Новое Финтех законодательство в Украине

Недавно в силу вступили положения закона Украины о регулировании платежных услуг. Новое Финтех законодательство в Украине обозначило основы функционирования, описание и порядок регулирования современных финтехнологий, в частности, оборот и использование электронных денег, платежных механизмов и цифровых валют в пределах территории Украины.

Положениями нового закона обеспечен лучший уровень безопасности и более высокая эффективность предлагаемых финансовых услуг в стране. Таким образом, сфера финансовых услуг Украины была приведена в полное соответствие с аналогичной законодательной базой ЕС. Гармонизация и параллельное развитие украинского законодательства с нормативными порядками ЕС имеет колоссальное значение, поскольку 24 июня Украина стала кандидатов в члены Евросоюза, что поддерживает европейские перспективы страны.

Законодатели Украины согласовали новый Закон с обновленной Директивой ЕС, регулирующей поле платежных услуг, а также, положениями о контроле операций с электронными деньгами, регулирующими все электронные платежи, которые проводятся в пределах Евросоюза. В соответствии с новым законопроектом, основная функция относительно контроля платежных услуг возлагается на Национальный Банк. Этот орган также уполномочен выдавать соответствующие разрешения на ведение деятельности всем участникам рынка.

Круг фирм-поставщиков платежных услуг был несколько расширен, кроме того, были четко обозначены виды их деятельности и приведен перечень разрешенных операций. В частности, законом выделяется 9 категорий провайдеров:

• банковские учреждения;
• платежные организации;
• фирмы-филиалы платежных предприятий заграничного происхождения;
• учреждения электронных денег;
• операторы почтовых услуг;
• финансовые организации, которые имеют официальное право на то, чтобы предлагать потребителям платежные услуги;
• компании, предлагающие нефинансовые услуги для проведения платежей;
• Нацбанк;
• органы государственного аппарата и местного самоуправления.

Перечень платежных услуг

Законом были введены новые платежные услуги.

1. Зачисление и списание средств со счета, открытие, ведение и закрытие счетов.
2. Вывод средств со счета, за исключением электронных кошельков.
3. Проведение платежных операций со средствами клиентов, переводы средств между счетами, в частности, переводы кредитных и дебетовых средств, и осуществление операций с разрешенными финансовыми инструментами.
4. Выпуск платежных инструментов и эквайринг.
5. Перевод средств без того, чтобы открыть счет.
6. Выпуск электронных денег и платежные операции с ними.
7. Обслуживание электронных кошельков.

В соответствии с положениями нового законопроекта, Национальный Банк должен создать отдельный сектор для тестирования модернизированных платежных сервисов, технологических разработок и инструментов, использующих за основу инновационные механизмы. После того, как период тестирования будет закончен, участник данного сектора может получить соответствующее лицензионное разрешение и продолжать свою деятельность. Законом также предусматривается период до двух лет, в течение которого для новых участников действуют упрощенные требования и регулирования, в частности, менее строгая процедура регистрации.

Посредством принятия новой законодательной базы, создается более надежная, безопасная и современная правовая среда для Финтех организаций в Украине. Это улучшает качество и повышает уровень работы национального режима Финтех регулирования. Таким образом, перед бизнесами данной ниши открываются лучшие возможности, в частности, за счет расширения охвата инновационных разработок, которые теперь станут доступны для украинских потребителей.

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно сферы Финтех в Украине, свяжитесь с нашими специалистами. Мы имеет многолетний опыт работы с разными видами бизнесов в более чем сотне юрисдикций. Наши эксперты помогут вам выбрать готовую компанию с лицензией на продажу, и окажут комплексную профессиональную поддержку на каждом этапе сделки.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».