Eternity Law International — Новости — Лицензия AEMI в Латвии

Лицензия AEMI в Латвии

Опубликовано:
26 апреля, 2023

Предприниматели, решившие работать в этой сфере и желающие получить лицензию платежной системы в Латвии, теперь смогут дистанционно открывать счета для своих клиентов.

Лицензию на электронные деньги в Латвии можно оформить в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из преимуществ юрисдикции. Чтобы разобраться с деталями открытия бизнеса в этой сфере, воспользуйтесь услугами компетентных специалистов.

Если у вас уже есть, например, лицензия AEMI в Великобритании, то государственные органы Латвии выдадут вам лицензию в ускоренном порядке. Это преимущество также предоставляется предпринимателям, которые уже зарегистрировали компанию в Латвии и имеют корпоративный счет в Латвии. Нерезиденты государства должны пройти все этапы получения лицензии платежной системы в Латвии в соответствии с директивой ЕС.

Латвийская лицензия AEMI

Каждое кредитное учреждение, выпускающее электронную валюту в Латвии, может зарегистрироваться в качестве учреждения виртуальных денег или купить компанию с лицензией AEMI в Латвии. Регистрация в качестве учреждения электронных денег позволит вашей бизнес-компании предоставлять услуги электронной валюты в Латвии. Если вы хотите надавать услуги электронных денег, такие как услуги по вводу и снятию наличных за пределами Латвии и в пределах Европейской экономической зоны, вам необходимо получить лицензию AEMI в Латвии.

Особенности и преимущества латвийской авторизованной лицензии на электронные деньги

  • Зарегистрировав платежное учреждение в Латвии, вы сможете получить лицензию в Европейской экономической зоне. Благодаря «паспортизации» можно использовать единую лицензию для управления операциями с электронными деньгами в Латвии и во всех странах ЕЭЗ.
  • Разрешены следующие платежные услуги: переводы, платежи, выпуск карт.
  • Срок получения лицензии на деятельность электронных денег в стране составляет 3 месяца.
  • Использование платежных систем SEPA и CENTROlink (разработка Банка Латвии).
  • Открывайте счета удаленно для физических и юридических лиц.
  • Выпуск карт Visa или Mastercard для личных и бизнес-пользователей.
  • Регуляторные органы предлагают удаленный KYC для подключения клиентов, смягчая при этом финансовые штрафы для стартапов — например, отсутствие штрафов со стороны регулирующих органов в первый год работы.

Требования к лицензии AEMI в Латвии

Комиссия финансового рынка на основании действующего законодательства решает, кому разрешить осуществлять финансовую деятельность на территории Латвии, а кто должен принять меры для поддержания стабильной ситуации. Бизнес-требования:

  • Вместе с заявкой подается бизнес-план, который подтверждает финансовое состояние документации и других сопроводительных документов.
  • Если бизнес планирует иметь большой денежный поток, компания должна иметь уставный капитал в размере 350 000 евро и более, среди членов правления как минимум 1 должен быть резидентом или иметь законные основания для работы в Латвии. . Вся управленческая команда должна иметь предыдущий опыт управления финансами, в том числе электронными услугами.
  • У учредителя должно быть экономическое образование, а также опыт работы от 3-х лет.
  • Члены правления не могут быть привлечены к ответственности или заниматься другими формами бизнеса.
  • Особое внимание следует уделить всем вышеперечисленным требованиям при подготовке к подаче заявки на получение лицензии, чтобы успешно получить лицензию компании.

Срок, на который выдается Лицензия Уполномоченного учреждения электронных денег в Латвии, в стране обычно не превышает 5 месяцев, из которых около месяца уходит на подготовку документации.

Как получить лицензию AEMI в Латвии

Бизнесмены, желающие получить лицензию, позволяющую оперировать с электронными деньгами в Латвии, могут обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании, а также получить поддержку на всех этапах создания бизнеса:

  • В первую очередь вам нужно будет зарегистрировать компанию в Латвии (аналог LLC, уставной капитал: не менее 350 000 евро).
  • Следующим шагом является открытие счета для латвийской компании. Независимо от того, есть ли у компании счета в других странах, бизнесмены, желающие получить лицензию AEMI в Латвии, должны открыть счет в Латвии.
  • Среди руководителей должен быть гражданин государства, который будет иметь опыт в этой сфере и быть компетентным.
  • Менеджер компании (в течение всего периода существования компании) должен проживать в стране.
  • Среди учредителей должно быть не менее 1 физического лица.

Документы и юридические бумаги

  • Устав компании
  • Рабочая программа
  • Бизнес-план (должен быть рассчитан не менее чем на три финансовых года)
  • Подтверждение первоначального капитала
  • Представление мер, принимаемых для защиты средств пользователей платежных сервисов и владельцев цифровых денег
  • Свидетельство системы управления рисками вашего бизнеса и внутреннего контроля
  • Деловой протокол для поддержки надлежащего управления системой внутреннего контроля во избежание отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Подтверждение мер и способов регистрации, учета и ограничения доступа к платежным данным
  • Утверждение порядка сбора соответствующих данных о деятельности учреждения
  • Описание политики безопасности информационной системы и мер контроля безопасности
  • Сведения о лицах, прямо или косвенно занимающих квалификационную должность в учреждении
  • Данные о членах правления и совета, важных акционерах и непосредственном персонале отвечает за управление работой учреждения.

Нормативно-правовая база для лицензирования платежных учреждений в Латвии

  • Правовая база и законодательство платежных учреждений в Латвии
  • Закон Латвийской Республики о финансовых учреждениях.
  • юридическое материальное право
  • Закон об учреждениях электронных денег.
  • Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
  • способ оплаты.
  • Решение Совета директоров Банка Латвии № 246 от 30 декабря 2009 года о правилах ведения Государственного реестра платежных учреждений.

Решением Совета директоров Банка Латвии № 03-181 от 14 ноября 2013 года утверждены Методические указания по оценке членов руководящего органа и основных функциональных держателей участников финансового рынка, контролируемых Банком Латвии.

Закон Латвийской Республики об учреждениях электронных денег устанавливает, что под виртуальными деньгами понимается денежная стоимость, представленная в требовании к эмитенту и выпущенная после получения эмитентом электронных денег денежных средств от физического или юридического лица. Они имеют следующие характеристики:

  • хранится в электронном виде;
  • выдается для платежных операций;
  • полученные лицами, не являющимися эмитентами электронных денег.

Для того чтобы принимать деньги от клиентов и относительно длительное время держать их на платежных счетах, выпуская электронные деньги, а затем выкупая их, необходимо стать эмитентом электронных денег. Ими могут быть только кредитные учреждения, учреждения электронных денег (EMI) и некоторые другие учреждения.

Стоит отметить, что Закон предусматривает, что AEMI имеют право не только выпускать электронные деньги в Латвии и других странах-членах ЕС, но и предоставлять услуги, указанные в статье 5 Закона Латвийской Республики о платежах (платежные услуги, выдача и получение платежных инструментов, денежные переводы). По этой причине лицензия AEMI в Латвии на продажу отличается от платежного учреждения тем, что AEMI может хранить средства клиентов, а платежное учреждение — нет.

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Уругвае

Власти Уругвая стараются всячески способствовать тому, чтобы привлечь иностранные инвестиции и заинтересовать зарубежных партнеров. Для этого в юрисдикции были созданы весьма удобные условия. Ключевыми преимуществами инкорпорирования фирмы в Уругвае являются следующие:  либеральная налоговая система; правительство страны настроено крайне приветственно; принцип сохранения банковской тайны; отсутствует валютный контроль; условия для развития оффшорных коммерческих структур постоянно модернизируются и...

Кипрские платежные учреждения: зачем они нужны?

Кипрские платежные учреждения: зачем они нужны? Кипрские платежные учреждения: зачем они нужны? Одной из самых популярных юрисдикций для ведения бизнеса является Кипр. Республика регулирует предоставление платежных услуг посредством Законов о платежных услугах и доступе к платежным системам, принятых в 2018 и 2019 годах. Посредством этих законов положения Директивы Европейского Союза 2015/2366, одобренной Европейским парламентом и...

Требования к регистрации и получению разрешения на открытие небольшого альтернативного инвестиционного фонда

Альтернативные инвестиции становятся ключевыми в портфелях инвесторов. Одним из них является коллективный фонд, называемый небольшим альтернативным инвестиционным фондом (далее упоминается как SAIF). Этот коллективно объединенный частный финансовый инструмент собирает средства инвесторов с целью их инвестирования в соответствии с заранее определенной инвестиционной политикой, разработанной в интересах инвесторов. Ниже вы найдете основные требования к небольшому альтернативному инвестиционному...

Регулируемые инвестиционные фонды (UCITS)

Воплощение инвестиционного совершенства В сфере инвестиций выделяется выдающаяся фигура, излучающая превосходство благодаря сочетанию универсальности, прозрачности и доступности UCITS. Эта статья раскрывает основные характеристики UCITS и разъясняет их ключевую роль на финансовой арене. Диверсификация: разумный подход UCITS олицетворяет разумное инвестирование посредством диверсификации. Действуя с точностью, подобной тщательно продуманной симфонии, они распределяют капитал по спектру передаваемых ценных...

EMI лицензия на Кипре

Компании, которые специализируются на платежных услугах на Кипре, контролируются на законодательном уровне. Положения новых директив, в сравнении с предыдущими, нацелены на будущее улучшение платежной сферы в ЕС в интересах компаний и клиентов. Новые регулирования также помогают развивать новые интернет- и мобильные платежные услуги, и обеспечивают более надежную защиту прав потребителей. При этом, директива помогает обеспечить...

Лицензия на криптовалюту в Словении

В Словении, деятельность криптовалютных фирм всячески поощряется и поддерживается, как и вся данная сфера в целом. В стране организовывается множество конференций, которые связаны с этой индустрией. В рамках данных мероприятий обсуждаются вопросы запуска криптобизнеса в юрисдикции, эффективность установленного государством регулирования и прочее. Помимо прочего, важное значение для предпринимателей, желающих открыть фирму именно в данной нише,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360