Eternity Law International Новости Регулирование платежей в Азии: Подробный обзор

Регулирование платежей в Азии: Подробный обзор

Опубликовано:
11 декабря, 2024

Азия представляет собой разнообразную законодательную среду для платежей. Каждое государство разработало свою собственную структуру для решения конкретных проблем и создания благоприятных условий в своей финансовой системе. Этот свод правил определяет, как функционируют предприятия, обеспечивая защиту, расчистку и эффективность транзакций. Однако вы можете воспользоваться помощью поставщика платежных услуг и не беспокоиться ни о чем из перечисленного, поскольку специалист будет заниматься этими делами.

Данная статья поможет вам ознакомиться с самой важной информацией и предоставит ответы на все вопросы, если вас интересует законодательство платежей в Азии.

Китайские правила

PBOC является главным надзорным органом, который контролирует денежную систему страны. Он отвечает за установление политики, выдачу лицензий PSP и обеспечение стабильности и безопасности финансовой системы.

Регулирование платежных услуг является основой для надзора за небанковскими финансовыми учреждениями. Оно требует от них получения лицензии от главного органа и соблюдения различных обязательств. Существуют также требования к PSP по защите данных клиентов и предотвращению преступной деятельности, осуществляемой в виртуальных сервисах. Законодательная структура страны сосредоточена на контроле системных рисков, обеспечении финансовой стабильности и строгом регулировании развивающейся отрасли.

Индийские правила

RBI является главным финансовым учреждением и основным надзорным органом для денежной системы в Индии.

Руководящие принципы PPI контролируют выпуск и функционирование виртуальных кошельков и предоплаченных карт. Обязательно, чтобы использование этих инструментов соответствовало стандартам KYC, лимитам транзакций, и других требований.

Важно отметить, что государство разработало UPI — финансовую систему, которая облегчает мгновенную передачу денег между счетами финансовых учреждений. Ее деятельность регулируется главным банком.

Финансовые правила страны способствуют финансовой инклюзии, расширяют возможности использования виртуальных финансовых услуг и устанавливают строгие требования к PSP.

Японские правила

Главным надзорным органом Японии является FSA, который отвечает за лицензирование, контроль и обеспечение соблюдения финансовых правил.

Еще одной ключевой институцией является BOJ, которая играет значительную роль в надзоре за денежными системами страны, особенно теми, которые касаются стабильности финансовой системы.

Также существует PSA, который охватывает различные услуги, такие как виртуальные деньги, переводы средств и предоплаченные финансовые инструменты.

Законы Японии разработаны для содействия инновациям в области финтеха и обеспечения строгой защиты клиентов и финансовой стабильности.

Правила Сингапура

Главным учреждением, которое контролирует все финансовые организации, является MAS. Оно также охватывает контроль за PSP и сферу платежей. Существует также PSA — закон, который объединяет различные правила, касающиеся предложений по платежам, в единое законодательство, охватывающее разнообразные финансовые операции. Более того, он предлагает модульную систему выдачи лицензий, которая позволяет PSP выбирать их в зависимости от конкретных обстоятельств.

Кроме того, существует TRMG, который устанавливает критерии для управления технологическими рисками в финансовом секторе, включая платежные услуги.

Наконец, в стране представлены руководящие принципы AML/CFT, которые обязывают предприятия проводить строгие процессы KYC, контролировать транзакции на предмет подозрительных операций и сообщать о них.

Индонезийские правила

Главным финансовым учреждением здесь является BI. Он регулирует и контролирует поставщиков платежных услуг, чтобы гарантировать стабильность и эффективность системы.

Индонезийское законодательство предлагает основу для контроля денежных систем в стране. Оно требует от всех провайдеров платежных услуг  получения лицензии от главного финансового учреждения и соблюдения функциональных и защитных стандартов, установленных этим учреждением.

Также существует QRIS — специальная система для платежей по всей стране. Ее цель — обеспечить совместимость между различными провайдерами и облегчить процесс одобрения виртуальных платежей.

Малайзийские правила

BNM является главным финансовым учреждением и основным надзорным органом, регулирующим денежную систему страны. Он отвечает за выдачу лицензий, регулирование и контроль за PSP.

Существует также закон, который регулирует деятельность финансовых систем и позволяет BNM контролировать все предприятия, предоставляющие платежные услуги.

Еще одной важной структурой является ICTF, которая облегчает совместимость между различными денежными системами в стране. Она устанавливает критерии для бесперебойной передачи средств между различными PSP.

Правила Филиппин

Главным финансовым учреждением и надзорным органом государства является BSP. Он контролирует лицензирование, регулирование и управление PSP.

Основные правила осуществляются через NPSA и Руководство EMI. Последнее реализует политику по борьбе с отмыванием денег и гарантирует защиту средств клиентов. В то же время NPSA предоставляет законодательную структуру для регулирования и контроля денежных систем в стране.

Также важно отметить, что государство внедрило усовершенствованную структуру, которая способствует эффективной передаче значительных платежей в рамках финансовой системы страны.

Основные трудности и будущие направления

Хотя цифровая среда в Азии быстро развивается, некоторые трудности остаются. К ним относятся международные денежные переводы, риски виртуальных платежей, мошенничество и киберпреступность, финансовое вмешательство, а также рост виртуальных валют и активов.

В конечном итоге, азиатские платежные правила в будущем, вероятно, будут характеризоваться большей интеграцией, улучшенными мерами защиты, инновационными решениями для финансового включения, и совместными усилиями различных заинтересованных сторон. Эти изменения в совокупности будут способствовать более устойчивой экономике.

Бизнес на продажу

Лицензия провайдера платежных услуг на Сейшелах на продажу

Africa, Seychelles Лицензия PSP
Лицензия провайдера платежных услуг на Сейшельских островах на продажу — отличный вариант, если вы хотите выйти на прибыльный оффшорный финансовый рынок. Ознакомьтесь с информацией о лицензии PSP на Сейшельских островах. Лицензия PSP на Сейшельских островах на продажу: что входит Тип лицензии: лицензия провайдера платежных услуг (PSP); лицензия выдается Центральным банком Сейшельских островов; Юридический статус компании:...

Вам может быть интересно

Лицензия PSP в Дубае

Технологический прогресс заставил многие компании искать более оперативные способы для перечисления денежных средств. Поэтому стали появляться различные компании, которые помогают обрабатывать платежи в ускоренном формате. Это прибыльная сфера деятельности и заработать в ней много желающих. По всему миру в том числе в Дубае сотни компаний получают подобные разрешения для работы. Этот город является одним из...

Как создать инвестиционный фонд в Люксембурге

Люксембург считается самой популярной юрисдикцией для учреждения и официального запуска инвестиционных фондов в ЕС, и лучшей на мировом уровне после США. В финансовой отрасли Люксембурга насчитывается около 15 тысяч фондов с активами под управлением на сумму 4,6 триллиона американских долларов. Основным регулятором финансового сектора является CSSF, которая широко признана за инновационный и гибкий подход к...

Банк для продажи в Латвии

Латвия известна налаженной системой банковского сектора, включающей несколько уровней учреждений в зависимости от их общих функций и широты влияния. На первом уровне размещается Национальный банк с его главными офисами, агентствами, организациями и надзирательные органы. Национальный Банк реализует структурированную денежно-кредитную политику и, совместно с органами надзора, осуществляет контроль за всей финансовой сферой. Благодаря высокой степени надежности...

Что такое краудсейл или зачем нужно ICO компании?

Что такое краудсейл или зачем нужно ICO компании? Краудсейл (англ. crowdsale – от: сrowd — «толпа», sale — «продажа») – коллективное сотрудничество людей, которое заключается в обьединении их денег или других  ресурсов с целью финансирования стартапов, проектов, кампаний других людей или организаций, выходящих на ICO. В отличие от традиционного краудфандинга, краудсейл не предпродает вам гаджет...

Лицензия на управление активами Гонконга: условия и разрешения

Для физических и юридических лиц, желающих работать на биржах Гонконга, финансовый регулятор Гонконга, комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) является установщиком нормативной базы, издав постановление о ценных бумагах и фьючерсах (SFO). Это постановление касается всех рыночных услуг и детализирует каждую из них. Лицензия на управление активами Гонконга позволяет предоставлять услуги по увеличению общего капитала...

Регистрация оффшорной компании Маршалловы острова

Стоимость регистрации 1 675.00 EUR Стоимость продления компании 1 535.00 EUR Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности Нет Маршалловы острова (Marshall Islands) – это республика, местоположение которой в Тихом океане. Принадлежит к региону Микронезии. В силу расположения островов их называют труднодоступными. Однако красочная местность, экзотические виды привлекают многих....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7