Лицензия SEMI на Кипре

Опубликовано:

10 апреля, 2023

Поделиться этим:

Финтех индустрия на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT.

SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в законы острова. Они могут предоставлять своим клиентам следующие услуги: счета IBAN, банковские переводы по системам SWIFT и SEPA, интернет-банкинг, предоплаченные карты и обмен валюты. И если вы хотите создать свой платеж или компанию, работающую с электронными деньгами, вам понадобится именно такая лицензия.

Основная информация

На данный момент Центральный банк Кипра не взимает сборы за подачу заявки на лицензию, однако имеет право устанавливать сборы задним числом или издавать директивы, определяющие сборы за подачу заявки на получение лицензии в будущем. Центральный банк должен ответить на запрос о выдаче небольшой лицензии на электронные деньги на Кипре в течение трех месяцев с даты подачи заявки.

Термин паспортизация описывает способность лица, имеющего лицензию Центрального банка Кипра, предоставлять трансграничные инвестиционные услуги клиентам в государствах-членах ЕС с простой процедурой уведомления.

Компания, подающая заявку на приобретения лицензии малого учреждения электронных денег на Кипре для предоставления услуг электронных денег, должна быть зарегистрирована в Республике Кипр, и ее головной офис также должен находиться в Республике Кипр. Согласно политике Центрального банка, два административных менеджера компании с выставленной на продажу лицензией SEMI на Кипре должны быть резидентами острова и иметь соответствующее образование и опыт работы.

Юридические лица, имеющие право на оказание платежных услуг:

Банки;
кооперативные кредитные учреждения;
Поставщики почтовых услуг, действующие на основании соответствующего законодательства;
Поставщики электронных денег;
Европейский центральный банк и национальные центральные банки, если они не действуют в качестве органа валютного контроля или другого государственного органа;
Государственные ведомства и местные органы власти, когда они действуют в качестве государственных регуляторов

Преимущества для получения лицензии SEMI на Кипре

Время

Подготовка вашего пакета документов может занять меньше месяца, если вы вовремя предоставите нам все юридические документы, но обычно это занимает от одного до двух месяцев, поскольку мы помогаем вам улучшить ваш пакет.

Операционные расходы

Все SEMI, созданные в государстве-члене ЕС, должны иметь местные офисы, укомплектованные ключевым персоналом для предоставления услуг, что означает, что персонал должен проживать в юрисдикции. Если они не являются гражданами юрисдикции, они должны иметь соответствующее разрешение на работу. Все это приводит к эксплуатационным расходам, которые необходимо учитывать. Мы можем помочь вам найти подходящие офисные помещения и персонал для управления вашим SEMI.

С точки зрения операционных расходов, разумный годовой бюджет операционных расходов SEMI, включая заработную плату, IT, телефонную связь, аренду, электроэнергию, аудит, соблюдение нормативных требований, оплату профессиональных услуг и т. д., будет составлять не менее примерно 150 000 евро. Фактическая сумма во многом зависит от размера компании, ее операций и вознаграждения руководителей.

Минимальные требования к капиталу

Закон предусматривает, что первоначальный минимальный спрос на капитал для SEMI составляет 350 000 евро, и существуют текущие требования к капиталу, рассчитанные в соответствии с положениями Закона, в частности, для поддержания баланса, по крайней мере, начального минимального требования к капиталу.

Организационная структура

Как и в случае со всеми финансовыми лицензиями на Кипре, правление SEMI на Кипре для продажи должно состоять как минимум из двух административных и двух неадминистративных менеджеров, большинство из которых должны быть резидентами острова. Кроме того, компании также требуются ответственный сотрудник, сотрудник по борьбе с отмыванием денег, директор по информационным технологиям и риск-менеджер.

Документы необходимые для запроса получения лицензии SEMI на Кипре

Выбор подходящей лицензии и организационной структуры компании;
Предоставление юридического заключения, в котором обобщаются основные юридические моменты заявки;
Подготовка операционной программы компании с SEMI;
Разработка объяснения механизмов управления и внутреннего контроля в компании с SEMI;
Разработка разъяснения и пересмотра мер по защите денежных средств, платежных данных и личной информации пользователей услуг и политик безопасности;
Разработка договоров между поставщиком платежных услуг с SEMI и пользователями услуг;
Разработка разъяснения механизмов внутреннего контроля для борьбы с отмыванием денег;
Организация страхования возмещения убытков или предоставление кредитной организацией сопоставимой гарантии;
Взаимодействие с CBC по всем вопросам, связанным с заявкой, которые могут возникнуть после подачи документов.

Вам может быть интересно

Что не входит в обязанности федерального учреждения по надзору за рынками финансовых услуг BaFin?

Федеральное управление финансового надзора, более известное под аббревиатурой BaFin, осуществляет надзор за банковскими учреждениями, поставщиками финансовых услуг, частными страховыми компаниями и дилерами ценных бумаг. Этот орган также отвечает за обеспечение безопасности потребителей в этих сферах. Но есть некоторые законные ограничения в отношении того, насколько BaFin уполномочен помогать клиентам. Ниже рассмотрим вопросы, с которыми BaFin не...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании

Другие услуги

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1

+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж

+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс

+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта

+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7

+995706070360

Последние новости

Регулирование криптовалют в Панаме

Создание крипто валютного фонда на Каймановых островах

Лицензия VASP в Аргентине

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA)

Новые предложения

Группа Форекс Брокеров на Продажу

Компания с лицензией AISP в Дании на продажу

Лицензия EMI в Грузии на продажу

Литовский VASP (Поставщик услуг виртуальных активов) на продажу