Eternity Law International — Новости — Обзор — EMI на Кипре

Обзор — EMI на Кипре

Опубликовано:
3 августа, 2021

Electronic Money Institution (EMI на Кипре) — это организации, имеющие лицензию на оказание финансовых услуг третьим сторонам, создавать счета для хранения средств и выдавать дебетовые карты. Будучи более гибкими и быстрыми в своих операциях, EMI являются отличной альтернативой традиционным банкам. Клиенты EMI могут осуществлять платежные операции двумя способами: с помощью платформы или дебетовой карты. Получив соответствующее разрешение, EMI может осуществлять свои услуги во всех странах Европейского союза на трансграничной основе.

Нормативные требования к EMI на Кипре

Для получения разрешения для работы в качестве EMI заявитель является юридическим лицом, инкорпорированным на Кипре. Основным предварительным условием выдачи лицензии является наличие зарегистрированного учреждения на территории страны. EMI подпадает под действие постановлений Центрального банка Кипра (ЦБ) в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных платежах, которые были включены в законодательство Кипра. Следует отметить, что такая лицензия может также выдаваться любой страной ЕС. Ходатайства о выдаче лицензии обычно рассматриваются в течение 90 дней с момента получения должным образом заполненной формы заявления. В случае отклонения заявления регулирующий орган представляет кандидату надлежащее разъяснение.

Лицензия выдается в том случае, если EMI имеет надежные механизмы управления, включая последовательную организационную структуру с четким и прозрачным распределением ответственности, эффективными процессами управления рисками и механизмами контроля. Заявителю может быть запрошено  Предоставить рекомендательное письмо от банков или правительства, подтверждающее высокую прибыль.

В соответствии с кипрским законодательством право на оказание услуг, связанных с электронными денежными переводами, предоставляется:

  • фонды, утвержденные ЦБК или любым другим регулирующим органом ЕС;
  • Европейский центральный банк (ЕЦБ) и национальные центральные банки (НЦБ);
  • кооперативные финансовые учреждения;
  • Государственные органы поставщики электронных денежных средств и почтовых услуг;
  • EMI, получившие надлежащее разрешение на осуществление своей деятельности.

Как подать заявку на получение лицензии EMI на Кипре:

Заявители должны заполнить форму заявки на получение разрешения EMI. Запрос должен содержать всю необходимую информацию и документацию.

Необходимо представить следующую информацию:

  • Оперативная программа с предполагаемым списком деятельности;
  • краткий бизнес-план, включающий структуру, организацию и комплаенс политики, процессов и операций предприятия с прогнозируемым бюджетом на первые три финансовых года деятельности в качестве EMI;
  • доказательство того, что заявитель имеет необходимый стартовый капитал, установленный минимум которого составляет 350.000 евро;
  • информация обо всех директорах, менеджерах, акционерах или партнерах;
  • подтверждение хорошей репутации, правовой статус кандидата и его/ее зарегистрированный адрес;
  • письменный экземпляр учредительного акта и меморандума или акта о партнерстве;

ЦБК может потребовать от заявителя представить дополнительную информацию, поскольку он может счесть целесообразным запросить такую информацию.

Услуги, предоставляемые EMI:

EMI уполномочены осуществлять ряд видов деятельности при условии предварительного разрешения ЦБК:

  • предоставление и осуществление платежных услуг;
  • предоставлять кредиты;
  • Осуществление других видов деятельности (выдача платежных карточек и создание счетов в бумажных бумажниках в цифровой форме; оказание услуг по обмену валюты; осуществление электронных платежей, выдача МБАН и т.д.) в соответствии с применимыми законами, регулирующими такую деятельность.

Следует отметить, что лицензия EMI приветствует развитие в секторе создания новых инструментов для работы с цифровыми деньгами, предоставления клиентской поддержки и т.д. EMI, которые получили лицензию, могут получать наличный аналог операций в цифровой валюте, использовать средства электронной оплаты.

Создание EMI на Кипре имеет много преимуществ.

  • Лояльная позиция правительства и привлекательная налоговая система создают отличные условия для создания EMI в этой стране. Кроме того, Кипр является воротами в Европейский союз, предоставляющим EMI право осуществлять свою деятельность во всех 27 странах.

Ставка корпоративного налога на чистые поступления от деятельности EMI составляет лишь 12,5%, что является самой низкой ставкой в ЕС.

Не облагается налогом доход от продажи титулов и полученные дивиденды.

Если Вы хотите получить лицензию EMI на Кипре, Eternity Law International может предложить Вам свою юридическую, техническую и деловую экспертизу и консалтинговую поддержку.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную  EMI на Кипре.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Вам может быть интересно

Инспекция рынка криптовалют

Инспекция рынка криптовалют SEC – комиссия Штатов по ценным бумагам и биржам инициировала массовые проверки бизнеса криптовалют. Такая информация была опубликована в издании Волл Стрит Джорнал. Источник, который пожелал остаться анонимным, сообщал, что представительство комиссии разослало официальный запрос в множество компаний, ведущих активную деятельность с криптовалютами на виртуальном рынке Соединенных Штатов. В повестке значится, что...

Крипто лицензия в Болгарии

Болгарский Центробанк совместно с комиссией по надзору за финансовыми операциями являются контролирующими органами для компаний, работающих в криптосфере. Обе эти структуры работают с криптовалютным бизнесом в Болгарии также как и другие контролеры в странах-членах ЕС. Помимо этих органов существует также  криптовалютный регулятор в Болгарии. Для болгарского рынка это Национальное агентство по доходам. Чтобы начать активно...

ISO 14090: Адаптация к изменению климата

Изменение климата по-разному влияет на производственные и общественные процессы. Преимущественно, изменения климата обуславливаются стремительным развитием промышленности, и дальнейшие масштабы климатических изменений зависят от качества и масштабности мер, принятых по ограничению будущих выбросов. Воздействия, связанные с изменением климата, могут носить физический, финансовый, нормативный и репутационный характер, и условно подразделяются на прямые и косвенные. Независимо от того,...

Создание украинского счета для компаний-нерезидентов

Открытие счета для нерезидентов В соответствии с распоряжением НБУ, иностранные фирмы получают возможность завести счет в любом из украинских банков. Представители-нерезиденты (физические и юрлица) теперь могут воспользоваться этой услугой. Сюда же причислены зарубежные фонды для инвестирования и фирмы, осуществляющие управление активами этих фондов. По состоянию на 2019 год, автоматический обмен данных относительно финансовых отчетов лиц-нерезидентов...

Краудфандинговые платформы в Евросоюзе

Европейские страны приняли решение по увеличению привлекательности своих территорий для стартапов и вводят новые правила краудфандинга. Краудфандинговые платформы в Евросоюзе получат доступ к клиентам всего Евросоюза Исполнительный орган предъявил план действий, направленных на улучшения в новейших технологиях. К ним относятся: Blockchain, ИИ (искусственный интеллект) и различные облачные хранилища. Сегодняшняя проблема с краудфандингом в Европе в...

Регистрация компании в Сент-Киттс

Сент-Киттс располагается в Карибском бассейне и входит в состав совместного островного государства Сент-Киттс и Невис. Это оффшор в прямом понимании. Основными преимуществами создания компании в данной юрисдикции являются следующие: полное отсутствие налоговых сборов; требований к отчетности не выдвигается; высокий уровень конфиденциальности, поскольку регистр в данном государстве является закрытым; возможность прибегнуть к номинальным услугам; защита оффшорных...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
+852800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360