Лицензия платежного учреждения в Польше

Управление финансового надзора Польши (KNF) поддерживает инновационные финансовые услуги, включая внедрение систем на основе финансовых технологий. Это поможет Польше стать многообещающим финтех-регионом, за которым, безусловно, стоит следить.

Учреждение малых платежных систем в Польше было внедрено в польскую правовую систему путем внесения поправок в Закон о платежных услугах Польши в соответствии с Директивой PSD2.

Небольшая платежная организация в Польше используется для деятельности в сфере предоставления платежных услуг в меньших масштабах. Это очень хорошее решение для тех предпринимателей, которые хотели бы на практике проверить функционирование запланированной деятельности платежных услуг в Польше. Польский надзорный орган даже назвал его регулятивной песочницей, которая рекомендуется в первую очередь для всех типов стартапов в Польше, особенно из финтех-индустрии.

Как и во всех странах ЕС, Платежное учреждение в Польше может осуществлять коммерческую деятельность только на основании лицензии.

Введение

Хотя Польша напрямую не регулирует криптовалюты и другие виртуальные активы, компании, которые являются квалифицированными поставщиками платежных услуг, такие как национальные и иностранные банки, а также кредитные учреждения и учреждения электронных денег, по-прежнему имеют законное право продолжать свои коммерческие операции с криптовалютами в соответствии с к компетенции Закона о платежных услугах Польши 2011 года. Это всеобъемлющий законодательный акт, регулирующий платежные услуги в целом.

Получение лицензии платежного учреждения в Польше

Для получения лицензии платежного учреждения в Польше, как указано выше, необходимо подаваться в FSC. В разрешении указываются виды деятельности, разрешенные его владельцу. Если платежная организация намерена изменить вид деятельности, она должна подать заявление о внесении изменений в разрешение.

FSC в течение трех месяцев после подачи заявления принимает решение о выдаче либо отказе в выдаче разрешения.

Требования к лицензии платежного учреждения в Польше

Сотрудники

Количество местных сотрудников и обязательного руководства четко не определено, но вместо этого описывается как достаточное для предоставления качественных услуг и реализации предлагаемого бизнес-плана.

Руководство

Менеджмент должен охватывать следующие функции:

• ПОД;
• соответствие законодательству;
• управление рисками;
• Финансы и учет;
• Техническая часть, включая кибербезопасность;
• Коммерческая часть (продажи, маркетинг и развитие бизнеса).

Требования к первоначальному капиталу

Компания должна доказать, что ее первоначальный капитал составляет не менее 125 000 евро.

Инфраструктура

После получения лицензии платежного учреждения в Польше у компании есть 6 месяцев, чтобы запустить инфраструктуру и начать работу.

Документы, которые необходимо подготовить для создания платежного учреждения в Польше

• Документы, подтверждающие наличие средств, выделенных как «собственные средства»

Также документы, позволяющие оценить:

• компанию-заявителя,
• руководящих лиц и их готовность стабильно и благоразумно управлять платежным учреждением. В частности необходимо соответствовать следующим критериям:
  • соответствующее образование
  • профессиональный опыт 
  • отсутствие судимости

Польский рынок финансовых технологий

От постоянного развития и улучшения страны к платежным привычкам жителей и растущему числу мигрантов в Польше, есть некоторые факторы, которые делают ее отличной точкой входа на рынок для поставщиков услуг B2B и B2C.

Регулятор ведет политику в более сбалансированной позиции – тщательно определяет качество новых компаний, но не создает проблем тем компаниям, которые выглядят надежными и соответствуют требованиям.Наши специалисты помогут вам в получении лицензии, создании платежных учреждений, подготовке документов, заполнении форм и поможет вам в общении с регулятором. Связаться с нами вы можете нажав здесь, написав нам в соцсети, на ел-почту, или выбрать номер телефона страны в которой находитесь.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».