Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT.

SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в законы острова. Они могут предоставлять своим клиентам следующие услуги: счета IBAN, банковские переводы по системам SWIFT и SEPA, интернет-банкинг, предоплаченные карты и обмен валюты. И если вы хотите создать свой платеж или компанию, работающую с электронными деньгами, вам понадобится именно такая лицензия.

Основная информация

На данный момент Центральный банк Кипра не взимает сборы за подачу заявки на лицензию, однако имеет право устанавливать сборы задним числом или издавать директивы, определяющие сборы за подачу заявки на получение лицензии в будущем. Центральный банк должен ответить на запрос о выдаче небольшой лицензии на электронные деньги на Кипре в течение трех месяцев с даты подачи заявки.

Термин паспортизация описывает способность лица, имеющего лицензию Центрального банка Кипра, предоставлять трансграничные инвестиционные услуги клиентам в государствах-членах ЕС с простой процедурой уведомления.

Компания, подающая заявку на приобретения лицензии малого учреждения электронных денег на Кипре для предоставления услуг электронных денег, должна быть зарегистрирована в Республике Кипр, и ее головной офис также должен находиться в Республике Кипр. Согласно политике Центрального банка, два административных менеджера компании с выставленной на продажу лицензией SEMI на Кипре должны быть резидентами острова и иметь соответствующее образование и опыт работы.

Юридические лица, имеющие право на оказание платежных услуг:

• Банки;
• кооперативные кредитные учреждения;
• Поставщики почтовых услуг, действующие на основании соответствующего законодательства;
• Поставщики электронных денег;
• Европейский центральный банк и национальные центральные банки, если они не действуют в качестве органа валютного контроля или другого государственного органа; 
• Государственные ведомства и местные органы власти, когда они действуют в качестве государственных регуляторов

Преимущества для получения лицензии SEMI на Кипре

Время

Подготовка вашего пакета документов может занять меньше месяца, если вы вовремя предоставите нам все юридические документы, но обычно это занимает от одного до двух месяцев, поскольку мы помогаем вам улучшить ваш пакет.

Операционные расходы

Все SEMI, созданные в государстве-члене ЕС, должны иметь местные офисы, укомплектованные ключевым персоналом для предоставления услуг, что означает, что персонал должен проживать в юрисдикции. Если они не являются гражданами юрисдикции, они должны иметь соответствующее разрешение на работу. Все это приводит к эксплуатационным расходам, которые необходимо учитывать. Мы можем помочь вам найти подходящие офисные помещения и персонал для управления вашим SEMI.

С точки зрения операционных расходов, разумный годовой бюджет операционных расходов SEMI, включая заработную плату, IT, телефонную связь, аренду, электроэнергию, аудит, соблюдение нормативных требований, оплату профессиональных услуг и т. д., будет составлять не менее примерно 150 000 евро. Фактическая сумма во многом зависит от размера компании, ее операций и вознаграждения руководителей.

Минимальные требования к капиталу

Закон предусматривает, что первоначальный минимальный спрос на капитал для SEMI составляет 350 000 евро, и существуют текущие требования к капиталу, рассчитанные в соответствии с положениями Закона, в частности, для поддержания баланса, по крайней мере, начального минимального требования к капиталу.

Организационная структура

Как и в случае со всеми финансовыми лицензиями на Кипре, правление SEMI на Кипре для продажи должно состоять как минимум из двух административных и двух неадминистративных менеджеров, большинство из которых должны быть резидентами острова. Кроме того, компании также требуются ответственный сотрудник, сотрудник по борьбе с отмыванием денег, директор по информационным технологиям и риск-менеджер.

Документы  необходимые для запроса получения лицензии SEMI на Кипре

• Выбор подходящей лицензии и организационной структуры компании;
• Предоставление юридического заключения, в котором обобщаются основные юридические моменты заявки;
• Подготовка операционной программы компании с SEMI;
• Разработка объяснения механизмов управления и внутреннего контроля в компании с SEMI;
• Разработка разъяснения и пересмотра мер по защите денежных средств, платежных данных и личной информации пользователей услуг и политик безопасности;
• Разработка договоров между поставщиком платежных услуг с SEMI и пользователями услуг;
• Разработка разъяснения механизмов внутреннего контроля для борьбы с отмыванием денег;
• Организация страхования возмещения убытков или предоставление кредитной организацией сопоставимой гарантии;
• Взаимодействие с CBC по всем вопросам, связанным с заявкой, которые могут возникнуть после подачи документов.