Eternity Law International — Новости — Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Опубликовано:
15 сентября, 2022

Согласно действующей законодательной базе, регулирующей финансовый сектор, все компании, предоставляющие денежные услуги в США, обязаны пройти регистрацию в Департаменте казначейства США и получить лицензию MSB, если поставщики услуг не выступают исключительно как посредники MSB. В связи с этим правительственные учреждения и Почтовая служба также освобождаются от обязательной регистрации как MSB.

В соответствии с Законом О банковской тайне (BSA, первый законопроект о борьбе с незаконным оборотом средств в США), учреждения, что предоставляют услуги с финансами, то есть MSB, должны регулярно подавать отчеты в бюро финансовых расследований (FinCEN) через механизм электронной подачи, установленный BSA.

Обзор нормативно-правовой базы

FinCEN находится в компетенции Национального казначейства и финансового департамента США, который собирает и проверяет данные, связанные с финансовыми транзакциями. Основной целью этой организации является противодействие как местному, так и международному незаконному обороту средств, а также финансированию террористических групп и другим преступлениям, связанным с финансами.

Согласно условиям, установленным законодательной и нормативной базой, все MSB в США должны возобновлять свою лицензию у FinCEN раз в два года. Если владельцы компании были изменены или было передано право голоса и долю в капитале более 10%, бизнес денежных услуг будет обязан повторно подать заявление на регистрацию. Кроме того, если количество его посредников увеличится более чем на 50%, компании придется регистрироваться повторно.

Условия, требующие получения лицензии MSB в США

Все MSB в США должны работать как лицензированные и полностью соответствующие закону организации. Согласно FinCEN, организация, предоставляющая указанные ниже товары или услуги, будет считаться MSB:

  • Платежные поручения или дорожные чеки: Учреждение, выполняющее обязательства по платежным поручениям или дорожным чекам, считается компанией по предоставлению денежных услуг в США. Если речь идет о дорожных чеках или платежных поручениях, сумма которых превышает 1000 долларов США, компания будет рассматриваться как MSB.
  • Сервис перевода средств: Учреждения, осуществляющие перевод валюты или других денежных единиц от одного лица к другому, считаются осуществляющими тот вид предпринимательской деятельности, который требует лицензирования.
  • Обналичивание средств: Физическое или юридическое лицо, получающее чек или подобные денежные инструменты в обмен на валюту стоимостью менее 1000 долларов США от имени другого лица, рассматривается как такая, что выполняет деятельность MSB и требует лицензии. Но это не относится к компаниям, которые предоставляют предоплаченные карты в обмен на чек или денежный инструмент; эти учреждения используют денежные инструменты в качестве формы оплаты любых товаров или услуг; организации, сохраняющие чеки клиентов в качестве залога.
  • Обмен валюты: Форекс-брокером считается физическое или юридическое лицо, принимающее валюты других стран, сумма которых превышает 1000 долларов США от имени другого физического лица.
  • Небанковский поставщик переплаченных платежных услуг: Этот пункт касается учреждений, предлагающих предоплаченные платежные инструменты. Как правило, эта категория поставщиков услуг представляет собой организации, которые получают деньги от клиентов. Эти деньги могут быть возвращены клиентами с помощью электронного устройства или подобных средств.

Согласно закону, все бизнесы денежных услуг должны разрабатывать, внедрять и постоянно обновлять эффективную программу идентификации клиентов для соблюдения требований AML с целью предупреждения и противодействия незаконному обороту средств и финансированию террористических операций. Масштаб программы зависит от конкретных особенностей бизнеса.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Латвии

Расположение Латвии и легкость доступа к соседним странам — два ее основных преимущества. Кроме замечательной инфраструктуры в Латвии также есть компетентная и многонациональная рабочая сила, бесценные экологические активы, стабильная экономика и потрясающие возможности для бизнеса как для местного, так и для иностранного бизнеса. Членство в ЕС способствует свободному перемещению людей, товаров, услуг, денег и рабочей...

Шестой по величине публичный банк Малайзии выставлен на продажу

6-й по величине публичный банк Малайзии, выставленный на продажу 36,7% Общий актив банка составляет 130 млрд ринггитов, обычный иностранец — 20%, в этом особом случае иностранец может владеть 24%. Малазийцам будет принадлежать 12,7%. 12,7% могут быть переданы покупателю до погашения кредита в течение 2-3 лет. Являясь крупнейшим акционером с 36,7% акций, оба могут совместно управлять...

Оффшорная компания Антигуа

Стоимость регистрации  2 165.00 USD Стоимость продления компании  1 585.00 USD Количество директоров  1 Корпоративный налог  0.00% Уплаченный Уставной Капитал  0.00 Требования к обязательной отчетности  Нет Антигуа – это маленькое островное государство, расположенное на Малых Антильских островах. Эта очаровательная, экзотическая страна сегодня становится все более популярной для регистрации оффшорных компаний. Политика налогового и бухгалтерского учета, проводимая...

ISO 45001: Основные критерии

ISO 45001 – международный акт, определяющий требования по охране труда и технике безопасности (ОТиТБ). Данный стандарт содержит практическое руководство для регулирования деятельности компаний, а также максимального повышения эффективности ОТиТБ и предотвращения производственных травм. ISO 45001 обязателен к соблюдению в каждой компании, несмотря на масштаб ее деятельности и юридическую форму собственности. Посредством прохождения сертификации компания получает возможность...

Лицензия MSB в Канаде: обзор

Канадские компании, занимающиеся криптовалютами, обязаны получить лицензию, чтобы продолжить предоставление услуг в этой юрисдикции. Согласно Закону PCMLTFA, эти компании должны пройти регистрацию с FINTRAC для обеспечения надлежащего ведения бизнеса. Как правило, все учреждения, которые предлагают услуги, связанные с финансами, услуги по обмену криптовалюты и эмиссии, должны получить лицензию MSB и пройти регистрацию с FINTRAC. В...

Лучшие криптобиржи в Чехии в 2023 году

Криптобизнес активно развивается по всему миру. Общий объем годовых операций в данной сфере уже давно исчисляется миллиардами долларов. Но этот рынок пока  не достиг своей насыщенности и многие хотят попробовать занять в нем нишу. Поэтому в последнее время появилось так много криптовалютных бирж в Чехии. Из-за изобилия предложений не все понимают, как выбрать лучшую криптобиржу....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360