Лицензия SEMI в Бельгии

После принятия второй директивы о платежных услугах PSD2, Бельгия расширила возможности использования электронных денег для резидентов и иностранных предпринимателей. Теперь для осуществления такой деятельности требуется получение лицензии от Управления по финансовым услугам и рынкам (FSMA). Это также распространяется на компании, осуществляющие различные виды деятельности, включая платежные системы.

Наша компания — это специалисты высшей категории, которые готовы оказать квалифицированную помощь в учреждении и лицензировании бизнесов. Мы также предоставляем готовые лицензии SEMI в Бельгии на продажу и обширные консультации по любым вопросам, касающимся лицензий SEMI в Великобритании, Латвии, Литве и в других странах.

Основные условия для получения лицензии 

Компании, нуждающиеся в малой лицензии для работы с электронными деньгами в Бельгии, должны быть зарегистрированы в стране. Однако также возможно получение соглашения с Национальным банком Бельгии относительно необходимости создания отдельного юридического лица для операций с электронными деньгами.

1. Уставный капитал предприятия не может быть менее 350 тысяч евро.
2. Средства, полученные в обмен на электронные деньги, должны быть четко идентифицированы, и если они удерживаются более суток, должны храниться на специальных счетах.
3. Эмитенты электронных денег должны иметь законно арендованный или приобретенный офис.
4. Обязательное наличие совета директоров, включающего не менее трех резидентов.
5. Компания должна предоставить доказательства наличия необходимого оборудования для проведения платежных операций.
6. Обязательно соблюдение мер по предотвращению отмывания денег, включая процедуры идентификации, проверки, разработку политики безопасности и установку контрольных механизмов.

Эти условия соответствуют стандартам Европейского союза в области электронных денег, и компании, желающие заниматься данной деятельностью в Бельгии, должны строго следовать этим нормам и получить соответствующую лицензию от FSMA.

Документы для получения SEMI лицензии в Бельгии

Необходимые документы и требования для получения лицензии в Бельгии включают:

• программу операций и бизнес-план;
• маркетинговый план;
• схему движения средств;
• план восстановления компании и стратегии.

В сфере оперативного управления компания должна быть структурирована таким образом, чтобы обеспечивать надежное и этичное ведение бизнеса. Это включает в себя анализ операционных рисков, управление рисками, четкую организационную структуру, соблюдение законов (комплайенс), внутренний контроль, руководство по процедурам, внешний аудит, международные услуги, а также обеспечение информационной безопасности и инфраструктуры.

Наши специалисты помогут вам в сборе обязательной документации. Мы также предлагаем готовые лицензии SEMI в Бельгии на продажу и профессиональную поддержку в получении SEMI лицензии в Латвии, Дании, Швеции и других юрисдикциях.

Преимущества лицензии SEMI в Бельгии 

1. Доступ к рынку ЕС: лицензия SEMI открывает доступ к широкому рынку Европейского союза, способствуя расширению финансовой деятельности в регионе.
2. Универсальность финансовых услуг: SEMI могут предоставлять разнообразные финансовые услуги, включая эмиссию электронных денег и поддержку цифровых транзакций.
3. Развитие финтех-сектора: в Бельгии активно развивается финтех-индустрия, создавая благоприятное окружение для роста и инноваций в сфере SEMI.
4. Конкурентные преимущества: лицензия SEMI придает конкурентное преимущество в финансовом секторе, особенно в области электронных платежей, открывая возможность предлагать передовые финансовые решения.

Процедура получения лицензии SEMI в Бельгии

Процедура получения лицензии SEMI в Бельгии представляет собой тщательно подготовленный процесс, начинающийся с подачи комплексной заявки в Национальный банк юрисдикции. Этот этап включает в себя детальную оценку, в том числе анализ бизнес-плана, проверку банковских счетов и тщательное изучение способности заявителя соответствовать нормативам.

Обзор услуг, предоставляемых SEMI включает в себя следующие операции:

• выпуск, распространение и погашение электронных денег;
• предоставление услуг, обеспечивающих операции с электронными деньгами, такие как снятие наличных, перевод средств и денежные переводы;
• выпуск платежных карт для снятия и внесения наличных;
• предоставление информации о счетах.

Важно отметить, что SEMI не могут принимать депозиты и другие средства, подлежащие возврату, что исключает возможность генерации прибыли. Полученные средства SEMI не считаются депозитом и должны мгновенно конвертироваться в электронные деньги в соответствии с законодательством.

Процесс лицензирования SEMI 

Эта процедура включает в себя специальный аудит, который должно пройти учреждение во многих странах ЕС. Каждая организация обязана иметь не менее двух менеджеров, резидентов ЕС, подтверждающих свою профессиональную компетентность. Кроме того, дополнительные правила каждого государства ЕС могут дополнять требования Директивы 2015/2366/ЕС.

Эмитент электронных денег должен продемонстрировать наличие высококачественного программного обеспечения и мощной технологической инфраструктуры. Это включает в себя бизнес-план, прогнозный бюджет на первые три финансовых года, процедуры мониторинга и безопасности, а также внутренние протоколы по борьбе с рисками ОД/ФТ и мошенничеством.

Обычно получение лицензии SEMI занимает 4-5 месяцев. Если вы заинтересованы в этом процессе, обратитесь к нашим юристам для консультации.

Наши преимущества

Наша фирма, специализирующаяся на предоставлении услуг по получению лицензии SEMI в Бельгии и других юрисдикциях, предлагает ряд значительных преимуществ для своих клиентов.

1. Наши эксперты обладают глубоким знанием законодательства и требований в области эмиссии электронных денег и предоставляют профессиональное сопровождение на каждом этапе получения лицензии.
2. Каждая компания уникальна, и подход к получению лицензии должен быть адаптирован к ее конкретным потребностям и характеристикам. Мы предлагаем индивидуальные консультации и разрабатываем стратегии, соответствующие особенностям каждого клиента.
3. У нас вы можете заказать полный цикл услуг, включая подготовку необходимых документов, взаимодействие с регулирующими органами, а также консультации по обеспечению соблюдения всех требований и стандартов.
4. Наши юристы имеют отличные отношения с регулирующими органами, что обеспечивает более эффективное взаимодействие и сокращение времени, необходимого для получения лицензии.

Если вы заинтересованы в развитии в данном коммерческом направлении, обратите внимание на предложения о продаже готовых SEMI-лицензий. Благодаря опыту и профессиональному подходу, наша компания помогает сократить время, необходимое для получения или приобретения лицензии, и оптимизировать расходы клиента на этот процесс.