Как получить лицензию EMI в ОАЭ

Расположенные на  Ближнем Востоке, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) получили уникальное сочетание глобального центра финансов, торговли и инноваций. Их привлекательность подкреплена стратегическим расположением, инфраструктурой мирового класса и благоприятной для бизнеса средой, которая манит предпринимателей и корпорации со всего мира. В основе процветающего финансового ландшафта ОАЭ лежит лицензия учреждения электронных денег (EMI), незаменимого поставщика услуг по обмену цифровой валюты внутри страны. Эта статья служит исчерпывающим руководством на пути к получению лицензии EMI в ОАЭ, предлагая представление об EMI в Объединенных Арабских Эмиратах, процессе приобретения и отвечая на часто задаваемые вопросы о том, как получить лицензию EMI в ОАЭ.

Определение  EMI в ОАЭ

В ОАЭ EMI — финансовая лицензия, которая дает предприятиям право предоставлять услуги по переводу электронных денег как частным лицам, так и предприятиям. Эта лицензия открывает широкий спектр финансовых операций, включая денежные платежи и электронные переводы средств. EMI функционируют как важный канал, соединяющий традиционные банковские услуги с цифровым финансовым ландшафтом, упрощая финансовое управление как для частных лиц, так и для организаций.

Значение лицензии EMI в ОАЭ

Приобретение EMI в ОАЭ расширяет сферу бизнеса не только внутри границ ОАЭ, но и за их пределами. Клиентам предоставляется возможность конвертировать обычные наличные деньги в электронные деньги и безопасно хранить их в электронных кошельках. Эти электронные кошельки служат цифровыми хранилищами средств, упрощая процесс электронных платежей. В случаях, когда в электронных кошельках заканчиваются средства, клиенты могут легко пополнить их, обменяв наличные на электронные деньги.

Предпосылки для получения EMl в Объединенных Арабских Эмиратах

Получение EMI в ОАЭ — это тщательно регулируемый процесс, регулируемый строгими предварительными условиями, которым должны соответствовать EMI. 

Эти предпосылки включают в себя:

• Создание оперативного присутствия: EMI обязаны создать физический офис в ОАЭ и содержать местный персонал.
• Демонстрация финансовых и нефинансовых ресурсов: EMI должны иметь доступ как к финансовым, так и к нефинансовым ресурсам, необходимым для эффективного управления и работы в ОАЭ. Это включает в себя наличие необходимого капитала на банковских счетах.
• Опыт и знания: ожидается, что EMI будут иметь управленческую команду и сотрудников с необходимым опытом для умелого надзора за учреждением. Это часто включает в себя назначение директоров, старшего исполнительного директора, специалиста по рискам, финансового директора, специалиста по отчетности по отмыванию денег и специалиста по соблюдению нормативных требований.
• Соблюдение требований к капиталу: Соблюдение минимальных требований к капиталу имеет первостепенное значение. EMI должны поддерживать комбинацию базового капитала, капитала, основанного на риске, и капитала, основанного на расходах, обычно в диапазоне от 200 000 до 700 000 долларов США. Эти предварительные требования к капиталу документированы в Отчете о процессе внутренней оценки достаточности капитала с возможностью введения дополнительных требований к капиталу, налагаемых регулирующими органами.

Путь к лицензии EMI в ОАЭ

Путь к получению лицензии EMI в ОАЭ подлежит строгой нормативной проверке. 

Вот основные условия, которые необходимо соблюсти:

• Требование к управлению компании: EMI должны назначить хотя бы одного менеджера, который проживает в ОАЭ и обладает профессиональной квалификацией, необходимой для управления учреждением.
• Надежная технологическая инфраструктура. Демонстрация качества программного обеспечения и прочности технологической инфраструктуры крайне важна для EMI. Это предполагает создание надежного внутреннего контроля, мер безопасности и комплексного плана управления рисками для обеспечения безопасности платежей и предотвращения мошеннических действий.
• Тщательная документация и сбор информации: учреждения электронных денег (EMI) проводят строгий процесс сбора и систематизации обширного массива информации и документации при подаче заявления на получение лицензии. Такой тщательный подход необходим для демонстрации их готовности и приверженности соблюдению нормативных требований. Полная документация включает в себя представление подробного бизнес-плана, финансовых прогнозов, описаний, описывающих организационную структуру, а также четко определенных процедур устранения нарушений безопасности и рассмотрения жалоб клиентов.

Выводы

Получение лицензии EMI в ОАЭ представляет собой процесс, требующий систематического планирования, неукоснительного соблюдения требований и постоянной преданности делу. Это означает нечто большее, чем простое лицензирование; он служит воротами для доступа к сфере цифровых финансов в одной из самых динамичных и процветающих финансовых экосистем в глобальном масштабе.