Eternity Law International — Новости — Открыть банковский счет нерезиденту в Украине

Открыть банковский счет нерезиденту в Украине

Опубликовано:
19 августа, 2019

Открыть банковский счет нерезиденту в Украине. Самой часто встречаемой причиной, объясняющей необходимость открытия иностранными гражданами счета в банковском учреждении, является приобретение недвижимого имущества на территории государства или открытие бизнес-деятельности. Хотя существует и ряд иных причин.

Каким образом открывается счет для бизнеса на территории Украины, вы узнаете обо всех нюансах реализации процедуры для вкладчиков с иностранным гражданством.

Здесь мы подробно рассмотрим способы открытия счета в финансовой организации лицами физического порядка, не являющимися резидентами страны, и покажем поэтапно процедуру обращения в финансовое учреждение Украины.

Типы счетов и целевое назначения

Лицам, не являющимся резидентами страны, предоставляется услуга открытия банковского счета в государственной, и в зарубежной денежной единице. В качестве основных иностранных валют, использующихся банками Украины – доллары, рубли и евро.

При этом стоит учесть тот факт, что выбор желаемого вида банковского счета будет зависеть от целевого назначения. Клиентам банков предоставляются на выбор следующие типы счетов: карточные, текущие и депозитные.

Первых 2 типа счетов отличаются от последнего тем, что пользователь может снимать наличные средства в любое время. При выборе банковского счета карточного типа или текущего пользователь вправе проводить денежный перевод между собственными отрытыми счетами, а также на номер счета третьей особы.

Отличительная черта первых двух видов счетов – разный тип доступа. В первом случае клиенту предоставляется возможность проводить транзакции через банкомат, во втором – исключительно при личном посещении финансовой организации.

Депозитный счет особенный тем, что денежные средства зачастую должны пребывать на счету пользователя в течение указанного в договоре срока. Манипуляции по расчету до завершения этого срока не предусматриваются не одним финансовым учреждением.

Выбор банка

На территории Украины действуют банки государственной значимости и частные. Вторые зачастую владеют долей зарубежного капитала и являются собственностью крупнейших финансовых организаций международного назначения.

Частично в банках страны работают менеджеры, владеющие разговорным английским языком. Дополнительно такого рода учреждения имеют в распоряжении англоязычные версии сайтов и услуг «Интернет-банкинга».

Сбор необходимой документации

Данный этап является ключевым для граждан, не являющихся резидентами страны и желающих пребывать в течение короткого периода на территории государства (до 10 суток).

Собрать полный перечень документации можно и без предварительного обращения. Это возможно реализовать при оформленной и нотариально заверенной доверенности, позволяющей совершать необходимые действия от особы доверителя.

Чтобы открыть счет в банке гражданину, являющемуся нерезидентом страны, нужно предоставить:

  • международный паспорт (оригинальный образец);

Стоит учесть факт – пребывание иностранной особы на территории государства должно иметь законные основания. Доказать факт законного посещения страны можно посредством предоставления визы или отметки о въезде-выезде.

Сумма дней, допустимых для нахождения на территории украинского государства, составляет 90 суток/год и не может превышать данного показателя.

  • документ, указывающий на место проживания или временного пребывания нерезидента в стране;

Данная информация может быть записана менеджерами финансовой организации со слов клиента, однако специалисты могут запросить официальный документ, подтверждающий слова. К примеру, в случае если иностранный гражданин проживает в гостинице, то он может предоставить квитанцию об оплате за проживание.

  • документ, подтверждающий происхождение наличные денежных средств у нерезидента;

Услуга открытия счета в финансовом учреждении – платная. При закрытии счета могут запросить внести годовую оплату за обслуживание.

При этом иностранный гражданин обязан иметь на руках документы, способные подтвердить законность происхождения денежных средств, используемых им в качестве оплаты за предоставленные банковские услуги или пополнения открытого счета.

Чтобы не возникло проблем на данном этапе, рекомендуется при въезде на территорию страны указать в декларации нужную сумму средств для разного рода денежных транзакций.

  • нотариально-заверенный перевод иностранного паспорта на национальный язык страны (не обязательная мера);

Хоть на территории страны финансовые учреждения не требуют переведенного образца паспортных данных на государственный язык, мы все же советуем выполнить данную операцию до того, как клиент воспользуется услугой по открытию счета.

Это необходимо при условии, если нерезидент планирует открыть счет для активного использования при реализации ключевых сделок (приобретение недвижимого имущества, перевод денег за покупку товара и т.д.).

Наличие готового перевода необходимо, потому что при транслитерации имя и фамилия клиента должны в полной мере соответствовать иным документам украинского образца (договора, ИИН физ. лица и т.п.).

Без него в банке менеджеры могут использовать собственную транслитерацию данных, и она может не соответствовать официальным бумагам. Это способно вызвать ряд неприятностей.

  • карта с номером ИИН из Госреестра физических лиц-плательщиков (ИНН физ. лица).

Он является не обязательным документом. Стоит учесть, что период выдачи номера колеблется в пределах 7– 10 суток с момента обращения в налоговую организацию. По этой причине стоит спланировать время пребывания на территории страны с учетом этого срока.

Открытие личного счета в финансовом учреждении

Определившись с типом необходимого счета и банком, собрав необходимые документы, нерезидент может обратиться в банк для открытия счета. Перед этим рекомендуется детально ознакомиться с тарифными планами и условиями действия банков на территории Украины.

Нерезиденты страны должны знать:

  1. на территории украинского государства снять наличные средства с банкомата можно только в государственной валюте – гривне, однако если иностранец открыл счет в долларах и зачислил их на банковский счет, то обратившись в кассу учреждения, он сможет снять наличными иностранную валюту;
  2. клиенту банка предоставляется возможность проводить транзакции и узнавать баланс по собственному счету посредством использования личного кабинета (Интернет-банкинг), даже если он пребывает вне страны;
  3. тарифные планы и условия обслуживания кардинально отличаются друг от друга, иными словами, в 1-ом учреждении может присутствовать комиссия, взимающаяся за открытие счета, а в 2-ом – отсутствовать;
  4. при безналичном расчете между собственными средствами пользователя может взиматься комиссия за перевод;
  5. при отсутствии нужной суммы для оплаты комиссии банк может выполнить транзакцию, предоставив пользователю овердрафт (кредит) под высокую процентную ставку (до 100% в год).

Специалисты компании Eternity Law International предоставят Вам квалифицированную консультацию по открытию банковского счета в Украине.
Если у вас есть любые вопросы или вам нужна консультация по вопросам открытия банковского счета, позвоните нам по телефонам, указанным на сайте, или напишите в форму, расположенную внизу страницы.

Вам может быть интересно

Лицензия API в Испании

API-организации в данной юрисдикции классифицируются как фирмы, которым Банк Испании предоставил административное разрешение на предоставление и выполнение одной или нескольких платежных услуг, регулируемых Королевским указом-законом 19/2018 о платежных услугах и других финансовых мерах. Ниже мы рассмотрим основные особенности получения данного типа разрешения в этой юрисдикции, а также причины, по которым стоит выбрать вариант готовой API-лицензии...

Лицензия для инвестиционного фонда

Каждый, кто занимается бизнесом, должен понимать, что для владения некоторыми разновидностями компаний просто необходимо наличие соответствующей лицензии. Работа в сфере инвестиций – далеко не исключение. Лицензия для инвестиционного фонда требуется для ведения деятельности в основной массе государств, в частности, в странах Европейского Союза. Любой фонд данного типа, планирующий осуществлять операции на территории ЕС,  должен пройти...

Лицензия на азартные игры Тобик

В современном мире, где онлайн-азартные игры занимают всё большее место, важно понимать, что легальность и безопасность вашего бизнеса напрямую зависят от лицензии. Одной из таких лицензий является лицензия на азартные игры, выдаваемая в Тобик — первой нации народа Малесит в Нью-Брансуике, Канада. Тобик — это уникальная территория, граничащая с США (штат Мэн), где можно вести...

Резиденция в Латвии

1 мая 2004 года Латвия стала одной из стран Европейского Союза. Это одна из самых красивых стран Балтии, которая расположена на восточном берегу удивительного Балтийского моря. Высокий уровень экономической свободы и низкие ставки налогообложения Система сбора налогов в Латвии поистине невероятна. Латвия занимает почетное второе место в международном индексе налоговой конкурентоспособности. Это говорит об уникальности...

Структурирование бизнеса: особенности коммерческой организации

Рассматривая перечень самых крупных предприятий СНГ и европейского пространства, можно выявить, что владельцами большинства из них являются иностранные инвесторы. При этом основная масса таких компаний расположена в Люксембурге, Голландии, Швейцарии, а также на Кипре. Это значит, что по определенным причинам, на каких-то этапах ведения коммерческой деятельности, хозяева больших предприятий меняют структурирование бизнеса и создают холдинг...

Лицензия PSP в Аргентине

Введение  В последние годы финансовый ландшафт Аргентины переживает глубокую трансформацию, вызванную всепроникающим влиянием цифровой революции. Этот сейсмический сдвиг коренным образом изменил саму суть финансовых операций, и лицензия провайдера платежных услуг в Аргентине (PSP) находится в авангарде этой трансформационной волны.В данной статье мы тщательно изучаем все тонкости получения лицензии PSP в Аргентине, выясняем все необходимые условия...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360