Зарегистрируйте свой бизнес денежных услуг (MSB) или бизнес иностранных денежных услуг (FMSB)

Создание корпораций в сфере обслуживания финансов крайне выгодный бизнес. Поэтому появляется все больше игроков на этом рынке. Каждый из них стремиться занять определенную нишу. Но перед тем как начать работать и получить соответствующую лицензию нужно определиться с местом регистрации.

Многие со-основатели корпораций выбирают Канаду. Это связано со стабильными экономическими показателями региона, развитыми инструментами в сфере финтех и весьма лояльным и прозрачным законодательством. Поэтому развивать такой бизнес вполне резонно именно в Канаде.

Однако не все владельцы юридических лиц понимают, какую форму корпорации стоит выбирать, ведь в стране есть несколько вариантов для работы. Большинство не знает, что для работы с обслуживанием заграничных клиентов, нужно получать соответствующее разрешение и им недостаточно пройти регистрацию бизнеса по обслуживанию денежных средств (MSB). Для таких компаний существует также бизнес по обслуживанию иностранных денежных переводов и между ними есть существенные отличия.

Процедура прохождения регистрации бизнеса по обслуживанию денежных средств

Оформлением данного разрешения занимается Финтрак, он же является контролирующим органом. Для  начала работы представителю корпорации необходимо пройти процедуру МСБ регистрации. Она довольно простая, но необходимо четко соблюдать нижеуказанные пункты:

• в онлайн формате заполнить форму с предварительной регистрации бизнеса по обслуживанию денежных средств (после ее заполнения сотрудник контролирующего органа обязан связаться с заявителем и рассказать требования к компании);
• необходимо зайти в систему регистрации, воспользовавшись уникальным идентификатором клиента и введя свой личный пароль;
• заполнить соответствующую форму для завершения регистрации МСБ.

В данной форме клиенту необходимо указать финансовую информацию (наличие банковских аккаунтов), данные о комплаенс-офицерах юридического лица, штате корпорации, информацию о регистрации и со-основателях бизнеса, о каждом работающем филиале и агентах (при наличии таковых).

После получения данного пакета представители контролирующего органа изучают информацию и могут прислать уведомление о выдаче лицензии, отказе, или запросить разъяснения по некоторым документам. При получении подтверждения данные об открытой лицензии будут отображаться в соответствующем разделе ФИНТРАК.

Процедура регистрации бизнеса с иностранным обслуживанием

Получение данного разрешения несколько сложнее, ведь корпорации, оформившие его, имеют более широкие права и могут работать не иметь текущего офиса на территории Канады. Поэтому для таких корпораций нужно пройти следующие этапы:

• заполнение в онлайн-формате формы на предварительную регистрацию;
• посещение официальной системы регистрации через ФИНТРАК с использованием личного логина и пароля;
• заполнение регистрационной формы с указанием той же информации о регистрации бизнеса  в сфере обслуживания денежных средств, что и при регистрации на оформление MSB.

Помимо всех вышеуказанных документов, представители корпорации также обязаны предоставить:

• данные о проверке справки о несудимости; 
• переводы справок о несудимости;
• данные о представителях по обслуживанию, с которыми корпорация сотрудничает в Канаде.

После передачи вышеуказанных данных, представители регулятора изучают информацию и на основании ее принимают решение касательно выдачи соответствующего разрешения на деятельность. Корпорации могут получить согласование, отказ или необходимость внесение корректировок (неточности в документах или предоставление не всех нужных данных).

К кому стоит обращаться за помощью

Процедура получения обоих разрешений не самая простая. Если вы никогда не сталкивались с канадским законодательством, то вам будет крайне сложно ее оформить. Поэтому обязательно проконсультируйтесь у наших сотрудников.

Мы собрали команду истинных экспертов в сфере регистрации и получения соответствующих разрешений. Каждый наш сотрудник неоднократно контактировал с контролирующими органами Канады и отлично знает их требования. Поэтому при первичной проверке вашей документации мы сможем указать на моменты, которые нужно будет исправить и подавая свою заявку вы будете точно уверены в положительном исходе.