Регулирование EMI на Мальте

Мальта является одной из первых стран ЕС, в которых были созданы самостоятельные учреждения по электронным денежным переводам. Эта бизнес-модель была сочтена весьма эффективной, кроме того, были внесены некоторые изменения в режим регулирования (например, сокращение стартового капитала для создания EMI на Мальте).

Electronic money institution («EMI») является финансовым учреждением, имеющим лицензию в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты и уполномоченным выдавать электронные денежные средства или имеющим идентичное разрешение в других странах в соответствии с Директивой об электронных денежных средствах.

Описание EMI на Мальте:

Кроме того, такие организации получают лицензии на осуществление следующих видов деятельности при условии получения предварительного разрешения Мальтийского управления финансовых услуг (МФУ):

• услуги по переводу средств.
• предоставление кредитов. Такие кредиты не предоставляются из средств, полученных в обмен на электронные деньги, и хранятся в соответствии с требованиями безопасности;
• предоставление платежных услуг: платежные операции, связанные с иностранной валютой, безопасное хранение, обработка и хранение данных;
• осуществлять другие виды деятельности в соответствии с надлежащими законами, регулирующими такую деятельность.
• Работать как платежная система
• деятельность EMI на Мальте регулируется Законом о финансовых учреждениях. В 2011 году Мальта изменила свой режим регулирования EMI, в результате чего стартовый капитал был снижен с 1 млн евро до 350’000 евро. Таким образом, это дает возможность мелким операторам выйти на рынок
• по сравнению с кредитными учреждениями EMI пользуются более низкими требованиями к капиталу.
• имея одну из ведущих телекоммуникационных сетей в ЕС, Мальта также привлекает все большее число компаний электронной торговли;
• учреждения, созданные на Мальте, используют преимущества сокращения оперативных расходов, таких, как заработная плата и офисная рента, в отличие от большинства стран ЕС.

В Законе о финансовых учреждениях (гл. 376) определяется, будет ли та или иная компания рассматриваться как принадлежащая к какой-либо коммерческой группе или как компания, деятельность которой регулируется другим лицом. Как бы то ни было, в случае обоснованного сомнения в том, будет ли компания требовать выдачи лицензии в ее пользу в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты, МФУ будет принимать окончательное решение по этому вопросу.

Основные аспекты EMI на Мальте:

Закон «О финансовых учреждениях на Мальте»;

Правила для финансовых учреждений на Мальте.

Требования к структуре компании:

EMI на Мальте должна иметь двух директоров и AML офицера.

Процесс учреждения:

1) Первоначально определяется порядок предварительного обсуждения с регулирующим органом.

2) В случае необходимости для изучения и обсуждения могут быть запрошены регулятором дополнительные сведения.

З) Заявитель представляет должным образом заполненную форму заявления с соответствующими документами.

4) Регулирующий орган подтверждает обоснованность заявки в течение трех рабочих дней после ее получения.

5) Регулирующий орган проверяет наличие в бланке заявки и представленных документах всей необходимой информации.

6) Регулирующий орган в течение 10 рабочих дней с момента получения заявления уведомляет заявителя о его статусе — о том, располагает ли он всеми необходимыми данными.

7) После получения всех необходимых документов регулирующий орган приступает к этапу оценки. Кандидат уведомляется о том, что этап оценки обычно продолжается в течение трех месяцев.

8) Заявка будет официально ратифицирована или отклонена через 3 месяца после ее получения. Отказ регулирующего органа признать заявку действительной считается отказом.

В данный момент у нас есть доступная EMI на Мальте. Покупка готовой компании с финансовой лицензией позволяет Вам приобрести финансовую лицензионную компанию в краткосрочной перспективе.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную  EMI на Мальте.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!