Eternity Law International — Новости — Оффшорная банковская лицензия: главные аспекты

Оффшорная банковская лицензия: главные аспекты

Опубликовано:
11 июля, 2022

Если вы хотите открыть банк за пределами своей страны, который предоставляет услуги клиентам-нерезидентам, или просто найти тихую налоговую гавань для своего богатства, вам придется получить оффшорную банковскую лицензию. Читайте дальше, чтобы узнать об основных особенностях лицензии на оффшорную банковскую деятельность и полномочиях, которые банк получает после получения разрешения.

Оффшорная банковская лицензия: обзор

Согласно законодательству, каждое финансовое учреждение в странах с низким или нулевым налогообложением, то есть в оффшорных государствах, должно подать заявку на получение лицензии. Это разрешение, выданное соответствующим ведомством, которое позволяет осуществлять определенные банковские операции клиентам, проживающим за границей. Согласно применимому законодательству, лицензия выдается государством, в котором работает учреждение, что означает, что его владелец не обязан быть гражданином этой страны. Как правило, оффшорные юрисдикции отличаются привлекательными низкими налоговыми ставками, поэтому клиенты банка могут значительно сократить свои счета за налоги, пользуясь услугами там, а не в стране налогового резидентства. Тем не менее многие страны, включая США, требуют от резидентов платить налоги со своих оффшорных банковских счетов, если их существование доказано.

Большинство учреждений в оффшорных зонах не стремятся проводить типичные банковские операции для обычных клиентов. В качестве альтернативы инвесторы открывают банк, который работает исключительно для работы со средствами компании, зарегистрированной ими в стране проживания. Это помогает им снизить налоговую ставку и сохранить свою конфиденциальность.

Обзор типов лицензий

Оффшорные банки могут получить один из трех типов лицензий: «Класс А» или Общую, или Ограниченную, которая делится на два других типа: «В1» или «В2».

  • Первый тип лицензии («А») выдается хорошо зарекомендовавшим себя крупным банкам, работающим по всему миру. Это расширяет возможности предоставления всех банковских услуг, включая международные предложения. Такое разрешение применяется в основном для осуществления коммерческой деятельности на оффшорах. Но эта деятельность ограничена обслуживанием только нерезидентов. Например, банк, имеющий лицензию в Пуэрто-Рико, может принимать клиентов из любой страны, кроме Пуэрто-Рико.
  • Ограниченная лицензия выдается небольшим банкам, которые недавно начали свою деятельность. Этот тип разрешения регулирует четко определенную сферу деятельности учреждения, как это указано в его условиях. Как правило, банки с этой лицензией не имеют права принимать клиентские депозиты и могут осуществлять только те виды деятельности, которые предусмотрены лицензией.

Оффшорные юрисдикции и налоги

Швейцария, Сингапур, Белиз, Гонконг и многие другие государства имеют много общего: они справедливо считаются лучшими оффшорными налоговыми гаванями. Тем не менее, одним из наиболее существенных различий между ними являются различные подходы к налогообложению. Те юрисдикции, в которых действуют строгие правовые рамки, будут взаимодействовать с налоговыми органами, действующими в странах проживания владельцев лицензий. Кроме того, некоторые страны устанавливают низкие ставки или даже нулевые налоги.

Практически все оффшорные зоны требуют ежегодной платы и взноса со стороны инвесторов в пользу организации путем покупки ее акций. Суммы могут значительно отличаться, однако оплаченный капитал почти всегда намного превышает ежегодную плату, взимаемую властями. Это гарантирует, что бизнес останется “в целости и сохранности”.

Как правило, оффшорные банки обеспечивают легкий доступ к наиболее выгодным юрисдикциям с точки зрения минимизации налогов. Кроме того, некоторые из их услуг могут осуществляться на эксклюзивной основе, и еще одним преимуществом является возможность размещения средств на депозитах по более высоким ставкам. Другие преимущества включают защиту от попыток финансового взлома, благосклонность законных налоговых органов и минимальные бюрократические требования: низкая цена открытия банка, отсутствие необходимости в большом количестве разрешений.

Подводя итог, можно сказать, что особенности оффшорного бизнеса значительно выигрывают перед особенностями фондов или других инвестиционных организаций. Более того, владельцы лицензированных банков могут использовать множество инвестиционных инструментов, когда-то доступных только банкам, и получать выгоду от снижения комиссий за обмен валюты. Мы можем помочь вам с получением лицензии или предложить вам рассмотреть возможность купить лицензию на оффшорную банковскую деятельность. Пожалуйста, свяжитесь с нашими юристами, если вам нужна квалифицированная помощь в получении лицензии.

Свяжитесь с нами для получения информации.

Вы также можете посмотреть другие предложения в категориях Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности, готовые компании, банки на продажу и лицензии на продажу.

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Ливане

Интерес к Ливану как к юрисдикции с большим потенциалом для развития интернациональной коммерческой деятельности стремительно повышается. Ливан в частности привлекает иностранных капитало владельцев стабильной банковской сферой, которая обеспечивает полную конфиденциальность данных клиентов. В соответствии с законом относительно оффшорных предприятий и холдинговых компаний этой арабской страны, нерезиденты могут рассчитывать на подоходный налог по ставке в 10%...

Корпоративный налог в Венгрии в 2022

Венгрия отклонила постановление ЕС, которое требовало бы минимальной ставки налога в размере 15% для мировых компаний, утверждая, что налог нанесет ущерб конкурентоспособности Европы и поставит под угрозу работников. Поэтому размер налога на прибыль в Венгрии на данный момент остается прежней и составляет 9%. За уплату сбора будут ответственны крупные компании, если их годовой оборот превышает...

European Blockchain Convention 2023

European Blockchain Convention 2023, которая проведена в Барселоне, Испания, с 15 по 17 февраля, обещала стать знаковым событием для экосистемы блокчейнов и криптовалют. Конференция, являющаяся одной из крупнейших конференций по блокчейну в Европе, объединяет ведущих экспертов, политиков и заинтересованных лиц отрасли для обсуждения последних тенденций, возможностей и проблем, стоящих перед индустрией блокчейнов. Конференция, уделяя особое...

Криптолицензия в Дубае

Лицензия на обмен криптовалют в Дубай является одним из направлений по привлечению инвестиций на местный рынок. Поэтому в стране активно поддерживается открытие предприятий в данном направлении. Однако для того, чтобы работать на рынке данного государства, представителям компании необходимо оформить лицензию на обмен криптовалют в ОАЭ. Лишь после получения разрешения от локального регулятора компания может начать...

Счет для форекс брокера

Крупнейший финансовый рынок мирового масштаба – Forex, обменивающий валюты по свободным ценам. Еще в далеком 1977 году денежный оборот на рынке Форекс составлял более 5 миллиардов, а уже в 2016 – 5 трлн долларов. Он сменил устоявшиеся стандарты на свободу валютного обмена. Дополнительные финансовые потоки были необходимы для различных стран. С течением времени люди приспособились...

Пять вещей, которых вы не знали о мерчант счете

пять вещей, которые вы не знали о мерчант счете Что вы знаете о мерчант счетах? Мы все знаем, что мерчант счет является юридическим соглашением между торговцем — мерчантом и процессором. Он существует в виде специального банковского счета, который позволяет принимать и обрабатывать финансовые транзакции, совершенные вашими клиентами с использованием дебетовых или кредитных карт. Вы также...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360