Регулирование EMI на Мальте

Опубликовано:

16 июля, 2021

Поделиться этим:

Мальта является одной из первых стран ЕС, в которых были созданы самостоятельные учреждения по электронным денежным переводам. Эта бизнес-модель была сочтена весьма эффективной, кроме того, были внесены некоторые изменения в режим регулирования (например, сокращение стартового капитала для создания EMI на Мальте).

Electronic money institution («EMI») является финансовым учреждением, имеющим лицензию в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты и уполномоченным выдавать электронные денежные средства или имеющим идентичное разрешение в других странах в соответствии с Директивой об электронных денежных средствах.

Описание EMI на Мальте:

Кроме того, такие организации получают лицензии на осуществление следующих видов деятельности при условии получения предварительного разрешения Мальтийского управления финансовых услуг (МФУ):

услуги по переводу средств.
предоставление кредитов. Такие кредиты не предоставляются из средств, полученных в обмен на электронные деньги, и хранятся в соответствии с требованиями безопасности;
предоставление платежных услуг: платежные операции, связанные с иностранной валютой, безопасное хранение, обработка и хранение данных;
осуществлять другие виды деятельности в соответствии с надлежащими законами, регулирующими такую деятельность.
Работать как платежная система
деятельность EMI на Мальте регулируется Законом о финансовых учреждениях. В 2011 году Мальта изменила свой режим регулирования EMI, в результате чего стартовый капитал был снижен с 1 млн евро до 350’000 евро. Таким образом, это дает возможность мелким операторам выйти на рынок
по сравнению с кредитными учреждениями EMI пользуются более низкими требованиями к капиталу.
имея одну из ведущих телекоммуникационных сетей в ЕС, Мальта также привлекает все большее число компаний электронной торговли;
учреждения, созданные на Мальте, используют преимущества сокращения оперативных расходов, таких, как заработная плата и офисная рента, в отличие от большинства стран ЕС.

В Законе о финансовых учреждениях (гл. 376) определяется, будет ли та или иная компания рассматриваться как принадлежащая к какой-либо коммерческой группе или как компания, деятельность которой регулируется другим лицом. Как бы то ни было, в случае обоснованного сомнения в том, будет ли компания требовать выдачи лицензии в ее пользу в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты, МФУ будет принимать окончательное решение по этому вопросу.

Основные аспекты EMI на Мальте:

Закон «О финансовых учреждениях на Мальте»;

Правила для финансовых учреждений на Мальте.

Требования к структуре компании:

EMI на Мальте должна иметь двух директоров и AML офицера.

Процесс учреждения:

1) Первоначально определяется порядок предварительного обсуждения с регулирующим органом.

2) В случае необходимости для изучения и обсуждения могут быть запрошены регулятором дополнительные сведения.

З) Заявитель представляет должным образом заполненную форму заявления с соответствующими документами.

4) Регулирующий орган подтверждает обоснованность заявки в течение трех рабочих дней после ее получения.

5) Регулирующий орган проверяет наличие в бланке заявки и представленных документах всей необходимой информации.

6) Регулирующий орган в течение 10 рабочих дней с момента получения заявления уведомляет заявителя о его статусе — о том, располагает ли он всеми необходимыми данными.

7) После получения всех необходимых документов регулирующий орган приступает к этапу оценки. Кандидат уведомляется о том, что этап оценки обычно продолжается в течение трех месяцев.

8) Заявка будет официально ратифицирована или отклонена через 3 месяца после ее получения. Отказ регулирующего органа признать заявку действительной считается отказом.

В данный момент у нас есть доступная EMI на Мальте. Покупка готовой компании с финансовой лицензией позволяет Вам приобрести финансовую лицензионную компанию в краткосрочной перспективе.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную EMI на Мальте.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Вам может быть интересно

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании

Другие услуги

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1

+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж

+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс

+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта

+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7

+995706070360

Последние новости

Карибская жемчужина с низкими налогами: Сент-Люсия

Покупка компании в США: Руководство для начинающих предпринимателей

Криптолицензия на Кипре

Регулирование рынка криптоактивов

Новые предложения

Литовский VASP (Поставщик услуг виртуальных активов) на продажу

FSP лицензия в Новой Зеландии на продажу

Компания Форекс Брокер на продажу

Доступные финансовые лицензии на продажу в Южной Африке, Сейшелах и Маврикии