Лицензия PSP на Кипре

Регулирующий орган и правовая база для PI на Кипре

Авторизацией платежных учреждений (PI) и надзором за их деятельностью занимается Центральный банк Кипра (CBC).

Категория авторизации определяется с учетом планируемой деятельности. К ней могут относиться денежные переводы, проведение платежных операций, инициирование платежей и предоставление информации по счетам.

Как правило, заявители также должны подготовить комплект документов для подачи заявления, включающий:

• Сведения о корпоративной структуре и акционерах;
• Бизнес-план и финансовые прогнозы;
• Подтверждение наличия средств и законности их происхождения;
• Информацию о руководящем персонале и подтверждение его соответствия установленным критериям;
• Процедуры управления рисками и надзора за ними;
• Меры по противодействию отмыванию денег (AML);
• Сведения об информационной безопасности и способах защиты средств клиентов.

Сроки оформления лицензии PSP и государственные сборы на Кипре

Продолжительность процедуры зависит от полноты представленного пакета документов и сложности планируемой деятельности. Если заявление является полным, у регулирующего органа, как правило, есть три месяца с момента его получения для принятия решения.

В 2026 году процедура CBC включает предварительный ознакомительный этап с невозвратным сбором в размере 5 000 евро, за которым следует этап авторизации со сбором в размере 10 000 евро.

Помимо этих платежей, расходы могут включать юридические консультации, подготовку корпоративных документов, технологическую инфраструктуру, персонал и денежные резервы, размер которых зависит от выбранной бизнес-модели.

Согласно PSD2, минимальный первоначальный капитал, как правило, составляет от 20 000 евро для денежных переводов до 125 000 евро для других предусмотренных видов деятельности. Для услуг по инициированию платежей применяется порог в размере 50 000 евро.

Перед началом процедуры заявителям следует уточнить актуальные сборы и применимые финансовые пороги в CBC.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Как Eternity Law помогает с получением лицензии PSP на Кипре

Eternity Law оказывает поддержку предпринимателям, планирующим открыть компанию на Кипре и получить необходимую авторизацию. В зависимости от особенностей проекта помощь может включать:

1. Консультации по определению подходящего типа разрешения для ведения деятельности в финансовом секторе;
2. Разъяснения относительно финансовых порогов и критериев соответствия;
3. Содействие в сборе и подготовке материалов для подачи заявления;
4. Помощь в подготовке ответов на запросы регулирующего органа;
5. Планирование дальнейшего соблюдения законодательства и консультирование по процедурам, отчетности и мерам защиты после получения авторизации.

Получение лицензии PSP или приобретение лицензированной компании на Кипре

Предприниматели могут создать новую организацию или приобрести уже авторизованное учреждение.

Получение новой авторизации: предоставляет больше свободы при формировании корпоративной структуры и процедур, однако требует прохождения полноценной проверки, расходов на подготовку и наличия достаточных средств.

Приобретение действующей компании: может обеспечить доступ к уже сформированной структуре и существующим системам. Вместе с тем необходимо проверить историю организации, ее обязательства, объем разрешенной деятельности и историю взаимодействия с надзорными органами. Изменения в составе владельцев квалифицированных долей участия также могут потребовать уведомления и оценки со стороны регулирующего органа.

Ни один из вариантов не гарантирует более быстрого или дешевого результата. Решение должно учитывать цели организации, доступное финансирование и состояние приобретаемой компании.

Требования к дальнейшему соблюдению законодательства для PI на Кипре

Получение авторизации влечет за собой постоянные обязательства. Платежные учреждения должны поддерживать надлежащие механизмы организации своей деятельности, включая:

• Защиту средств клиентов;
• Меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT);
• Надзорные процедуры;
• Отчетность;
• Информационную безопасность;
• Ведение и хранение записей.

Конкретный перечень обязательств зависит от осуществляемой деятельности и применимого законодательства. Компаниям следует внедрить соответствующие требования в повседневные рабочие процессы с самого начала.

Заключение

Кипр может предоставить соответствующим установленным критериям платежным организациям доступ к европейскому рынку. В 2026 году перед выбором между получением новой авторизации и приобретением действующей компании заявителям следует учитывать предварительную оценку, официальные сборы и последующие обязательства. Eternity Law предлагает консультации и помощь в подготовке к процедуре и получении авторизации.

FAQ

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос