Оффшорные VASP лицензии

Сегодня активно развивается направление Финтех услуг. Ежемесячно во многих странах регистрируются новые предприятия, которые готовы работать в этой сфере. Традиционно больше всего внимания уделяется оффшорным зонам. На таких территориях больше всего заявок в контролирующие органы за получением соответствующих разрешительных документов.

Однако законодательство в этом направлении также регулярно меняется. Поэтому претендентам на получение VASP лицензии в офшоре необходимо учитывать это, поскольку могут поменяться правила и требования для тех, кто хотел бы оформить подобные разрешения.

Рассмотрим подробнее страны и регионы, где наибольшая концентрация заявок среди новосозданных или существующих юридических лиц. Поэтому в первую очередь нас будут интересовать изменения в законодательстве о VASP в Бермудах, Виргинских островах, Кайманах, Гернси и Джерси.

Бермудские острова

За прошлый год местный регулятор выдал 16 лицензий новым претендентам. Поскольку решение о выдаче лицензии принимается не за один месяц, это довольно большое количество игроков на рынке

В этом регионе приветствуют запросы на оформление разрешительных документов и готовы рассматривать заявки от всех компаний, которые будут соответствовать местным требованиям. При этом регулятор может обсуждать с компаниями процесс получения лицензии и помочь устранить недочеты в их заявках. Традиционно наибольшее количество вопросов появляется к заявкам, где не совсем корректно прописана организационная структура юридических лиц.  Однако с регулятором в этом регионе возможен продуктивный диалог для быстрого устранения недочетов.

Виргинские острова

Местные власти в конце прошлого года приняли закон касательно регулирования работы поставщиков виртуальных услуг и уже в феврале этого года он начал действовать. Благодаря принятому закону в регионе каждой компании, которая стремится предоставлять подобные услуги, необходимо получить соответствующее разрешение у контролирующего органа.

На сегодняшний день все, кто не оформил такую лицензию, обязаны прекратить свою деятельность. В противном случае их признают нарушителями закона и владельцев таких компаний ожидает юридическая и финансовая ответственность. Помимо этого компаниям, которые будут работать в данной сфере, необходимо придерживаться строгих обязательств и помогать региону бороться с отмыванием денег.

Все компании, которые получили разрешительные документы, должны работать согласно местному законодательству и проверять все операции, где транзакция (или их общее количество) превышает сумму в тысячу долларов США. Для тех, кто работает с криптовалютами, необходимо принимать все меры, чтобы не подпадать под действие закона об отслеживании транзакций и соблюдать правила местного регулятора.

Кайманы

В данном регионе также большая активность среди желающих получить лицензию. Только за прошлый год было подано 18 заявок в контролирующие органы страны и регулятор часть заявок одобрил, но некоторые все же получили отказ.

В отличии от других регионов, на Кайманах законодательство о VASP вводилось в 2 этапа. Компаниям сначала необходимо пройти регистрацию и лишь после этого можно приступать к лицензированию. Все заявки на лицензирование сейчас либо обработаны, либо обрабатываются контролирующими органами страны.

Гернси

В прошлом году в регионе приняли Закон о кредитовании, займах и финансах, который начал действовать в прошлом месяце. Согласно ему все организации обязаны получить лицензии для ведения бизнеса в регионе. Из-за данного закона на местного регулятора ложиться большая ответственность, ведь количество заявок на лицензии ожидаемо возросла. Более того, представители комиссии сообщают, что они не уверены, что успеют рассмотреть вовремя все заявки на лицензирование. Но без наличия лицензии компании не могут работать даже в августе 2023 года.

Данный закон охватывает функционирование 4 бизнес направлений:

• потребительское кредитование;
• работу финансовых фирм;
• функционирование финансовых платформ;
• провайдерские услуги с виртуальными активами.

Представители последнего направления смогут при наличии лицензии переводить средства, менять их, хранить и оказывать прочие финансовые услуги. Также они обязаны проводить мониторинг всех операций и отслеживать возможные следы мошенничества и прочих нарушений в данной сфере.

Джерси

В феврале текущего года власти региона включили VASP в перечень направлений бизнеса, которое требует лицензирования. Соответствующие разрешения выдает местная комиссия по вопросам финансовых услуг. Всем предприятиям нужно было подать заявки до 1 июля текущего года.

На данном острове в законодательстве указано, что цифровые активы не являются определенными инвестициями.

Поэтому в регионе выгоднее открывать компании в Джерси и работать через них. К таким юридическим лицам применяется нулевая налоговая ставка на доходы, получаемые от инвестиционной деятельности. Также между Джерси и Сингапуром заключено соглашение касательно отсутствия двойного налогообложения в отношении цифровых активов.

Кто поможет с оформлением документов

Как видите, законодательство даже в оффшорных зонах регулярно меняется. Поскольку самостоятельно уследить за всеми изменениями крайне сложно, многие обращаются за юридической консультацией в соответствующие организации. Наша компания готова помочь в решении подобных вопросов. Мы команда истинных профессионалов, которые регулярно отслеживают изменения в законах и контактирует с регуляторами в различных оффшорных и не оффшорных регионах. Мы готовы применить все наши знания и опыт для помощи клиентам и консультировать их на всех этапах получения лицензии.

Уже во время первых консультаций мы изучим вашу заявку и скажем, что необходимо в ней исправить. Это существенно снизит срок ожидания решения от регулятора и пока ваши конкуренты будут исправлять ошибки, вы сможете активно работать на рынке благодаря полученной лицензии.