Лицензия EMI в Ирландии

Заявка на получение лицензии EMI в Ирландии

Центральный банк Ирландии является органом, ответственным за регулирование и надзор во всех финансовых секторах Ирландии, соответственно и рассматривает заявки на получение лицензии EMI в Ирландии. Соответствующим законодательством является Регламент Европейского Сообщества (Электронные деньги) 2011 года, имплементирующий нормы Директивы об электронных деньгах в ирландское законодательство. За последние несколько лет оборот электронных денег приобретает все большее значение.

Почему Ирландия?

Ирландия в последние несколько лет стала привлекательным вариантом для учреждений электронных денег. Многих привлекает Ирландия благодаря ее процветающей финтех-экономике, но есть ряд дополнительных преимуществ получения лицензии EMI в Ирландии:

1) Поддержка со стороны государственных учреждений, таких как IDA ireland, для международных компаний, создаваемых в Ирландии.

2) После того, как лицензия на электронные деньги будет выдана в Ирландии, она позволит вам работать и в других странах-членах ЕС и ЕЭС.

3) Налогообложение в Ирландии. Ирландия предлагает конкурентоспособную ставку корпоративного налога в 12,5%.

4) Стабильный и высокообразованный рынок труда.

Авторизация цифровой валюты в Ирландии

Центральный банк имеет строго регламентированную процедуру авторизации. Центральный банк обязан по закону гарантировать, что только компании, которые соответствуют их требованиям, авторизованы в Ирландии.

Завершение регистрации и получение лицензии EMI в Ирландии требует участия специалиста, чтобы убедиться, что вы получили разрешение, позволяющее вам заниматься деятельностью с электронными деньгами в Ирландии.

Что дает вам лицензия на электронные деньги?

Лицензия на цифровую валюту (EMI) означает, что компании могут осуществлять следующие виды деятельности:

• Эмиссия электронных денег
• Предоставление услуг электронных платежей
• Осуществлять электронные платежи для третьих лиц
• Обеспечение соответствия деятельности нормативным требованиям

Лицензия на электронные деньги, полученная в Ирландии, позволяет учреждению иметь паспортизацию на всей территории ЕС и, более того, ЕЭЗ, и, следовательно, оно может воспользоваться правом предоставлять услуги электронных денег на всей территории ЕЭЗ.

Как успешно получить лицензию EMI в Ирландии

Ниже приведены некоторые исходные данные о критериях Центрального банка для успешного рассмотрения заявки на получение лицензии EMI в Ирландии:

— Капитал компании должен соответствовать определенным пороговым значениям (в настоящее время начальный капитал составляет не менее 350 000 евро, однако фактическая сумма, необходимая для учреждения, будет сообщена в процессе авторизации);

— Компания должна продемонстрировать наличие надежных процедур и политики внутреннего контроля;

— Компания должна продемонстрировать надежный бизнес-план, программу операций и организацию;

— Компания должна быть в состоянии показать структуру компании и иерархию управления;

— Компания должна продемонстрировать подробные процедуры и контроль AML/ CTF;

— Компания должна иметь надлежащее присутствие в Ирландии. Это включает в себя наличие офиса и высшего руководства.  Главное — показать, что директор кандидата на лицензию будет находится в Ирландии.

Пошаговое руководство по получению лицензии на электронную валюту

Существует 5 основных этапов обработки заявления на получение лицензии на электронные деньги.

1. Подтверждение. После заполнения и подачи заявления вместе с сопутствующими документами Центральный банк подтвердит его получение в течение 3 рабочих дней.
2. Проверка ключевой информации. Центральный банк изучит заявление и решит, принять ли его к рассмотрению или требуется дополнительная информация. Этот процесс занимает 10 рабочих дней с момента получения заявления.
3. Оценка. Центральный банк оценивает заявку. Как правило, выдаются первоначальные комментарии и последующие комментарии. Сроки этого этапа составляют 90 дней, однако этот период приостанавливается на время, когда Центральный банк запрашивает дополнительную информацию.
4. Уведомление об оценке. Центральный банк уведомляет заявителя о решении, принятом по итогам процесса оценки. В случае положительного решения он уведомляет заявителя о том, что предлагает выдать разрешение. В уведомлении могут быть указаны конкретные условия, а также обоснование этих условий; при необходимости заявителю будет предоставлена возможность представить свои возражения.

Если Центральный банк склонен отказать в выдаче разрешения на основании проведенной оценки, он укажет области, на которые необходимо обратить внимание. И снова будет предоставлена возможность для ответа.

5. Уведомление о решении. В случае успешного рассмотрения заявления о выдаче разрешения Центральный банк уведомляет заявителя о решении выдать разрешение в течение 10 рабочих дней после выполнения всех предварительных условий.

В случае неудачи Центральный банк сообщит основания для отказа. Также будет предоставлена возможность повторно подать документы.

График оценки заявления на получение лицензии на электронные деньги

Центральный банк должен оценить заявление и подтвердить, было ли заявление удовлетворено или отклонено, в течение 3 месяцев после получения всей информации, необходимой для принятия решения.

Чем мы можем помочь

В Eternity Law International наша команда экспертов помогает и направляет наших клиентов через этот сложный процесс подачи заявки на получение лицензии EMI в Ирландии. Если вы рассматриваете Ирландию в качестве места для создания учреждения и получения лицензии, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами.

Также Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.