Платежная лицензия на Мальте

Мальта имеет замечательную инфраструктуру и условия для лицензирования компаний, занимающихся платежными услугами, поэтому ее часто выбирают иностранные предприниматели. Платежная лицензия на Мальте требует корректной подачи документов и соблюдения всех требований, выдвигаемых местным регулятором. Чтобы не допустить ошибок на том или ином этапе лицензирования, рекомендуем воспользоваться услугами специализированной фирмы.

Ведение бизнеса на Мальте

Корпоративный налог на Мальте составляет 35%. Прибыль, которая облагается налогами, высчитывается при добавлении доходов к приросту общего капитала.  Здесь предлагаются специальные льготы для предприятий, которые задействованы в НИОКР. Некоторые льготные условия, которые рассчитываюмся как процент (10,5-35%) от затрат на исследовательскую деятельность, подлежат вычету из обязательств по налогам.

Типы платежных лицензий 

1. Авторизованная платежная фирма.
2. Компания, работающая с электронными средствами.
3. Малое платежное предприятие.
4. Малое предприятие электронных средств.

Начальный капитал фирмы

Сумма, которая нужна для старта, составляет 25-125 тысяч евро. Это зависит от вида услуги, которую планируется предлагать. Для предприятия, занимающегося электронными деньгами нужно иметь для начала работы минимально 350 тысяч евро.

Работники

Минимум 2 сотрудника должны управлять компанией. У данных лиц должна быть отличная репутация и соответствующий опыт работы в этом направлении. MFSA  будет проверять профессиональную пригодность.

Предприятиям, которые работают с электронными деньгами, и платежным учреждениям, расположенным на территории данной юрисдикции, можно передавать услуги на аутсорсинг, если это разрешит MFSA.

Документы, необходимые для получения платежной лицензии на Мальте

1. План коммерческих операций с обзором типов деятельности, которыми вы собираетесь заниматься.
2. Официальные копии учредительных документов компании.
3. План ведения бизнеса, в котором четко описана структура, организация и управление, принципы работы и система контроля на будущие три года.
4. Как будут проходить мониторинг, обработка и отслеживание жалоб пользователей, которые связаны с безопасностью.
5. Механизм хранения и отслеживания конфиденциальных платежных данных, и как будет ограничивается доступ к ним.
6. Список действий для выявления и ликвидации критических операций. 
7. Принципы и действия, которые будут применены для ведения статистики об эффективности выполняемых операций.
8. Политика безопасности с оцениванием рисков.
9. Механизмы контроля внутри компании для предотвращения незаконного оборота денежных средств и противодействия терроризму.
10. Структура предприятия.
11. Отчетность по финансовым операциям за последние 3 года, если таковые были.
12. Копии документов держателей акций, которые владеют преобладающим числом акций, количество, статус и должность предполагаемых держателей акций в данное время и источник поступления финансов.
13. Подтверждение личности сотрудников, которые назначены для того, чтобы руководить фирмой, и людей, которые несут ответственность за управление работой предприятия, доказательство их чистой репутации и наличия необходимого опыта и соответствующих знаний в этой области.
14. Копии документов внешних аудиторов и предприятий, занимающихся аудитом.
15. Юридический статус будущей компании и адрес основного офиса предприятия для получения почтовых документов.
16. Четкий отчет, который проверен системным аудитором, имеющим соответствующую квалификацию. В отчете должно присутствовать описание и оценка структуры кибербезопасности фирмы и прочие меры, что нацелены на минимизацию кибер-рисков.
17. Действия, которые будут предприняты, чтобы защитить деньги клиентов.

Наши специалисты с радостью помогут на каждом этапе лицензирования и поспособствуют быстрому оформлению платежной лицензии на Мальте, избавив вас от лишних усилий и сэкономив ваши временные и денежные ресурсы. Мы также готовы предложить вам множество уже готовых компаний на продажу. Свяжитесь с нашими специалистами любым удобным для вас способом.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».