Регулирование деятельности форекс-брокеров в США

Как известно, регулирование деятельности форекс-брокеров в США считается одним из самых строгих, но в то же время, и самых надежных в мире. Данный механизм построен на принципе максимальной защиты клиентов от мошеннических действий, хотя некоторые особенности регулирования до сих пор являются предметом активного обсуждения. Ниже мы рассмотрим функционирование форекс-компаний в Штатах.

Положения и соответствующие законы для форекс-структур

Резиденты и граждане США могут пользоваться услугами сторонних провайдеров, лицензированных Комиссией по торговле товарными фьючерсами и NFA в качестве форекс-брокеров. Прозрачность является ключевым фактором для форекс в США. Это означает, что форекс-операторы должны предоставлять доступ к широкому спектру данных, включая количество активных счетов, доходность трейдеров фирмы и прочее. С одной стороны, в США сформировалась хорошо регулируемая система, однако, с другой – именно это заставило некоторых форекс-операторов покинуть рынок.

Нормативная база Forex имеет большое значение как для безопасности, так и для взаимного доверия между трейдерами и провайдерами. Компании, работающие в юрисдикциях, не имеющих регулирующего надзора, могут осуществлять незаконные операции без серьезных последствий. Таким образом, пользуясь сложившейся ситуацией, некоторые провайдеры игнорируют даже базовые принципы защиты активов инвесторов. Регулирование для форекс-брокеров требует, чтобы клиентские средства хранились отдельно от собственного капитала брокера, что не позволяет ему/ей использовать клиентские активы в своих корыстных целях. Поэтому, во избежание неприятных последствий, трейдеру рекомендуется серьезно отнестись к выбору оператора.

В 2000 и 2008 годах был принят ряд законов, определяющих типы компаний в сфере форекс:

• компании, выступающие второй стороной сделки (дилер);
• управление фондами;
• торговые посредники;
• брокеры-представители при операциях.

Регулирование деятельности форекс-брокеров в США: основные требования

Чтобы получить форекс-лицензию в США, вам необходимо выполнить следующее:

• зарегистрировать фирму;
• подготовить корпоративные документы;
• составить бизнес-плана, политики AML/KYC и т. д.;
• заполнить и подать заявление в соответствующий орган;
• открыть счет в местном банке;
• открыть торговый счет.

Получение брокерской лицензии в США подразумевает также регистрацию в NFA в качестве RFED или FCM. Получение лицензии RFED в США позволяет организации выступать в качестве контрагента для лица, не являющегося правомочной стороной, если сделка представляет собой следующее:

• фьючерсный контракт, опцион на фьючерсный контракт или опционный контракт (кроме опционов, участвующих в торговле на фондовой бирже);
• заключен на основе маржи, финансируется контрагентом или лицом, действующим совместно с контрагентом на аналогичной основе.

Лицензия Forex в США на продажу позволяет вам запрашивать или принимать заказы на покупку/продажу контрактов, розничных внебиржевых валютных соглашений или свопов, а также принимать деньги или другие активы от клиентов для поддержки таких заказов. Регистрация компании в Америке необходима в следующих случаях:

• фирма осуществляет сделки только для самой фирмы, аффилированных лиц фирмы, высшего руководства компании или ее директоров.
• организация привлекает нерезидентов США или сотрудничает с фирмами, имеющими клиентов в других штатах, и ​​проводит клиринг по всем сделкам, зарегистрированным в CFTC.

Лицам, желающим получить форекс-лицензию в США, следует ознакомиться с особыми правилами. Они разработаны CFTC для минимизации рисков для трейдеров. Нормативные правила следующие.

1. Операции основаны на концепции маржинальной торговли. Таким образом, максимальное кредитное плечо составляет 1:50.
2. Торговля Форекс предполагает покупку валютных пар. Регуляторы запретили хеджирование одной и той же валютной пары.
3. Трейдеры могут держать только одну из валютных пар.
4. Услуги американским гражданам могут оказывать только брокеры, зарегистрированные в США.

Регулятор вправе применять к нарушителям санкции и штрафы разной степени строгости в зависимости от размера реального ущерба от деятельности финансовых организаций. NFA разработала такой строгий механизм выявления и борьбы с мошенничеством среди брокеров, как на этапе выдачи лицензии, так и на этапе контроля их деятельности. Таким образом, на сегодняшний день, ассоциация по праву считается авторитетным и надежным мировым регулятором. По сути, это гарантия добросовестности брокера.

Защита форекс-брокеров в США

Для защиты инвесторов специальным актом Конгресса была создана Корпорация по защите инвесторов. SIPC обязан подавать ежегодный отчет в SEC, последняя, ​​в свою очередь, имеет право проверять ее деятельность и вносить коррективы в нормативное основание ее функциональности. Большинство зарегистрированных брокеров и дилеров являются членами SIPC. В этом случае назначенный судом доверительный управляющий или SIPC может организовать перевод средств клиента другой фирме-члену SIPC. Если это невозможно, SIPC защищает инвестора следующим образом:

• клиент получает на свое имя ценные бумаги, принадлежащие ликвидируемой компании и не подлежащие обращению. Остальные ценные бумаги распределяются между клиентами пропорционально;
• если ликвидируемая фирма не имеет ресурсов, SIPC удовлетворяет оставшиеся требования на сумму 500 000 долларов США, из которых не более 100 000 долларов США могут быть получены наличными;
• если клиент остается недоволен и в этом случае, то он получает пропорционально другим кредиторам долю от продажи оставшихся активов банкрота.

Сроки рассмотрения претензий клиентов SIPC зависят от размера ликвидируемой компании и обстоятельств ликвидации. Таким образом, SIPC защищает инвестора от финансового краха брокерской фирмы.

Вы намерены открыть собственный бизнес? Если Вы цените время и деньги, рекомендуем Вам рассмотреть лицензии на продажу и готовые компании. Eternity Law team окажет Вам всестороннюю поддержку, исходя из Ваших коммерческих потребностей.

Если Вы не нашли ответ на какой-либо вопрос, мы остаемся в вашем распоряжении. Пожалуйста, обратитесь к нашим специалистам для получения подробной информации.