Открыть банковский счет нерезиденту в Украине

Открыть банковский счет нерезиденту в Украине. Самой часто встречаемой причиной, объясняющей необходимость открытия иностранными гражданами счета в банковском учреждении, является приобретение недвижимого имущества на территории государства или открытие бизнес-деятельности. Хотя существует и ряд иных причин.

Каким образом открывается счет для бизнеса на территории Украины, вы узнаете обо всех нюансах реализации процедуры для вкладчиков с иностранным гражданством.

Здесь мы подробно рассмотрим способы открытия счета в финансовой организации лицами физического порядка, не являющимися резидентами страны, и покажем поэтапно процедуру обращения в финансовое учреждение Украины.

Типы счетов и целевое назначения

Лицам, не являющимся резидентами страны, предоставляется услуга открытия банковского счета в государственной, и в зарубежной денежной единице. В качестве основных иностранных валют, использующихся банками Украины – доллары, рубли и евро.

При этом стоит учесть тот факт, что выбор желаемого вида банковского счета будет зависеть от целевого назначения. Клиентам банков предоставляются на выбор следующие типы счетов: карточные, текущие и депозитные.

Первых 2 типа счетов отличаются от последнего тем, что пользователь может снимать наличные средства в любое время. При выборе банковского счета карточного типа или текущего пользователь вправе проводить денежный перевод между собственными отрытыми счетами, а также на номер счета третьей особы.

Отличительная черта первых двух видов счетов – разный тип доступа. В первом случае клиенту предоставляется возможность проводить транзакции через банкомат, во втором – исключительно при личном посещении финансовой организации.

Депозитный счет особенный тем, что денежные средства зачастую должны пребывать на счету пользователя в течение указанного в договоре срока. Манипуляции по расчету до завершения этого срока не предусматриваются не одним финансовым учреждением.

Выбор банка

На территории Украины действуют банки государственной значимости и частные. Вторые зачастую владеют долей зарубежного капитала и являются собственностью крупнейших финансовых организаций международного назначения.

Частично в банках страны работают менеджеры, владеющие разговорным английским языком. Дополнительно такого рода учреждения имеют в распоряжении англоязычные версии сайтов и услуг «Интернет-банкинга».

Сбор необходимой документации

Данный этап является ключевым для граждан, не являющихся резидентами страны и желающих пребывать в течение короткого периода на территории государства (до 10 суток).

Собрать полный перечень документации можно и без предварительного обращения. Это возможно реализовать при оформленной и нотариально заверенной доверенности, позволяющей совершать необходимые действия от особы доверителя.

Чтобы открыть счет в банке гражданину, являющемуся нерезидентом страны, нужно предоставить:

• международный паспорт (оригинальный образец);

Стоит учесть факт – пребывание иностранной особы на территории государства должно иметь законные основания. Доказать факт законного посещения страны можно посредством предоставления визы или отметки о въезде-выезде.

Сумма дней, допустимых для нахождения на территории украинского государства, составляет 90 суток/год и не может превышать данного показателя.

• документ, указывающий на место проживания или временного пребывания нерезидента в стране;

Данная информация может быть записана менеджерами финансовой организации со слов клиента, однако специалисты могут запросить официальный документ, подтверждающий слова. К примеру, в случае если иностранный гражданин проживает в гостинице, то он может предоставить квитанцию об оплате за проживание.

• документ, подтверждающий происхождение наличные денежных средств у нерезидента;

Услуга открытия счета в финансовом учреждении – платная. При закрытии счета могут запросить внести годовую оплату за обслуживание.

При этом иностранный гражданин обязан иметь на руках документы, способные подтвердить законность происхождения денежных средств, используемых им в качестве оплаты за предоставленные банковские услуги или пополнения открытого счета.

Чтобы не возникло проблем на данном этапе, рекомендуется при въезде на территорию страны указать в декларации нужную сумму средств для разного рода денежных транзакций.

• нотариально-заверенный перевод иностранного паспорта на национальный язык страны (не обязательная мера);

Хоть на территории страны финансовые учреждения не требуют переведенного образца паспортных данных на государственный язык, мы все же советуем выполнить данную операцию до того, как клиент воспользуется услугой по открытию счета.

Это необходимо при условии, если нерезидент планирует открыть счет для активного использования при реализации ключевых сделок (приобретение недвижимого имущества, перевод денег за покупку товара и т.д.).

Наличие готового перевода необходимо, потому что при транслитерации имя и фамилия клиента должны в полной мере соответствовать иным документам украинского образца (договора, ИИН физ. лица и т.п.).

Без него в банке менеджеры могут использовать собственную транслитерацию данных, и она может не соответствовать официальным бумагам. Это способно вызвать ряд неприятностей.

• карта с номером ИИН из Госреестра физических лиц-плательщиков (ИНН физ. лица).

Он является не обязательным документом. Стоит учесть, что период выдачи номера колеблется в пределах 7– 10 суток с момента обращения в налоговую организацию. По этой причине стоит спланировать время пребывания на территории страны с учетом этого срока.

Открытие личного счета в финансовом учреждении

Определившись с типом необходимого счета и банком, собрав необходимые документы, нерезидент может обратиться в банк для открытия счета. Перед этим рекомендуется детально ознакомиться с тарифными планами и условиями действия банков на территории Украины.

Нерезиденты страны должны знать:

1. на территории украинского государства снять наличные средства с банкомата можно только в государственной валюте – гривне, однако если иностранец открыл счет в долларах и зачислил их на банковский счет, то обратившись в кассу учреждения, он сможет снять наличными иностранную валюту;
2. клиенту банка предоставляется возможность проводить транзакции и узнавать баланс по собственному счету посредством использования личного кабинета (Интернет-банкинг), даже если он пребывает вне страны;
3. тарифные планы и условия обслуживания кардинально отличаются друг от друга, иными словами, в 1-ом учреждении может присутствовать комиссия, взимающаяся за открытие счета, а в 2-ом – отсутствовать;
4. при безналичном расчете между собственными средствами пользователя может взиматься комиссия за перевод;
5. при отсутствии нужной суммы для оплаты комиссии банк может выполнить транзакцию, предоставив пользователю овердрафт (кредит) под высокую процентную ставку (до 100% в год).

Специалисты компании Eternity Law International предоставят Вам квалифицированную консультацию по открытию банковского счета в Украине.
Если у вас есть любые вопросы или вам нужна консультация по вопросам открытия банковского счета, позвоните нам по телефонам, указанным на сайте, или напишите в форму, расположенную внизу страницы.