для кандидатов на получение лицензии SPI в Литве

Требования к кандидатам на получение лицензии SPI могут различаться в зависимости от конкретной страны. С введением общеевропейской Директивы по платежным услугам стандартизированы правила и требования к участникам рынка платежных услуг. В Литве  эти требования выглядят следующим образом.

  1. Фирма должна придерживаться ограниченной суммы ежемесячных платежных транзакций. Превышение этого лимита исключает фирму из категории SPI, требуя ее рассмотрения как API, что подразумевает изменение требований к капиталу.
  2. Услуги, такие как инициирование платежей или предоставление информации о счете, не должны входить в список услуг Small PI.
  3. Менеджеры или руководители, ответственные за управление фирмой, должны иметь безупречную репутацию, их деятельность не должна связываться с судимостями за финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.
  4. Фирма обязана следовать Положениям о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств (AML-политика).
  5. Офис компании должен быть зарегистрирован в Литве.
  6. Директора должны обладать необходимыми квалификациями и знаниями для эффективного управления бизнесом, а также быть добросовестными. Они должны иметь экономическое или финансовое образование, либо аналогичный опыт работы.
  7. Топ-менеджмент должен включать как иностранных граждан, так и резидентов страны.
  8. Лица, связанные с политической деятельностью, не должны мешать регулятору осуществлять мониторинг деятельности фирмы.

Также важно уделить серьезное внимание тщательной подготовке необходимых документов для получения лицензии SPI. Потребуются документы из реестра компании и материалы, описывающие организационную структуру, включая информацию о банковских счетах, процессинговых центрах, расчетных банках и другие. Кроме того, заявитель должен указать, какие именно платежные инструменты он планирует использовать для осуществления денежных переводов.

Мы поможем вам привести ваш бизнес в соответствие с требованиями и нормативными параметрами. Наша компания готова вам предложить также вариант уже готовой SPI лицензии на продажу.

Получение лицензии SPI открывает возможности для предоставления широкого спектра услуг.

  1. Размещение наличных средств на платежном счете и выполнение всех операций, связанных с управлением таким счетом.
  2. Снятие наличных средств с платежного счета и выполнение прочих операций, необходимых для работы с платежным счетом.
  3. Осуществление различных транзакций, включая переводы денежных средств на платежный счет пользователя или другие платежные системы.
  4. Проведение транзакций с использованием платежных карт или аналогичных устройств.
  5. Организация платежей, обеспеченных кредитными линиями для пользователей платежных услуг.
  6. Осуществление кредитных переводов, включая постоянные поручения.
  7. Выпуск платежных инструментов или проведение эквайринга платежных операций.

Кроме того, обладая лицензией SPI, ваша компания сможет обслуживать электронные кошельки и проводить мобильные платежи.

Но следует учитывать ряд ограничений, с которыми сталкивается компания, работающая на основе лицензии SPI. Одним из основных ограничений является необходимость соблюдения принципа региональности, что означает, что компания должна иметь обязательную регистрацию на территории Литвы. Для осуществления деятельности за пределами этой страны могут быть заключены соответствующие соглашения с партнерами. Важно также помнить о наличии ограничений на объем платежных транзакций в течение месяца.

Особенности процесса получения лицензии SPI в Литве

Для тех, кто стремится получить лицензию в Литве, предъявляются более жесткие требования по сравнению с другими странами. Получив соответствующее разрешение, компания не сможет оказывать услуги по хранению средств и выпуску электронных денег. Как и в случае с другими регуляторами, местный орган надзора тщательно изучает каждое заявление, и зачастую требуются доработки в процессе рассмотрения, а также предоставление дополнительной документации.

Получение данного вида лицензии может оказаться длительным и сложным процессом. Заинтересованные предприниматели могут также обратиться к такому варианту, как готовая компания с SPI лицензией в Литве на продажу.

Основные проблемы обычно связаны с необходимостью:

  • точного соответствия каждому нормативному требованию регулятора;
  • предоставления доказательств финансовой устойчивости, квалификации и опыта заявителя для ведения бизнеса в сфере платежных услуг;
  • демонстрации надежных процедур противодействия отмыванию денег;
  • подготовки подробного и комплексного бизнес-плана, включающего долгосрочные перспективы развития.

Еще одной сложностью при процессе лицензирования может стать длительное время рассмотрения заявки и принятия решения регулятором. В этом случае необходимо готовиться предоставить дополнительные документы и детальные ответы на вопросы, возникающие у регулятора.

Преимущества SPI бизнеса в Литве

  1. Удобный деловой климат: в стране существует прозрачная система права, низкие барьеры для создания и регистрации компаний. Основать или приобрести компанию можно быстро и даже удаленно, что не требует больших временных и финансовых затрат.
  2. Низкие налоги: в Литве установлены относительно низкие налоговые ставки для предпринимателей. Например, налог на прибыль составляет от 0% до 15%, что делает страну конкурентоспособной среди других европейских стран. Ставка НДС составляет 21%, а подоходный налог — 15%.
  3. Стратегическое расположение: Литва находится на пересечении ключевых торговых маршрутов между Восточной и Западной Европой, что обеспечивает доступ к рынку Евросоюза и другим странам Балтии.
  4. Квалифицированная рабочая сила: страна имеет высококвалифицированных работников с высоким уровнем образования и доступом к техническим навыкам. Это облегчает поиск компетентных сотрудников. Кроме того, определенная часть специалистов — граждане других стран с разрешением на работу.
  5. Инновационная экономика: Литва активно развивает инновации и поддерживает стартапы и технологии. Существуют различные программы и льготы для инвестирования в научные исследования, разработку новых технологий и высокотехнологичные отрасли.
  6. Готовая компания с лицензией SPI на продажу: для тех, кто хочет быстро начать бизнес или расширить его, существует возможность приобрести готовую компанию с лицензией SPI в Литве. Это позволяет избежать затрат на регистрацию юридического лица и получение лицензии, сэкономив время и ресурсы.

Наша компания готова предложить вам комплексную помощь в реализации ваших коммерческих идей. Мы располагаем множеством готовых предложений о SPI лицензии в Чехии, Германии, Португалии и других странах. Наши специалисты также окажут вам всестороннюю помощь в получении SPI лицензии в Литве на продажу.

Бизнес на продажу

Лицензия SPI в Великобритании

Europe, UK Лицензия EMI
Для тех, кто стремится вывести свой бизнес на международный уровень, Великобритания представляет собой весьма привлекательную перспективу. Однако, для работы в финансовом секторе этой юрисдикции необходимо получить лицензию платежного учреждения, что может оказаться нетривиальной задачей. Наша компания специализируется на предоставлении услуг по учреждению и лицензированию коммерческих структур. Мы окажем вам квалифицированную помощь в приобретении SPI-лицензии и...

Польская готовая лицензия SPI на продажу

Europe, Poland Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Новая инвестиционная возможность — на продажу польская лицензия SPI с лицензией MSB. Пожалуйста, ознакомьтесь с основными деталями этого предложения ниже. Малое платежное учреждение (SPI) в Польше на продажу: детали сделки Год регистрации: август 2023. Разрешения лицензии SPI: Внесение и снятие наличных денег на/с платежного счета; Осуществление услуги прямого дебетования, в том числе разового прямого дебетования;...

SPI лицензия в Чехии на продажу

Europe, Czech Republic Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Ниже вы можете увидеть основную информацию о SPI лицензии в Чехии на продажу SPI лицензия в Чехии — что включено: Действующая компания SPI в Чехии на продажу; Компания была зарегистрирована и получила лицензию в 2017 году; У компания открыт банковский счет в прибалтийском банке; У компания открыт сч1т в прибалтийской платежной системе, которая выдает клиентам...

Вам может быть интересно

Лицензия на управление фондами в Сингапуре

Хранение денежных средств можно и нужно реализовывать в странах с положительным инвестиционным климатом. Одним из таких мест на нашей планете считается Сингапур. Правительство в регионе старается сделать все для продолжения потока инвестиций в страну. В частности созданы гибкие правила для компаний, которые хотят вести бизнес в стране и предоставление всесторонней поддержки со стороны правительства при...

Регистрация компании в Литве

Предприниматели часто выбирают Литву для регистрации собственной фирмы по нескольким причинам: потенциальный доступ к европейским рынкам; защита от двойной уплаты налогового сбора; процесс регистрации занимает не более суток; платежи для продления необходимо вносить, начиная со второго года функционирования компании. Как об оффшорной зоне, о Литве говорят не часто. Несмотря на то, что 0 ставка в...

Форекс лицензия в Австралии

Австралия зарекомендовала себя как уважаемая и хорошо регулируемая валютная юрисдикция, что делает ее привлекательной конечной точкой для частных лиц и фирм, желающих получить разрешение на обмен валюты. Обладая надежной структурой корректировки и уделяя особое внимание защите инвесторов, Австралия предлагает многочисленные преимущества и возможности для тех, кто хочет создать брокерскую контору на рынке Форекс. В этой...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Обмен налоговой информацией

Обмен налоговой информацией в рамках BEPS. Глобализация, которая ознаменовала собой XXI век, выявила много проблем некоторых отдельных государств. И одной из наиболее важных и значимых, стала проблема создания так называемых оффшорных гаваней, в которых можно скрыть значительные финансовые активы вне зависимости от их происхождения. Впервые задумываться об этом начали, когда велось расследование финансирования актов терроризма...

Создание ICO проекта

Создание ICO проекта — ICO Projects — ICO Company Создание ICO проекта, это не только довольно сложный процесс, но еще и требующий юридической грамотности. Неправильно составленная документация или неучтенные нюансы могут иметь серьезные последствия для проекта. Поэтому обратится за помощью в консалтинговую фирму – рациональное решение, как для новичков, так и для уже опытных компаний....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7