Eternity Law International — Новости — Финансовое лицензирование в Канаде

Финансовое лицензирование в Канаде

Опубликовано:
21 февраля, 2022

Канада имеет очень надежную банковскую систему. Кроме того, финансовое лицензирование в Канаде имеет множество выгодных условий для местных и иностранных предпринимателей. Страна успешно пережила большой кризис, и теперь государство гордится экономикой, которая полностью отвечает нижеследующим критериям:

  • надлежащая защита права собственности;
  • передовые технологии;
  • задействование инноваций;
  • гибкая и лояльная система налогов;
  • активное противодействие коррупции;
  • стабильное и не подающееся общим рискам состояние рынка ценных бумаг;
  • защита инвесторов.

Платежные системы этой страны, как и банковские учреждения, очень важны в финансовой отрасли. Власти Канады установили довольно простые требования к фирмам, которые хотят предоставлять финансовые услуги, таким образом привлекая для развития сферы финансов не только жителей страны, но и иностранных граждан.

Финансовое лицензирование в Канаде: какую лицензию требуется иметь, чтобы предоставлять финансовые услуги и выйти на рынок Канады?

О лицензии Money Service Business (MSB)

MSB – это небанковская финансовая компания, которая дает возможность заниматься некоторыми типами финансовой деятельности:

  • обменивать валюту;
  • переводить средства;
  • выдавать или погашать дорожные чеки, денежные переводы либо банковские сборы;
  • обналичивать чеки;
  • использовать банкоматы, включая аренду коммерческих помещений для установки банкоматов, если арендодатель несет ответственность за выдачу банковским учреждением наличных средств;
  • проводить транзакции с криптовалютой.

Если вы ведете деятельность в области финансовых услуг (MSB), требуется знать все касающиеся вас обязанности. Сюда входит регистрация компании, ведение отчетов, фиксирование записей, знание пользователей и наличие программы соответствия.

Кому требуется такое лицензирование?

Лицензия MSB (лицензия на обмен валюты, денежные переводы или переводы электронных средств) нужна, если вы владеете фирмой в Канаде, чтобы предлагать жителям некоторые виды услуг.

  1. Обмен валют – транзакции, в которых вы меняете один тип валюты на другой (к примеру, обмен доллара США на доллар Канады).
  2. Денежные переводы – перевод средств от одного физического лица или компании к другому с применением сети электронных переводов денег, либо иным способом. Выдача либо принятие денежных переводов, дорожных чеков или прочих схожих оборотных инструментов.
  3. Продажа криптовалюты – сюда входит обмен цифровых активов и услуги по переводу. В свою очередь, обмен виртуальной валюты включает в себя обмен наличных на криптовалюту и наоборот, а также обмен одной виртуальной валюты на другую. Перевод виртуальной валюты же включает в себя отправку криптовалюты по запросу клиента, квитанцию о переводе цифровых денег для перевода получателю.

Новые законы Канады, которые начали работать в 2020 году, стали полезными для криптобирж и для платежных операторов, которые ведут деятельность с цифровыми активами. Теперь такие компании на государственном уровне считаются поставщиками финансовых услуг.

Кто является компанией, предоставляющей финансовые услуги?

  • Компания, которая имеет разрешение либо лицензию на минимум одну из указанных услуг.
  • Фирма прошла регистрацию и считается поставщиком минимум одной из указанных услуг.
  • Компания дает рекламу, что предоставляет какую-либо из упомянутых услуг.
  • Фирма не рекламирует какие-либо услуги MSB, но осуществляет услуги денежных переводов любого номинала, проводит операции с валютой на сумму больше 1 тысячи долларов США в за одну транзакцию с одним физическим лицом либо фирмой, выполняет денежные переводы, дорожные чеки или прочие схожие оборотные инструменты на сумму, которая больше 1 тысячи долларов США за 1 операцию с одним физическим лицом либо фирмой или утверждает прибыли от любой из упомянутых услуг в качестве прибыли отдельного бизнеса для оплаты налогов.

Как происходит финансовое лицензирование в Канаде?

FINTRAC (центр анализа финансовых операций и отчетов в Канаде) — агентство финансовой разведки, рассматривающее документы. Данная структура проводит лицензирование.

Сначала следует зарегистрировать фирму в Канаде

Можно создать фирму в любой провинции. Для тех, кто не является резидентов страны, лучше всего подойдет Британская Колумбия.

  1. Наименование. Имя фирмы должно состоять минимум из 2 слов, одно из которых описывает главный тип деятельности компании, к примеру, «платежи», «денежные переводы» и т. д. Сокращения делать нельзя.
  2. Зарегистрированный адрес. Фирме следует взять в аренду офис и предоставить действующий договор аренды, а также фотографию своего офиса при получении лицензии.
  3. Исходный капитал. Минимум такого капитала не установлен, но лучше, чтобы он мог реализовать возможности для планирования и развития компании.
  4. Управление. При регистрации должен быть минимум 1 директор – физическое лицо, которое имеет стаж работы в финансовой индустрии.

Если Вы намерены предоставлять услуги в данной индустрии, рассмотрите готовые лицензии на продажу. Наши специалисты помогут Вам при осуществлении сделки и дадут профессиональный совет. Свяжитесь с нами удобным для Вас способом.

Вам может быть интересно

Лицензия на азартные игры в Великій Британії

Лицензия на азартные игры в Великобритании Операторы Британии, целью которых есть предоставление пользователям гемблинговых услуг, должны пройти получение игорной лицензии в Великобритании –  разрешение на ведение подобного бизнеса. Ее выдает Британская комиссия, контролирующая сферу азартных увлечений. Нелицензированным операторам, которые дают доступ к играм гражданам Великобритании, организация выносит предупреждения, так как, по закону, это является правонарушением....

Адвокат в уголовном процессе

Адвокат в уголовном процессе Адвокат в уголовном процессе. Уголовный процесс (производство) – это деятельность, регламентированная нормами уголовно-процессуального законодательства, направленная на расследование и разрешение уголовных дел, наказание виновных и защиту прав и интересов потерпевших. Уголовное процессуальное законодательство Украины устанавливает порядок уголовного судопроизводства и состоит из: соответствующих актов Конституции Украины; уголовно-процессуального кодекса Украины; определенных международных актов, согласованных...

Вид на жительство в Европе

Вид на жительство в Европе — всегда актуальный вопрос для многих. Каждое европейское государство отличается своими особенностями: экономическая ситуация, географическое положение, отношение к эмигрантам и прочее. При выборе страны для подачи заявки на ВНЖ, все эти факторы необходимо учитывать обязательно. Что еще немаловажно помнить, так это то, что наличие такого статуса – это не всегда...

Регистрация компании Лабуан

Новой ступенькой развития бизнеса может стать создание компании в другой стране, как Лабуан. Это снизит налоговую нагрузку на владельца бизнеса и позволит ему вести предпринимательскую деятельность по всему миру. Одним из подходящих мест для регистрации и открытия компании представляется Лабуан, являющийся финансовым центром Малайзии. На данный момент он признан самой низконалоговой юрисдикцией, не привлекающей к...

Регистрация общества с дополнительной ответственностью

Регистрация общества с дополнительной ответственностью Регистрация общества с дополнительной ответственностью. Среди организационно-правовых видов предприятий общества с дополнительной ответственностью формируются в случае объединения долевого капитала учредителями, количество которых ограничивается. Отличительной чертой такого предприятия является субсидиарная ответственность основателей ОДО по утвержденным обязательствам созданного предприятия. Ее размер четко зафиксирован статутными документами и пропорционально распределяется в зависимости от вкладов...

Лучшие форекс-брокеры на Каймановых островах в 2023 году

При выборе валютного брокера на Кайманах или в других местах важно сосредоточиться на следующих аспектах: Некоторые популярные форекс-брокеры, работающие на Кайманах, включают: Не забудьте просмотреть и сравнить особенности, льготы и торговые условия, предлагаемые разными вкладчиками, чтобы найти тот, который соответствует вашим предпочтениям и требованиям в отношении продажи.

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360