Лицензия крупных платежных учреждений в Сингапуре

Согласно Закону о платежных услугах («Закон о ПС»), получение лицензии Крупных платежных учреждений в Сингапуре и их соответствующее регулирование возможно в случае, если предоставление платежных услуг осуществляется без соблюдения установленных пороговых значений.

Раздел 6(5) закона о платежных услугах указывает на такие пороговые значения. Вкратце они являются таковыми:

Ежемесячный объем операций должен быть в размере 3млн. сингапурских долларов для любой платежной услуги (не считая эмиссии счетов электронных денег и услуг по обмену).
Ежемесячный объем операций должен быть до 6млн. сингапурских долларов сразу для двух и более платежных услуг (не считая эмиссии счетов электронных денег и услуг по обмену).
Разрешаемая ежедневная задолженность по электронным операциям составляет 5млн сингапурских долларов.

Если компания предоставляет услуги в пределах указанных порогов, она должна податься на получение Стандартной лицензии платежного учреждения.

Компания которая предоставляет услуги по обмену денег, должна иметь лицензию на обмен.

Кто имеет право подавать заявку на получение лицензии крупных платежных учреждений в Сингапуре?

Критерии для компаний желающих подать заявку:

Заявитель должен быть организацией, зарегистрированной в Сингапуре.
Компания должна иметь физический адрес или зарегистрированный офис в Сингапуре.
Заявитель на получение лицензии должен иметь базовый капитал в размере не менее 250 000 сингапурских долларов.

В совете директоров должны быть следующие сотрудники:

как минимум один сотрудник, исполняющий роль директора должен быть с гражданством Сингапура или его постоянным жителем;
как минимум один неисполнительный директор, являющийся гражданином или постоянным жителем Сингапура, а также как минимум один исполнительный директор, имеющий сингапурский пропуск на работу.

Критерии для приема заявки

При оценке заявки MAS может учитывать целый ряд пунктов, включая:

Соответствие и добросовестность контролирующих лиц и директоров.
Структура управления
Квалификация и опыт, в частности, в управлении бизнесом платежных услуг и соблюдении нормативных требований.
Финансовое состояние и послужной список.
План и модель бизнеса, а также операционная готовность.
Соблюдение обязанностей, предусмотренных Законом о платежных услугах, в том числе соблюдение нормативных требований, обеспечение безопасности, управление технологическими рисками и порядок проведения аудита.
При необходимости, регуляторный статус в других юрисдикциях.
Обязательство вести деятельность в Сингапуре для заявителей с холдинговой компанией.
Будет ли выдача лицензии отвечать общественным интересам.

Обратите внимание, что MAS оценивает каждую заявку по существу и может учитывать другие критерии на индивидуальной основе.

Если вас заинтересовало получение лицензии Крупных платежных учреждений в Сингапуре или другой интересующей вас юрисдикции, свяжитесь с нашими специалистами для получения детальной консультации или напишите нам в CRM форму внизу страницы, наши специалисты ответят вам онлайн.

Также Вы можете посмотреть наши предложения в категориях банки на продажу, готовые компании и лицензии на продажу.