Крипто лицензия (VASP) на Филиппинах в 2024

Еще недавно на этих островах не котировались любые криптовалюты, но в свете стремительного развития крипто-индустрии по всему миру, сейчас данная юрисдикция стала одним из самых перспективных и популярных мест для оформления крипто-лицензии. Ниже мы рассмотрим основные аспекты крипто-регулирования и процедуры получения данного разрешения на Филиппинах в 2024 году.

Наша команда — это профильные специалисты в области учреждения и лицензирования коммерческих структур. Мы работаем в сотнях бизнес-направлений, применяя свои знания и навыки для достижения максимально эффективных результатов для наших клиентов. Мы готовы предложить помощь в получении EMI-лицензий, Форекс, PI/SPI и других.

Регулирование криптовалют на Филиппинах и преимущества крипто-разрешения в данной юрисдикции

С 2017 года на данной территории существует законодательная база, которая регулирует виртуальные активы. В эту базу также постоянно вносят корректировки для увеличения спектра и объема действия закона о лицензировании и регулирования как такового. Для тех, кто хочет получить лицензию поставщика услуг обмена цифровых средств в этой юрисдикции, также упрощен процесс оформления и созданы более благоприятные и эффективные условия. Ниже мы рассмотрим какие именно привилегии ждут поставщика крипто-услуг, который получает данного рода разрешение именно на Филиппинах.

1. Данное государство имеет быстрый темп развития, и основной сферой, на которую делают упор, является финансово-технический сектор.
2. Авторитет криптовалютного предприятия значительно вырастет.
3. Выгодный налоговый режим.
4. Компания сможет открывать для своих клиентов фиатные счета и платежные карты, что в свою очередь предоставит бизнесу шанс стать эмитентом электронных денег.
5. Предприниматель может быть полностью уверен в надежности нормативно-правовой системы.

BSP — Центральный Банк Филиппин сыграл основную роль в признании криптовалют на территории Филиппин. Этот банк является ключевым органом в области регулировании денежно-кредитной политики. В 2017 году данное учреждение выпустило специальный акт, который и признал криптовалюты на этой территории, а также обязал к регистрированию и соответствию всем правилам борьбы с незаконной легализацией капитала и финансовой поддержке террористических операций все биржи цифровых активов.

В 2021 году Центральным Банком Филиппин был выпущен новый документ с перечислением нормативов для всех, кто предоставляет услуги в сфере виртуальных активов (VASP), в который также входят руководящие указания и условия для получения криптовалютной лицензии в этой юрисдикции. Согласно информации, которая была оглашена публично, на начало 2023 года на Филиппинской бирже цифровых активов зарегистрировано более 19 VASP, предоставляющих своим потребителям обширный спектр услуг: от транзакций с криптоактивами до управления виртуальными активами.

SEC — это комиссия, которая является контролирующим органом для рынка ценных бумаг и крипто-бирж. Данный орган существует для проверки всех бирж и мониторинга надлежащего состояния соответствующей деятельности и документации. Комиссия не раз публично заявляла о небезопасности сотрудничества с нелицензированными биржами.

В начале 2023 года данный орган, в целях защиты клиентов бирж, представила свод правил, которым увеличила свои возможности надзора. Теперь данная комиссия также контролирует “токенизированные ценные бумаги” и иные банковские продукты, основанные на блокчейне.

Лицензия на обмен криптовалют Филиппин

В этой юрисдикции, после получения крипто-лицензии, фирме предоставляется возможность на осуществление нижеперечисленных направлений деятельности.

1. Обмен цифровых ресурсов на фиатные валюты.
2. Торговля цифровыми активами.
3. Передача цифровых финансовых ресурсов.
4. Управление и хранение цифрового капитала.

С вступлением в силу новых правил для лицензирования крипто-организаций, в 2021 году также вышел закон, согласно которому все компании, осуществляющие деятельность, связанную с обменом крипто-активов, обязаны были получить новую лицензию, во избежание введения определенных ограничений по отношению к ним.

Если вы намереваетесь получить лицензию в данной юрисдикции, то самым простым способом станет проследовать всем рекомендациям Центрального Банка Филиппин по минимизации рисков, выполнить все финансовые условия и приготовить капитал для оплаты регистрационных и ежегодных сборов. Еще важно изучить требования к VASP и понять если у вас достаточные финансы для соблюдения этих требований. Далее необходимо будет обеспечить кибербезопасность вашей организации и проводить верификацию клиентов, так как эти меры нужно выполнять всем крипто-фирмам.

Наши юристы возьмут на себя все самые сложные аспекты лицензирования. Мы также готовы предложить вам готовые гемблинг лицензии в Румынии, на Мальте, Форекс-лицензии в Эстонии и другие коммерческие разрешения.

Также важно быть готовым к представлению вашего бизнес-плана, проверить эффективность управления рисками, назначить работника, который будет нести ответственность за борьбу с незаконной легализацией капитала, проконтролировать выполнение внутреннего и аудиторского контроля и самое важное — отсутствие каких-либо нарушений законодательства государства, в котором вы хотите получить лицензию.

Требования к крипто-лицензии на Филлипинах

Если вы хотите быстро получить лицензию в Филиппинах, то вам необходимо изучить закон и учесть нижеперечисленные пункты:

• соблюдение всех законодательных и нормативных требований;
• подтверждение законности источника капитала;
• наличие документального подтверждения регистрации фирмы по оказанию крипто-услуг;
• соответствие всем стандартам и нормативным принципам Главного Банка Филиппин, которые касаются аутсорсинга, контроля рисков, IT-защищенности, борьбы с незаконной легализацией капитала и защиты прав потребителей.

Финансовые требования нижеперечисленные.

1. Первый взнос в размере 2000 долларов США.
2. Ежегодное обслуживание составляет порядка 6000 долларов в год.
3. Наличие минимального капитала от 200 000 долларов до 1 000 000 долларов в зависимости от спектра услуг фирмы.

Относительно отчетности и контроля действуют вышеперечисленные нормы.

1. Ваша компания обязана разработать и внедрить специальные системы внутреннего контроля.
2. Предприятие должно соответствовать всем пунктам, прописанным в законе, и нанять квалифицированных управляющих, которые будут следить за выполнением всех функций.
3. Фирма обязана предоставлять каждый год и каждые три месяца отчеты о произведенных сделках и о капитале организации.

Предприятие обязано внимательно следить и проверять каждую сделку, которая вызывает подозрение. Для операций свыше 1100 долларов также существует отдельный протокол, который должен соблюдаться, с указанием подробной информации лиц, которые совершают обмен.

Для защиты прав пользователей и сохранения безопасности данных компании, проводящие крипто-операции обязаны осуществлять нижеперечисленное.

1. Уведомлять всех потребителей о правилах проведения операций, рисках и комиссиях.
2. Иметь специальные каналы для обращения с жалобами и решений споров.
3. Следовать перечню пунктов кибербезопасности для кошельков.

Для сохранения и поддержания операционной целостности необходимо следующее.

1. Тщательный отбор сертифицированных партнеров и аккредитованных электронных капиталов.
2. Гарантия мобильности фиатных транзакций и регулирование раздельного учета клиентских и собственных цифровых капиталов.
3. Соответствие нормативным требованиям аутсорсинговых услуг.
4. Эффективный контроль рисков аутсорсинга и выполнения нормативных положений.

Процедура получения крипто-лицензии на Филиппинах

На Филиппинах существует определенная система, следуя которой получить разрешение довольно просто. Данная концепция включает в себя три стадии с различными условиями.

1. Первая фаза — получение одобрения от Центрального Банка Филиппин.

На данном этапе вашей организации нужно обзавестись правом на работу в статусе предприятия, которое занимается крипто-операциями. Вам необходимо написать письмо-заявку и прикрепить все необходимые документы к нему. Далее следует составление бизнес-плана, который будет подробно рассказывать о цели, структуре, услугах, капитале, рынке, рабочем процессе, сборах и IT-механизмах.

Следующая ступень данной фазы — это сбор всех данных о работниках предприятия, получение финансового подтверждения. Одобрение на данной фазе легализации компании, в среднем, занимает 20 дней.

1. Вторая фаза — постановка на учет в Комитете по ценным бумагам и биржам.

На этом этапе вашей организации необходимо дождаться писем о том, что к ней нет никаких претензий и она имеет право зарегистрироваться в качестве VASP в SEC. После получения данного уведомления, вам также придет и сообщение о том, что необходимо зарегистрировать вашу компанию, заявка с адресом Центрального Банка Филиппин и утверждение стандартов VASP.

1. Третья фаза — сертификация компетентности.

Вам необходимо закончить процедуру оформления разрешения работы в качестве VASP. На данной стадии вы должны обладать:

• нотариально заверенным заявлением;
• всеми учредительными документами;
• документами, подтверждающими готовность компании в части AML процедур;
• документом, который подтверждает, что вы оплатили все регистрационные сборы.

При корректном соблюдении всех параметров, вы станете обладателем крипто-лицензии на Филиппинах.

Сколько стоит криптовалютная лицензия на Филиппинах?

Стоимость такого разрешения рассчитывается индивидуально в каждом случае, поскольку зависит от множества сторонних факторов. Наши специалисты предоставят вам примерную сумму до начала сотрудничества, обеспечив максимальную оптимизацию для вашего бюджета.

Наши юристы станут вашими надежными союзниками на пути вашего коммерческого становления. Мы также располагаем выгодными предложениями о продаже банковских лицензий на Коморах, в странах Европы, в США и по всему миру. Свяжитесь с нами прямо сейчас любым удобным для вас способом.