Eternity Law International — Новости — Регулирование деятельности платежных организаций в Польше

Регулирование деятельности платежных организаций в Польше

Опубликовано:
31 октября, 2023

В эпоху, характеризующуюся сложным взаимодействием глобальных экономических сетей и повсеместным присутствием цифровых бирж, очень важной становится роль посредников при проведении операций. Польша, являясь членом Европейского союза, разработала широкую законодательную базу, направленную на повышение устойчивости, безопасности и оперативности денежных переводов на территории страны. В данной статье подробно рассматривается роль нормативных актов, регулирующих деятельность организаций, валютной деятельностью в Польше. 

Надзор и его роль

Строгий надзор за деятельностью этих организаций, изобилующий тонкостями и нюансами, находится в ведении Польского надзорного ведомства — KNF. Этот орган обладает широкими полномочиями, являясь гарантом экономической стабильности страны. Общая миссия этой систему регулирования очень разнообразна и регулирует множество аспектов валютной деятельности.

Стимулирование конкуренции и защита потребителей:

Прежде всего, система направлена на формирование коммерческого рынка, характеризующегося активной конкуренцией. Это предполагает создание условий, в которых организации будут не пассивными сторонними наблюдателями, а активными участниками процессов и нововведений. Система стремится создать атмосферу, в которой эффективность, рентабельность и качество являются основными факторами успеха в конкурентной борьбе, от чего выигрывают не только поставщики, но и, что особенно важно, потребители, пользующиеся этими услугами.

Авторизация и лицензирование:

В самом начале своей деятельности в Польше организации, занимающиеся валютными операциями, обязаны получить лицензию от KNF. Это далеко не простая формальность, а сложный процесс, требующий тщательной подготовки. Главная цель — обеспечить безусловное соответствие претендентов целому ряду требований.

Неотъемлемой частью этого процесса являются строгий аудит компании, направленный на подтверждение стабильности управления, надежности протоколов безопасности и неукоснительного соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Кроме того, в соответствии с нормативной базой эти организации должны иметь минимальный размер первоначального капитала. Эта финансовая подушка выполняет двойную задачу: обеспечивает сохранность средств клиентов и укрепляет операционную устойчивость организации.

Управление рисками:

Сфера управления рисками играет важнейшую роль в операционной среде организаций, участвующих в валютных операциях в Польше, и включает в себя целый ряд требований требований, в том числе:

  • Строгая проверка клиентов: Комплекс мер, направленных на противодействие незаконной деятельности.
  • Сложные протоколы безопасности: протоколы применяются для обеспечения безопасности как данных клиентов, так и самих бирж.
  • Защита  средств клиентов предусматривает четкое разделение средств клиентов и собственного капитала компании.
  • Обязательная отчетность: Предусматривается составление исчерпывающих отчетов, охватывающих такие области, как эффективность работы, инциденты безопасности, смена собственников или руководства.

Защита прав потребителей:

Приверженность идее защиты прав потребителей является неотъемлемой частью деятельности организаций, занимающихся валютными операциями в Польше. По закону они обязаны предоставлять клиентам четкую и недвусмысленную информацию о комиссионных сборах, курсах обмена, а также об условиях и нюансах, регулирующих их деятельность.

В случае возникновения споров или конфликтов потребители в Польше пользуются надежной системой поддержки, которую курирует финансовый омбудсмен, его задача- заниматься посредничеством и разрешением споров, способствуя досудебному урегулированию разногласий и противоречий, которые могут возникнуть между потребителями и валютными организациями.

Заключение: Цитадель экономической стабильности и инноваций:

Управление организациями, осуществляющими валютную деятельность в Польше, выходит за рамки простого надзора и является наглядной демонстрацией стремления страны к поддержанию экономической стабильности, стимулированию конкурентной борьбы и отстаиванию интересов потребителей в экономической сфере. Эти принципы, не воспринимаемые как бюрократические ограничения, а напротив —  служат фундаментом, на котором строится доверие к устойчивой польской экономической системе и, как следствие, широкое экономическое единство рынка Европейского союза.

Вам может быть интересно

Лицензия на азартные игры в Эсватини

Любой, кто стремится заниматься деятельностью в сфере iGaming, должен учитывать требования закона и понимать, что их нарушение может привести к неприятным последствиям, которых все предприниматели стремятся избежать.   Гемблинг лицензия в Эсватини позволяет вам управлять казино или букмекерским заведением, соблюдая строгие правила рационального игрового поведения. Более того, правительство государства внедрило регистрацию VASP в Эсватини в соответствии...

Невзаимозаменяемые токены с юридической точки зрения

В последнее время невзаимозаменяемые токены (NTF) стали очень популярными как новейшие цифровые предметы коллекционирования в современных секторах развлечений, спорта, искусства и азартных игр. NFT лучше всего объяснить, как тип виртуального актива, хранящегося на блокчейне и представляющего право собственности на зацифрованный продукт. Основная характеристика, которая отличает NFT от других токенов, заключается в том, что NFT обозначает уникальный,...

Лицензия API в Великобритании

В долгосрочной перспективе индустрия платежных услуг Великобритании должна сохранить траекторию роста, несмотря на недавнее снижение инвестиций в данный сектор. Технологические инновации, изменение поведения и предпочтений потенциальной аудитории потребителей, а также гибкий и поддерживающий подход правительства, продолжают предоставлять бизнес-возможности как признанным поставщикам платежных услуг, так и новым участникам рынка. В этом контексте лицензия API в Великобритании...

Новый законопроект о криптовалюте

Новый законопроект о криптовалюте в Европе Правительство Евросоюза внедряет правила урегулирования криптовалют для поддержки политики AML, новый законопроект о криптовалюте изменяет все. В апреле 2018 года Европарламент поддержал директиву о мерах, которые направленны на устранение криптовалюты в финансировании террористических операций и отмывании денег. Закон будет регулировать криптовалютный рынок, уменьшит анонимность при обороте криптовалют, внесет правила...

Защита бизнеса во время кризиса

Защита бизнеса во время кризиса Защита бизнеса во время кризиса — актуальный вопрос на сегодня.  Эксперты инвестиционных банков признали начало кризиса. По их мнению, экономика вступила в этап вероятной затяжной рецессии. В то же время они предполагают, что депрессия не будет такой страшной для экономики, как в 2009 году, но выражают обоснованное беспокойство. Как поступать...

Регистрация компании в Австралии

Австралия — это государство, принцип работы которого можно определить как оффшорный. В этой юрисдикции созданы максимально выгодные условия для создания бизнеса и эффективного его развития. Иностранные предприниматели особенно заинтересованы в австралийских берегах, поскольку эта страна привлекательна в инвестиционном плане. Австралийское правительство прикладывает все усилия для того, чтобы обезопасить вклады зарубежных партнеров и улучшить механизмы защиты...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360