Лицензия PI на Кипре

Кипр – островная страна, которая имеет выгодные условия для бизнеса в сфере финансов и финансовых услуг. 

В соответствии с законодательством Республики Кипр поставщик услуг может предоставлять платежные услуги при условии, что он получил лицензию PI от банка Кипра. То есть для регистрации такой компании на Кипре требуется лицензия на данный вид деятельности.

CBC является ответственным органом по надзору за исполнением закона и Директивы Европейского Союза для всех платежных организаций. Кроме того, CBC является надзорным органом по обеспечению соблюдения этого закона в отношении поставщиков платежных услуг на острове через филиал или представительство, банк или платежное учреждение, а также EMI, которое уполномочено предоставлять такие услуги из других государств-членов Европейского Союза.

Что такое платежное учреждение на Кипре

Подача заявки на приобретение лицензии PI требует выполнения нескольких условий. Компания должна быть зарегистрирована на Кипре, офис компании должен находиться на острове, и компания должна иметь двух исполнительных директоров, оба из которых являются резидентами Кипра. Эти менеджеры должны иметь соответствующую бизнес-подготовку и опыт. Для лицензий, действительных для малого платежного учреждения, требование к начальному капиталу составляет 20 000 евро. Если вы хотите получить сертификат на весь спектр платежных услуг, необходим первоначальный капитал в размере 125 000 евро.После получения лицензии в Центральном банке Кипра можно получить паспорт. Это означает, что вы можете предлагать услуги электронных денег на международном уровне всем членам ЕС. Для этого нужно только уведомить ЦБ.

Предоставление услуг электронных денег на Кипре регулируется Законами об электронных деньгах 2012 и 2018 годов.

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам регулирует соответствие финансовых правил и сделок европейскому гармонизированному финансовому законодательству MiFID.

Какие документы нужны для получения PI лицензии

• Бизнес-план;
• Доказательства наличия у заявителя необходимого начального капитала;
• Описание внутренних механизмов контроля по борьбе с отмыванием денег;
• Личность всех директоров, а также лиц, ответственных за управление деятельностью поставщика платежных услуг;
• Доказательства того, что они имеют хорошую репутацию и обладают соответствующими знаниями и опытом для оказания платежных услуг, в частности, копия справки о несудимости, CV с описанием профессиональной и академической квалификации;
• Учредительный договор и устав заявителя;
• Адрес головного офиса заявителя.

Требования

1. Офис. Компания должна зарегистрировать свой офис на Кипре и вести как минимум часть своего бизнеса в сфере электронных денег или платежных услуг в данной юрисдикции.
2. Требования к персоналу. Должно быть минимум два исполнительных директора и два неисполнительных директора. Эти исполнительные директора должны проживать на Кипре и демонстрировать свои способности, обширный опыт и знания в банковском и финтех-секторах.
3. Акционеры. Необходимо наличие как минимум двух держателей акций компании. Они должны предоставить доказательства CBC и подтвердить, что у них достаточно средств для поддержки EMI или PI.

Другие требования

• Компания, чтобы работать в качестве PI на Кипре для получения разрешения, должна иметь определенный минимальный начальный капитал в зависимости от типа лицензии (от 20 000 евро до 125 000 евро).
• Компания должна иметь надежные и эффективные операционные процедуры, а также соответствующие процедуры требований безопасности, которые должны быть задокументированы. Что касается требований защиты, необходимо предварительное одобрение Центрального банка Кипра.
• Предприятие обязано составлять финансовую отчетность.