Eternity Law International — Новости — Лицензия SEMI в Польше

Лицензия SEMI в Польше

Опубликовано:
7 апреля, 2023

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро в год.

Согласно разъяснениям закона, SEMI может быть определена как юридическое лицо — физическое лицо, юридическое лицо или организационная единица, не являющаяся юридическим лицом, но получившая правоспособность в соответствии с Законом, — которое вступило в реестр учреждений с электронными деньгами и осуществляет предпринимательскую деятельность, предоставляющую любые платежные услуги, за исключением инициирования платежных поручений или доступа к информации о счете.

Требования для лицензии SEMI в Польше

  • Идентификационные данные компании (реквизиты компании, устав).
  • Перечень предоставляемых платежных услуг.
  • Финансовые отчеты.
  • Бизнес-план на срок не менее трех лет (включая маркетинговый и операционный планы).
  • Финансовый план на срок не менее трех лет.
  • Подтверждение наличия средств.
  • Описание системы управления рисками и внутреннего контроля.
  • Структурная схема компании и группы, если заявитель является членом такой группы.
  • Идентификационные данные руководителей и лиц, имеющих существенный интерес к компании.
  • Доказательства того, имеют ли заявитель и лица право на разумное и стабильное управление платежным учреждением.
  • Идентификационные данные аудиторов и аудиторских организаций.
  • Подтверждение страхования ответственности или банковская гарантия.
  • Подтверждение соответствия техническим стандартам строгой аутентификации клиентов и общепринятым и безопасным стандартам открытой связи.
  • Подтверждение оплаты авторизационного сбора.
  • Список агентов заявителя, если заявитель планирует предоставлять услуги денежных переводов через агентов.
  • Список отделений заявителя, если заявитель планирует оказывать платежные услуги в отделениях.
  • Кроме того, нет требований к уставному капиталу.

Возможности лицензии SEMI

  • Выпуск виртуальных денег
  • Возможность использования пользователями электронных денег в качестве расчетной единицы для оплаты услуг/товаров третьих лиц
  • Открытие субсчетов для Клиентов в рамках корпоративного счета Платежной системы
  • Сервисы, которые позволяют пользователям размещать наличные деньги на расчетном счете
  • Сервисы, позволяющие пользователям снимать наличные с расчетного счета
  • Совершение платежных операций и денежных переводов
  • Информационные службы учетной записи
  • Привязать существующие платежные банковские карты к субсчетам Клиента и оформить карты крупных вендоров (VISA, MC)

Преимущества для финтех-бизнеса в Польше

Компании с лицензией имеют те же права, что и обычные платежные учреждения. Они могут проводить платежные операции как онлайн, так и офлайн.

Учреждение может открывать субсчета для своих клиентов на своем банковском счете, что дает ему возможность создавать электронные кошельки. Клиенты, в свою очередь, могут обменивать наличные деньги на электронный эквивалент монет и банкнот, выпущенных компанией, и хранить их в своем электронном кошельке.

Документы, которые необходимо подготовить для получения лицензии SEMI в Польше

  • Чтобы получить лицензию SEMI в Польше, KNF отправит в орган запрос списка внутренних документов и несколько заявлений, среди прочего:
  • бизнес-план на первый год работы SEMI,
  • финансовый план на первый год работы SEMI,
  • процедуры управления рисками,
  • внутренняя процедура AML,
  • описание организационных решений, позволяющих рассчитать общий месячный объем предоставляемых платежных услуг,
  • порядок контроля и рассмотрения инцидентов безопасности и жалоб клиентов,
  • правила работы со средствами клиентов,
  • описание информации, предоставляемой пользователям платежных услуг,
  • подтверждение текущего адреса,
  • предоставление услуг исключительно в Польше,
  • соблюдение лимита средней общей суммы платежных переводов.

Регистрация SEMI в Польше

Правильно заполненное и оплаченное заявление на регистрацию SEMI можно подать как в электронном, так и традиционным способом.

Если заявитель хочет решить эту проблему онлайн, он или она может использовать платформу электронных услуг государственного управления через ящик Управления финансового надзора.

Однако заявку на регистрацию SEMI также можно отправить обычной почтой на адрес Финансового контроля Польши. Заявление также можно подать лично в Управление FSA Польши в Варшаве.

Деятельность SEMI

В рамках своей деятельности SEMI может осуществлять все операции, необходимые для ведения платежного счета. В частности, разрешены внесение и снятие наличных с платежных счетов. Его работа позволяет переводить средства на счет выбранного провайдера и осуществлять денежные операции.

Стоит знать, что лицензия SEMI в Польше на продажу может выпускать собственные платежные инструменты, а также выполнять платежные поручения с их помощью.

Малая EMI может хранить средства своих пользователей на своих платежных счетах. Следует отметить, что общая сумма средств, принимаемых на одного пользователя в любой момент времени, не может превышать эквивалент 2000 евро. Эта сумма рассчитывается на основе среднего обменного курса, объявленного Национальным банком Польши, действующего на последний день месяца, предшествующего этому дню.

Вам может быть интересно

Публичное размещение акций компании в Сингапуре

Публичное размещение акций компании в Сингапуре Публичное размещение акций компании в Сингапуре — данная процедура осуществляется предпринимателями ради многих преимуществ. Реализация активов компании позволяет привлечь капиталовкладчиков, повысить статус фирмы, улучшить материальное состояние, увеличить узнаваемость и популярность в массах, рассказывая о направлениях и увеличивая спрос на продукцию и услуги. Квалификация фирм не всегда позволяет осуществить листинг....

Новый уровень нетворкинга на форуме Blockchain Life 2020

Новый уровень нетворкинга на форуме Blockchain Life 2020 22-23 апреля в Москве на уникальной медиа-площадке Music Media Dome состоится 5-й международный форум Blockchain Life 2020. Крупнейшее событие по блокчейну, криптовалютам и майнингу в России и Европе каждый год собирает более 5000 участников из 70 стран. Купить билет до подорожания: Главная цель Blockchain Life 2020 —...

Вид на жительство в Латвии

Вид на жительство в Латвии — довольно таки интересный вопрос. Переезд в Прибалтийские страны делает в разы проще интеграцию в европейское пространство. Кроме того, речь также идет о значительном расширении перспектив в предпринимательской деятельности и о возможностях пользоваться социально-культурными благами. Латвия – государство с развитым законодательством для иммигрантом, что позволяет выбирать наиболее удобный и подходящий...

Лицензия PI в Великобритании

Чтобы иметь возможность предлагать клиентам услуги по организации и реализации денежных переводов, обработке платежей/привлечении торговых точек или услуги по открытию счета в юрисдикции, необходимо получить такое разрешение, как лицензия PI в Великобритании. Первый этап процесса лицензирования — подача соответствующей заявки — для этого вам необходимо обратиться в Управление финансового надзора, контролирующего оборот и использование денежных...

Крипто лицензия на Сейшелах

Сейшелы расположены на берегу бескрайних лазурных просторах Индийского океана. Помимо того, что острова известны по всему миру своей привлекательностью в качестве туристического и рекреационного центра, Сейшелы достаточно стремительно становятся прогрессирующим и процветающим оплотом крипто-бизнеса. Данная тенденция к преобразованию островов в криптоцентр преимущественно обусловливается благоприятными местными политиками, которые ориентированы на бизнес и заключаются в поощрении коммерческого...

ОЭСР - Острова Кука

Сегодня, 28.10.2016 года в штаб квартире ОЭСР в Париже, г-н Эндрю Хэйг, Сборщик внутренних налогов Островов Кука, подписал многостороннюю конвенцию о взаимной административной помощи в налоговых вопросах. Конвенция, на сегодняшний день, является самым мощным инструментом для международного налогового сотрудничества. Она обеспечивает все формы административной помощи в налоговых вопросах: обмен информацией по запросу, спонтанный обмен, автоматический...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360