Eternity Law International — Новости — Открытие банковского счёта для офшорных компаний

Открытие банковского счёта для офшорных компаний

Опубликовано:
15 августа, 2018

Весь прошлый год предпринимательская мировая сфера обсуждает тот факт, что банки активно стали «замораживать» финсчета организациям, которые учреждены в оффшорных зонах.

Банковские эксперты уверены, что из-за более ожесточенных регуляторских требований по KYC, банковской сфере мало выгодно вести обслуживание нерезидентов среди клиентской сферы. Что тогда уже говорить о структурах оффшоров?

Сегодня банки избегают дополнительного внимания к себе со стороны регуляторов, поэтому они стали отказывать «оффшорной» клиентуре. С позиции временных вложений и трудозатрат, их обслуживание имеет минимальную перспективу.

Вероятные доход и выгода того почти и не стоят – утверждают эксперты в банковской сфере. Но есть возможность открывать счет на оффшорную фирму, хотя сейчас это стало в несколько раз более затрудненной операцией.

Где открыть счета на оффшорную фирму в 2018 году?

Идеально, когда совмещаются государство банковского счета с государством регистрации фирмы. К примеру, словацкая фирма открыла финсчет в банке Словакии. Но для подобных фирм обычно не советуют оффшорные панамские, сейшельские или белизские банки.

Здесь они не имеют иностранного представительства и сами по себе слишком маленькие. Поэтому, чтобы встретиться с банковским представителем, необходимо будет отправиться на самолете за тысячи километров, что невыгодно – трудозатратно, недешево и долго. Кроме того, вряд ли бизнесменов порадуют финпоказатели банков в оффшоре.

Европейские банки не охотно открывают счета оффшорным компаниям. Правда, есть и исключения в виде латвийских и кипрских банков. Однако, согласно Директиве Национального банка Кипра от 16 июля 2018 года, банки Кипра должны закрыть счета всем компаниям, имеющим признаки shell компаний.

Под такой показатель попадают все оффшорные компании и большинство партнерств. Если же оффшорная компания является холдинговой и банк будет обслуживать несколько фирм, то вероятность открытия оффшорного счета достаточно большая.

Оффшорным «фирмам-кошелькам» всегда рады в Австрийских, Лихтенштейнских и Люксембургских банковских структурах. Только открытие счета в таких банках потребует внесение депозита от 10 000 USD, а чаше намного больше.

Открытие некоммерческих счетов на компании в оффшорных юрисдикциях является непростой задачкой, чаще всего, даже – мало выполнимой.

Как можно подобрать банк для оффшорного обслуживания?

Первоначально, что нужно сделать, — это внимательно изучить требования AML и KYC оффшорного банка для верификации оффшорного счета.

К примеру, некоторые банки могут потребовать доказательство территориального отношения предпринимательской деятельности стране, в которой открывается счет (среди них — чешские СеskaSporitelna и CSОB, польский Реkаo, все кипрские банки).

Эстонские банки требуют, чтобы компания имела физическое присутствие в Эстонии (компания и местный сотрудник) или наличие партнёров и введение деятельности на территории.

В Великобритании большинство банков требуют внесение большого депозита, который может исчисляться десятками миллионов долларов.

Mashreq Bank в ОАЭ требует депозит в размере от 50 000$.

С другой стороны, большой популярностью все еще пользуются Швейцарские банки, в которых депозит от 10 000 Евро, а приятным бонусом есть то, что только 1 000 Евро замораживается в качестве неснижаемого остатка по счету, а остальными деньгами клиент может пользоваться.

Еще одним преимуществом является то, что открытие проходит удаленно и клиенту не нужно ехать лично. Компания Eternity Law International всегда предоставит Вам более детальную информацию и поможет с открытием счета.

Для офшорных компаний также мы можем предложить банки Маврикия, Кюрасао, Вануату, Антигуа, Сент-Люсии. Однако каждый из этих банков имеет разные требования к открытию счета,  а также разные суммы депозита.

Территориальная принадлежность – это одна из наиболее актуальных проблем. Банк имеет право закрыть счет даже компании, которая очень давно работает на рынке, если ее правомочия или деятельность не подтверждены или не соответствуют действительности.

Но есть также банки, которые могут открыть оффшорный счет и без связи со страной, например, швейцарский CIM Bank, Bendura Bank (Лихтенштейн), чешские FIOBank и Sberbank, венгерский MKB.

Как проходит открытие оффшорного счета?

Для того, чтобы счет в оффшорном банке был верифицирован, необходимо прийти в банковское отделение или же встретиться с лицом, которое его официально представляет.

Для стран СНГ загвоздка состоит в том, что далеко не все банки могут и направляют представителей своих интересов в нашу страну, поэтому клиенту придется самостоятельно ехать в страну нужного банка. Есть вариант открыть счет по доверенности, без личного выезда.

Такой вариант срабатывает далеко не всегда и предварительно, даже, если такая возможность есть, стоит уточнить, есть ли в банке такое понятие, как «отзыв доверенности». Некоторые страны ЕС запрещают аннулировать доверенность, то есть доверенное лицо может без ведома собственника руководить счетами.

Обязательно стоит помнить о том, что документы, которые вы подаете в банк, должны быть переведены на государственный язык. Это дорогостоящее удовольствие, которое требует немало времени. На текущий момент, в среднем банки рассматривают заявку на открытие счета 30 дней. И об этом нужно помнить.

Безусловно, есть банковские организации, которые предлагают сверхбыстрое рассмотрение заявки на открытие счета, но прежде, чем обратиться за подобным спецпредложением, стоит обязательно выяснить стоимость такой спецуслуги и насколько реально это ускоряет решение вопроса.

Банковский Сompliance в два раза больше внимания уделит организациям из оффшорных стран, что, в свою очередь, априори удлиняет временные затраты на изучение предоставленной документации.

Вывод

У каждой банковской структуры имеются свои характерные черты и отличия, с которыми стоит ознакомиться заранее – еще до стадии подготовки документации.

Компания Eternity Law international с удовольствием поможет Вам с выбором банка для открытия счёта, а также наши специалисты ответят на все Ваши вопросы. Воспользуйтесь нашим многолетним практическим опытом открытия оффшорных счетов – сэкономьте свое время и сохраните деньги.

Вам может быть интересно

Юридическое заключение в сфере Финтеха

Правовое заключение предоставляют для компаний, которым нужна информация о конкретном предмете либо технологии в работе в их сфере деятельности. Большинство корпораций  нуждаются в получении юридического заключения для форекс-продаж или другой электронной коммерции в письменной форме. Его составляют исключительно после получения соответствующего запроса. Заключение предоставляется лишь стороне, которая его запрашивала. В зависимости от того, насколько качественно...

Общее положение о защите данных (GDPR)

GDPR Рынок ЕС развивается с каждым днем, в результате он увеличивает трансграничные потоки персональных данных, включая использование Интернета. Вышесказанное вызывает большие проблемы с защитой личных данных. Таким образом, основной целью GDPR является защита персональных данных и субъектов персональных данных. Общие правила защиты данных вступают в силу с 25 мая 2018 года. GDPR призван способствовать развитию...

Кто такой поставщик услуг, связанных с оборотом криптоактивов?

Если ваш бизнес предоставляет услуги на Кипре и подпадает под классификацию поставщика услуг, связанных с оборотом виртуальных активов (далее «CASP»), в соответствии с толкованием закона О предотвращении легализации доходов, полученных преступным способом, или финансирования террористических групп (AML), то вы подлежите обязательной регистрации в Комиссии по ценным бумагам и биржам (далее «CySEC»). Если вы являетесь CASP...

Готовая компания в Польше

Намного легче купить готовую компанию в Польше, чем заниматься открытием нового предприятия. Готовые фирмы под ключ в данной юрисдикции очень популярны среди зарубежных предпринимателей, которые хотят оперативно и без лишних проблем запустить бизнес в ЕС. Готовой компанией называют отдельное предприятие, которое имеет регистрацию, но не проводило никакой коммерческой деятельности с момента учреждения. Приобрести такую фирму...

Перевод средств на оффшорные счета или планирование налогов

Что лучше: перевод средств на оффшорные счета или планирование налогов? Что лучше: перевод средств на оффшорные счета или планирование налогов? На сегодня этот вопрос является одним из наиболее актуальных. Многие страны мира не понаслышке знают, что такое мировой кризис. В связи с этим правительство государств, попавших в столь негативный список, задумывается относительно дополнительных вариантов пополнения...

Инвестиционные фонды в Чехии

Инвестиционная сфера Чехии строго регулируется, и основным законодательным актом в этой области является Закон об инвестиционных компаниях и инвестиционных фондах Чехии (ZISIF). Этот закон, а также местные декреты и постановления Чешского национального банка (CNB), определяют основы регулирования инвестиционного сектора в стране. Чехия также привела свое законодательство в соответствие с европейскими нормами, включая директивы UCITS и...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360