Платежная лицензия в Чехии

В 2018 году, в законодательную базу, регулирующую платежные системы Чехии, были внесены некоторые поправки и дополнения. Положениями Закона № 370/2017 были введены новые обязательства относительно фирм, которые имеют статус операторов или эмитентов электронных денег. Обязательства стали дополнением к уже принятым правилам, принятым на уровне национального законодательства, и нормам Директив ЕС, действующих в стране через ее членство в Евросоюзе. Положения обязательны к выполнению платежными учреждениями, функционирующими и зарегистрированными в Чехии, и занимающимися выпуском электронных денег. Поставщики-нерезиденты также обязуются их выполнять. В противном случае, если за фирмой замечено невыполнение указанных норм, тогда Банк республики вправе отказать предприятию в выдаче такого разрешения, как платежная лицензия в Чехии, или отозвать уже имеющееся.

Основное изменение затрагивает именно порядок ведения коммерческой деятельности — хотя бы частично операции должны проводиться на территории Чехии. Но, требования, выдвигаемые к поставщикам и эмитентам, разнятся. Определенные условия также диктуются типом разрешения.

Виды разрешений, которые выдает Чехия

В соответствии с положениями законодательства Чехии, для EMI и PSP компаний требуются отдельные лицензии. Разрешение проводить операции с электронными деньгами может быть выдано предприятиям, имеющим официальное право на выпуск таких денег и осуществление платежных транзакции при их участии. Полученная лицензия дает организации право на следующее:

• принимать электронные деньги как оплату за услуги;
• накапливать и хранить их, разделять, используя каждую часть в определенных целях;
• производить конвертацию электронных денег в те или иные валюты;
• продавать их;
• осуществлять перевод обычных средств, обеспечивать их хранение и прочее.

Хранить электронные деньги разрешается виртуально на серверах и физически на смарт-картах. В Чехии, разрешение на то, чтобы выпускать и вводить в оборот в тех или иных операциях электронные деньги, выдается только фирмам, располагающим собственным реальным офисом. Или же компании допускается иметь представительство в Евросоюзе.

При соблюдении первого условия, предприятие получает EMI лицензию, а при выполнении второго условия — частичное разрешение, именуемое SEMI. Наличие полной лицензии дает предпринимателям право осуществлять свою деятельность в любом из государств ЕС — для этого достаточно отправить соответствующее уведомление местному регулятору выбранной юрисдикции.

Требования, которые выдвигаются к претендентам на получение разрешения

Процедура лицензирования происходит в соответствии с внутренними положениями Чешской юрисдикции и нормами Директивы PSD2. По этим нормам, разрешение может быть выдано тем фирмам, которые прошли соответствующую регистрацию и получили статус коммерческой структуры. Кроме того, компания должна располагать реальным офисом или представительством на территории страны. Сумма начального капитала должна составлять 350 000 евро. Среди других требований, присутствуют следующие:

• пакет документов фирмы — Устав, свидетельство, подтверждающее регистрацию, детальный коммерческий план на 3 года;
• подтверждение того, что руководители фирмы имеют соответствующую компетенцию в данной отрасли — официально подтвержденный опыт;
• описание мер безопасности, которые будут приняты для обеспечения защиты личных данных и активов клиентов;
• инструкции и политики, необходимые для обеспечения противодействия незаконному обороту денежных средств и доходов, полученных от преступной деятельности;
• описание технических механизмов, использующихся для внутренней работы предприятия и прочего.

После того, как в законодательство были внесены соответствующие поправки, Чехия стала более скрупулезно и внимательно относиться к выполнению пункта относительно AML, в особенности, если речь идет о криптовалютах. Таким образом, для получения лицензии SPI в Чехии требуется обязательная поддержка и сопровождение специалистов в этой индустрии. Свяжитесь с нашими экспертами, и мы поможем вам не только профессиональным советом, но и предоставим вашему вниманию обширный список бизнесов с готовой лицензией на продажу.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».