Криптолицензия в Бахрейне

В соответствии со своей целью стать ведущим центром FinTech в регионе, Центральный банк Бахрейна (ЦББ) выпустил комплексные правила для регулирования и лицензирования «регулируемых услуг криптоактивов» в Бахрейне, тем самым предоставил возможность получить криптолицензию в Бахрейне. Нормативная база была включена в том 6 Правил ЦББ, регулирующих рынки капитала.

Эти правила были приняты после того, как в июне 2017 года ЦББ создал регуляторную песочницу. С момента создания регулятивной песочницы различные организации, деятельность которых связана с криптовалютами, воспользовались этой возможностью и вошли в нее, тем самым тесно сотрудничая с ЦББ в тестировании и совершенствовании своих инновационных продуктов, услуг и платформ на основе технологий в контролируемом виртуальном пространстве, не будучи сразу обремененными обычными нормативными и финансовыми требованиями, которые в противном случае применялись бы к их деятельности.

В январе 2022 года ЦББ предложил общественности провести консультации и высказать свое мнение по проекту правил, после чего в феврале были опубликованы окончательные правила («Правила»). Ниже мы рассмотрим ключевые особенности Положения.

О правилах 

ЦББ выпустил новые правила с целью минимизации риска финансовых преступлений и незаконного использования криптоактивов, поскольку рынок криптоактивов растет и становится все более популярным во всем мире. Правила охватывают лицензирование и надзор за «регулируемыми услугами в области криптоактивов» (определение дано ниже), которые включают в себя торговлю, дилинг, консультирование и услуги по управлению портфелем «принятых криптоактивов» (определение дано ниже) в качестве принципала, агента, хранителя или биржи криптоактивов на территории Бахрейна или из него.

Ключевые определения

1. Криптоактивы определяются как виртуальные или цифровые активы («токены»), работающие на платформе блокчейн и защищенные криптографией. Токены были далее классифицированы на:

• платежные/обменные токены (криптовалюты);
• полезные токены (для конкретного применения);
• токены активов (долговые или долевые требования к эмитенту); и
• гибридные токены (смешанные характеристики вышеупомянутых токенов).

2. Принятый криптоактив определяется как платежный токен (или криптовалюта), разрешенный ЦББ для целей оказания регулируемой криптоактивной услуги лицензиатом криптоактивной услуги.

3. Регулируемые крипто-эмиссионные услуги означают осуществление любого из следующих видов деятельности:

• Прием и передача ордера; т.е. получение ордеров на покупку и/или продажу принимаемых криптоактивов и передача таких ордеров третьему лицу для исполнения.
• Исполнение ордеров от имени клиентов; т.е. заключение договоров на покупку и/или продажу одного или нескольких принятых криптоактивов от имени клиента.
• Дилинг за свой счет; т.е. торговля за счет собственного капитала для заключения сделок с одним или несколькими принимаемыми криптоактивами.
• Управление портфелем; т.е. управление портфелем принятых криптоактивов клиента с правом инвестирования в один или несколько принятых криптоактивов от имени клиента.
• Хранение криптоактивов; т.е. обеспечение сохранности, хранение, хранение или поддержание кастодиального хранения принятых криптоактивов от имени клиента.
• Инвестиционная консультация; т.е. предоставление клиенту индивидуальной и персональной рекомендации, основанной на обстоятельствах клиента, по покупке, продаже, обмену или хранению принимаемых криптоактивов.
• Биржа криптоактивов; т.е. лицензированная ЦББ биржа, действующая в Бахрейне, на которой происходит торговля, конвертация или обмен принятых криптоактивов в соответствии с правилами биржи криптоактивов.

4. Лицензиат услуг криптоактивов — это лицо и/или учреждение, получившее лицензию ЦББ в соответствии с настоящим Положением на осуществление регулируемых услуг криптоактивов в Бахрейне.

5. Маркетинг включает любое продвижение, предложение, объявление, рекламу, вещание или любые другие средства коммуникации, осуществляемые с целью побудить к покупке, обмену или приобретению финансовых услуг в обмен на оплату или другое вознаграждение.

6. Деятельность, связанная с криптоактивами, считается осуществляемой в Бахрейне или из Бахрейна, если лицо или учреждение зарегистрировано в Бахрейне или напрямую привлекает клиентов в Бахрейне.

Предъявляемые лицензионные требования, чтобы получить криптолицензию в Бахрейне

Любой, кто хочет продавать или осуществлять деятельность, связанную с криптоактивами, для бизнеса в Бахрейне или за его пределами, должен будет получить криптолицензию от ЦББ в Бахрейне. Кандидаты должны стремиться получить лицензию по следующим четырем категориям, если они желают оказывать одну или несколько регулируемых услуг криптоактивов:

Заявки на получение лицензии должны быть поданы в форме, установленной ЦББ, и должны включать следующую информацию (среди прочего):

• бизнес-план с указанием вида деятельности;
• формы заявлений для всех акционеров и дочерних компаний; а также
• бланки заявлений на все «контролируемые функции» (подробнее обсуждается ниже в этой статье).

Заявители могут комбинировать две или более регулируемых услуги криптоактивов и получить криптолицензию от ЦББ в Бахрейне на то же самое, при условии, что услуги относятся к одному списку услуг и нет конфликта интересов.

Помимо невозмещаемого сбора за подачу заявки в размере 100 динаров, лицензиаты должны будут платить ежегодный лицензионный сбор, эквивалентный 0,25% их операционных расходов; это может варьироваться от 2000 до 6000 бахрейнских динаров, в зависимости от масштаба деятельности заявителя. Правила устанавливают 60-дневный срок, в течение которого ЦББ принимает решение по заявкам на получение лицензий.

Чтобы получить лицензию в качестве лицензиата службы крипто-активов, заявитель должен быть:

• зарегистрирован как акционерное общество в Бахрейне; или
• филиал иностранной компании в Бахрейне, должным образом зарегистрированный в соответствии с законодательством своей юрисдикции.

Регламент также позволяет лицам и/или учреждениям, работающим с криптоактивами и зарегистрированным в зарубежных юрисдикциях, получить криптолицензию в Бахрейне и работать  в качестве «лицензиатов услуг по работе с криптоактивами за рубежом». Заявка на создание филиала зарубежного лицензиата службы криптоактивов потребует от ЦББ тщательного изучения его акционеров, структуры управления, финансового положения, деятельности и правил (в его домашней юрисдикции), которые регулируют его деятельность, связанную с криптографией.

Ключевым аспектом процесса лицензирования является возможность для заявителей назначить представителя (например, юридическую фирму или профессиональную консалтинговую компанию) для подготовки и подачи заявок от их имени.

Требования к уставному капиталу

Все лицензиаты службы крипто-активов в Бахрейне должны соблюдать требования к минимальному капиталу, которые варьируются в зависимости от категории лицензирования (указанной выше):

ЦББ может по своему усмотрению потребовать от лицензиата иметь дополнительный капитал в размере и форме, которые он указывает, если это считается необходимым для обеспечения финансовой целостности операций лицензиата.

Лицензиат службы криптоактивов за границей также должен рассчитать свои минимальные требования к капиталу в соответствии с теми, которые применялись бы к нему, если бы он был акционерным обществом в Бахрейне.

Ключевые лица

Лица, принимающие на себя «контролируемые функции» в лицензиате службы крипто-активов, регулируемом ЦББ, должны получить письменное разрешение ЦББ. «Контролируемые функции» включают:

• Директор;
• генеральный директор;
• Директор по информационной безопасности;
• Специалист по соблюдению требований; а также
• Сотрудник по отчетности об отмывании денег.

Для лицензиатов зарубежных криптоактивов требуется предварительное одобрение ЦББ для управляющего филиалом (или его эквивалентом) в Бахрейне в дополнение к тем же «контролируемым функциям», описанным выше.

Лицензиат службы зарубежных криптоактивов должен поддерживать присутствие местного руководства, иметь свой офис в Бахрейне и должен получить одобрение ЦББ, если некоторые из его сотрудников, выполняющих «контролируемые функции», не проживают в Бахрейне.

Принимаемые криптоактивы

Согласно Правилам, ЦББ позволит лицензиатам оказывать услуги только для принятых криптоактивов. ЦББ будет предварительно одобрять криптоактивы, принимая во внимание различные факторы, такие как:

• технологический опыт, послужной список и репутация эмитента и его команды разработчиков;
• системы и средства контроля эмитента по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма и кибербезопасности;
• наличие надежного мультиподписного аппаратного кошелька для актива;
• протокол и базовая инфраструктура технологии блокчейна.

В дополнение к вышеуказанным факторам, ЦББ также будет учитывать такие факторы, как безопасность, прослеживаемость/мониторинг, механизмы разрешения проблем, географическое распределение, возможность подключения, рыночный спрос/изменчивость, тип используемого распределенного реестра, соответствующий консенсусный пул распределенного реестра. , инновации и практическая применимость/функциональность, а также торговались ли криптоактивы на каких-либо торговых площадках даркнета.

Заявители, подающие заявку на получение лицензии, должны предоставить подробную информацию о каждом криптоактиве, который предлагается использовать для их регулируемой услуги. Использование этих криптоактивов должно быть одобрено в рамках формального процесса подачи заявки.

Приемлемые инвесторы

Лицензиаты службы криптоактивов могут совершать сделки с/от имени лиц/учреждений только после того, как они будут зарегистрированы в качестве клиентов. Правомочные инвесторы (или потенциальные клиенты) должны быть юридическими лицами, должным образом зарегистрированными в Бахрейне (или в соответствии с законами местных юрисдикций), или физическими лицами старше 21 года.

Услуги регулируемых криптоактивов могут осуществляться только в том случае, если лицензия на криптоактивы и их клиенты (т.е. инвесторы) заключают соглашение, которое предусматривает следующее (среди прочего):

• имя и адрес лицензиата службы криптоактивов или материнской компании (в случае лицензиата службы криптоактивов за рубежом);
• регуляторный статус лицензиата услуги Криптоактива;
• условия заключения, расторжения и изменения клиентского договора;
• подробная информация о сборах, затратах и ​​других сборах, а также основа, на которой будут налагаться такие расходы;
• сведения об услугах и продуктах, предоставляемых лицензиатом службы криптоактивов;
• сведения о конфликте интересов;
• положения о процедурах рассмотрения жалоб и/или процедурах разрешения споров; а также
• раскрытие информации о рисках, связанных с криптоактивами (в соответствии с требованиями ЦББ в соответствии с настоящими Правилами).

Другие требования

В Регламенте также изложены положения, касающиеся покрытия профессиональной ответственности, технологических стандартов, требований к рискам кибербезопасности, риска контрагента, требований к отчетности и уведомлению и т. д.

Введение этих новых правил является признаком того, что Бахрейн теперь открыт для бизнеса финтех-компаний по всему миру, занимающихся крипто-активами, и прокладывает путь для выхода этих предприятий и стартапов в регион GCC, который предлагает множество неиспользованных возможностей. возможности в области технологии блокчейн.

Если у вас остались вопросы по получению криптолицензии в Бахрейне или другой интересующей вас юрисдикции, свяжитесь с нашими специалистами для получения детальной консультации или напишите нам в CRM форму внизу страницы, наши специалисты ответят вам онлайн.

Также Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.