Лицензия на криптографическую валюту в эстонской юрисдикции

Рассмотрите вариант получения лицензии на криптовалюту в Эстонии для предприятия, которое зарегистрировано в этом государстве. В недавнем времени случилось изменение правил, и отдельные требования усилились, но Эстония до сих пор является одной из самых привлекательных юрисдикций, где можно осуществить такое лицензирование.

Криптовалютная лицензия в Эстонии

Почему необходимо подавать заявку на криптолицензию в Эстонии? Эстония предлагает выгодные условия для единого лицензирования на обмен криптографических валют и использование электронных кошельков.

Как член Евросоюза, Эстония дает лицензию ЕС на криптовалюту, позволяющую вести деятельность в других странах Европы без необходимости получать там дополнительные лицензии. Это основное достоинство получения лицензии на криптографическую валюту в Эстонии.

Новые требования AML (предупреждение незаконного оборота денежных средств) начали действовать в Эстонии 10 марта 2020 года. Все действующие предприятия должны внести изменения в собственную работу, для соответствия новым правилам. Дополнительно, начиная с этой же даты, вместо 2 лицензий, используемых раньше (лицензии электронного кошелька и обмена виртуальной валюты), применяется единая лицензия – Поставщик виртуальной валюты.

При наличии данного лицензирования, компания может предоставлять следующий перечень услуг:

электронные кошельки;
криптовалютные биржи;
криптовалютная система платежей;
альтернативная платежная система;
оптовое приобретение драгоценных камней, металлов и ювелирных украшений.

Главными требованиями к эстонской фирме при подаче заявки на лицензирование являются:

минимальное количество средств, которое требуется для уставного капитала – 12 тысяч евро;
наличие физического офиса и зарегистрированного юридического адреса на территории страны;
эстонский менеджер (или несколько);
отсутствие судимости у основателей предприятия;
наличие резюме для каждого учредителя предприятия;
счет в банке или необанке, или финтех-компании, которая находится в ЕЭЗ.

Необходимо правильно оформить компанию, чтобы реализовать возможность быстро и без проблем получить лицензирование.

Подбор менеджеров предприятия

Изначально необходимо нанять местных менеджеров для вашего предприятия. Так как гендиректор фирмы должен по закону быть резидентом Эстонии, имеется два варианта:

можно нанять гражданина (мы поможем в этом вопросе);
получить вид на жительство в Эстонии (как директор предприятия, вы будете иметь право на получение рабочей визы в государстве, и мы также поможем с этим).

Генеральный директор фирмы не в обязательном порядке должен постоянно жить в Эстонии, но важно иметь юридический статус в государстве и состоять в Подразделении финансовой разведки (ПФР).

Дополнительно, в фирме должен быть работник по AML, который будет нести ответственность за процедуры AML, которые предприятие должно будет организовывать, и взаимодействие с работниками ПФР. Человек, занимающий эту должность, должен иметь высшее образование в сфере финансов, экономики или права, а также быть профессионалом, соответствовать по личным качествам и иметь прекрасную репутацию.

Оформление сотрудника по AML должно одобряться ПФР. В теории, директор предприятия может также стать этим работником, но это не лучшее решение из-за возможного возникновения конфликта интересов. Сотрудник AML не в обязательном порядке должен жить в Эстонии. Наем работников для вашего предприятия может длиться достаточно долго, из-за отсутствия достойных кандидатов. Мы предложим несколько профессионалов, которые могут исполнять обязанности AML в вашей будущей фирме в Эстонии.

Личные документы основателей предприятия

Самое главное – необходимо предоставить заверенные нотариусом копии паспортов всех основателей фирмы. Помимо этого, законы Эстонии требуют, чтобы хозяин предприятия, от имени которого подается заявление на крипто-лицензию в стране, не имел судимости. Справку о судимости необходимо потребовать в полиции вашего государства. Так как в некоторых странах (к примеру, в Америке) этого сделать не получится, в Эстонии можно дать торжественную присягу при нотариусе и поклясться, что у вас отсутствует судимость.

Апостилированные документы должны подаваться в электронном варианте, отсканированные, потому что отправлять их придется по e-mail.

Дипломы и резюме

Все топ-менеджеры предприятия должны предъявить персональные резюме и, в идеале, дипломы университета. Будет очень хорошо, если диплом предоставляется на английском языке. Если у вас отсутствует высшее образование, нужно предоставить аттестат об окончании средней школы. В данном случае в резюме должен лучше отражаться имеющийся в криптовалютной сфере опыт.

Как зарегистрировать компанию в Эстонии

Зарегистрировать фирму в Эстонии можно в двух разных вариантах.

Можно получить электронное резидентство в государстве, что обеспечит вам право открытия там предприятия.
Можно зарегистрировать фирму у нотариуса.

При этом, не обязательно приезжать в Эстонию. Через электронное резиденство легко оформить фирму там удаленно, а во втором случае, можно создать доверенность и отправить ее в Эстонию курьерской доставкой. Партнеры смогут зарегистрировать там фирму от вашего имени.

Оформление предприятия в Эстонии при помощи карты электронного резидента

Можно отправить онлайн-заявку на получение карты электронного резидента на официальном сайте. Зачастую, обработка заявления занимает от месяца до шести недель, но из-за текущего положения может длиться немного дольше.

Если вы желаете получить полное руководство по получению карты эстонского ВНЖ, свяжитесь со специалистами нашей компании.

Карта электронного резидента действует на протяжении 5 месяцев. Если вы желаете ее забрать, вам потребуется приехать в Эстонию, чтобы снять отпечатки пальцев.

С картой электронного резидента можно зарегистрировать ООО через электронный реестр компаний. Регистрационный взнос в Эстонии – 190 евро, а время, которое требуется для процедуры – 1-5 рабочих дней.

Регистрация предприятия в Эстонии через нотариуса

Доверенность дает право на регистрацию компании в Эстонии с помощью нотариуса. Процесс длится от 2 до 3 недель, но все зависит от того, насколько быстро вы соберете требуемые документы и пошлете их в Эстонию.

Кроме оформления доверенности, вам потребуется сделать копии всех страничек паспорта, подписать их, легализовать и потом выслать в Эстонию курьерской доставкой. Чтобы зарегистрировать компанию в государстве, хватит одного человека, потому что хозяин может сразу стать и директором фирмы. Не обязательно брать на работу секретаря. Имейте в виду, что информация о бенефициарах предприятия в Эстонии подлежит публикации.

Когда доход предприятия распределяется в дивидендах, он облагается налогом в размере 20% в государстве. Если доход реинвестируется в фирму, налог отсутствует.

Специалисты нашей компании любезно окажут юридическую поддержку в основании компании в Эстонии для получения там крипто-лицензии. Процедура может быть проведена удаленно. Подавайте заявку на бесплатную консультацию, для уточнения подробностей.

Открытие счета в банке в ЕС

После того, как компания в Эстонии будет зарегистрирована, вам потребуется открыть корпоративный счет в банке. Но не обязательно, чтобы это был счет в традиционном банке. Можно обратиться в европейскую финтех-компанию, которая откроет для вас счет с IBAN. Не все учреждения такого типа могут это сделать, но для получения крипто-лицензии в Эстонии нужен IBAN.

Банковские договоренности – наиболее сложная часть процесса открытия криптовалютной фирмы в Эстонии. Вам потребуется будет создать корпоративную учетную запись для своего предприятия. Тогда вам потребуется организовать вклады будущих клиентов. Наши специалисты помогут с открытием счета в банке в ЕС и в получении лицензии на криптовалюту в Эстонии.

Аренда офиса в Эстонии

Для получения лицензии на криптовалюту, фирма в Эстонии должна иметь офис на территории страны. Примите во внимание, что для этого нужен не только юридический адрес, но и реальный офис. Онлайн офис или арендованный на несколько часов не подойдет.

Это из-за того, что фирма должна реально существовать в Эстонии, чтобы получить крипто-лицензию. У компании также должны быть работники, которые являются гражданами страны и местные офисы. Аренда офиса в Эстонии довольно дешевая, но обойдется примерно в 500 евро в месяц. Мы поможем с поисками подходящего офиса для вашего предприятия.

Какое влияние оказали недавние изменения на существующие криптографические предприятия в Эстонии

Одно из нововведений – повышение уставного капитала таких предприятий. Так как он был установлен в размере 12 тысяч евро, действующие фирмы были вынуждены дополнительно вкладывать средства в свои банки с указанием «взноса в уставный капитал» в цели платежа. Но им не пришлось создавать дополнительные доли владения.

Также, крипто-компании в Эстонии должны подстроить свои AML к новым требованиям (у них еще имеется время для этого). Правила стали сложнее, а это значит, что со стороны эстонских криптовалютных фирм требуются некоторые усилия и, возможно, дополнительные расходы.

Выдача лицензии на криптовалюту в Эстонии

Период рассмотрения заявления составляет 2 месяца в соответствии с законами. Но ПФР может увеличить время обработки заявления до 4 месяцев, если это будет необходимо. Пока ваша заявка находится в обработке, у вас могут потребовать дополнительные документы.

Процесс получения крипто-лицензии в Эстонии довольно долгий и сложный. Но так обстоит дело с любой лицензией. Раньше оформить криптолицензию в Эстонии было легче, чем в любом другом государстве. Легкость оформления привлекла в Эстонию массу криптовалютных фирм. Это помогло улучшению местной экономики, но так как получить лицензию на криптовалюту в Эстонии было очень легко, она не достаточно ценилась.

Сейчас требования стали жестче, но это, скорее, необходимость и преимущество. Клиенты, которые используют лицензионные продукты, могут быть уверены, что государство качественно контролирует владельца лицензии. Это дает возможность больше доверять лицензионным продуктам.

Подытожим

Если вы хотите открыть ваш собственный криптообменник в Эстонии – свяжитесь с нами и наша команда опытных юристов сможет предоставить вам юридическую помощь.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Последние новости

Регулирование рынка криптоактивов

Создание инвестиционного фонда в Швейцарии

Регистрация криптофонда

Новые игровые правила на Кюрасао

Новые предложения

Литовский VASP (Поставщик услуг виртуальных активов) на продажу

FSP лицензия в Новой Зеландии на продажу

Компания Форекс Брокер на продажу

Доступные финансовые лицензии на продажу в Южной Африке, Сейшелах и Маврикии

Лицензия на криптографическую валюту в эстонской юрисдикции: описание процедуры и новые нормативные положения

Криптовалютная лицензия в Эстонии

Подбор менеджеров предприятия

Личные документы основателей предприятия

Дипломы и резюме

Как зарегистрировать компанию в Эстонии

Оформление предприятия в Эстонии при помощи карты электронного резидента

Регистрация предприятия в Эстонии через нотариуса

Открытие счета в банке в ЕС

Аренда офиса в Эстонии

Какое влияние оказали недавние изменения на существующие криптографические предприятия в Эстонии

Выдача лицензии на криптовалюту в Эстонии

Вам может быть интересно

Открытие счетов в банках по всему миру

Биржа криптовалют в Сингапуре

Инвестиционный фонд в Испании

Преобразование налогообложения: план Bers

Ведение бизнеса в Сингапуре

Налоги в Сент Китс и Невис

Наши услуги

Банки на продажу

Продажа готовых компаний

Готовые лицензии для продажи

Открытие банковского счета

Лицензирование

Регистрация оффшорной компании

Другие услуги

Цюрих

Киев

Лондон

Таллин

Вильнюс

Вашингтон

Эдинбург

Никосия

Рига

Сидней

Сингапур

Гонконг

Порту

Тбилиси