Eternity Law International — Новости — Лицензия EMI в Великобритании

Лицензия EMI в Великобритании

Опубликовано:
29 августа, 2024

Электронные деньги — это новое средство, созданное в результате развития современных платежных средств. Если вы хотите получить право выпускать цифровые деньги и предоставлять счета электронных денег потребителям, получение лицензии EMI в Великобритании является обязательным для предоставления этих типов услуг.

Статья поможет вам разобраться во всех интересующих вас деталях.

Лицензирование электронных денег в Великобритании: кому оно нужно?

Следующие организации не обязаны подавать заявку на приобретение разрешения, но должны уведомить FCA в том случае, если они выпускают или предлагают выпустить цифровые деньги:

  • Почтовая служба;
  • Банк Великобритании;
  • Правительственные ведомства и региональные органы власти;
  • Национальный сберегательный банк.

Кроме того, кредитные организации, муниципальные банки и кредитные союзы не обязаны получать лицензию в соответствии с правилами, но только в том случае, если они предполагают выпускать цифровые деньги, у них должно быть разрешение в соответствии с законодательством.

Виды EMI-лицензий в Великобритании

Основные типы EMI в государстве:

  • SEMI: могут выпускать электронные деньги и предлагать платежные услуги, за исключением услуг инициирования платежей и доступа к информации о счетах, на территории страны. Все бизнес-операции заявителя SEMI непосредственно перед моментом регистрации не должны создавать средний непогашенный остаток электронных денег свыше €5000000, а среднемесячный оборот за 12 месяцев, предшествующих подаче заявки на регистрацию в качестве SEMI, от общей суммы соответствующих платежных операций не должен превышать €3000000 евро.
  • AEMI: имеют средние обороты, превышающие €3000000 в месяц. Следовательно, они подлежат более строгой процедуре лицензирования, поскольку превышают установленный порог.

Преимущества владения EMI-лицензией

Вот некоторые из многочисленных плюсов, о которых вам следует помнить:

  • Вы получите SWIFT-код для транзакций;
  • Вы сможете открывать местные счета IBAN для своих клиентов;
  • Вы сможете дистанционно открывать счета для физических и юридических лиц;
  • Ваши коммерческие услуги на территории страны не облагаются НДС;
  • Вы сможете получать платежи со счетов по всему миру (использующие систему SWIFT);
  • Вы сможете открывать корреспондентские счета в разных странах.

Нормативные требования для получения разрешения EMI

Прежде всего, вы должны инвестировать не менее €350000 для создания авторизованного предприятия по электронным деньгам.

Еще одно требование — обеспечить средства клиента страховым полисом или отдельным клиентским банком.

Орган управления лицензией должен иметь хорошую репутацию и обладать соответствующей квалификацией для выполнения своих обязанностей.

Текущий капитал, необходимый для приобретения лицензии, рассчитывается в размере 2% от объема виртуальных денег, выпущенных фирмой.

Некоторые требования, которые установил Регламент FCA:

  • Вы являетесь юридическим лицом;
  • Платежные услуги предоставляются в Великобритании;
  • У вас есть бизнес-стратегия;
  • Руководители должны иметь превосходную репутацию и обязательные надлежащие навыки;
  • Главный офис должен находиться в Великобритании;
  • Вы должны соблюдать регламент по борьбе с отмыванием денег.

Процедура получения лицензии EMI в Великобритании

Ниже предлагаем краткое поэтапное руководство:

  1. Оцените подходящую структуру бизнеса и требования для приобретения разрешения;
  2. Проведение проверки на пригодность и добросовестность;
  3. Регистрация предприятия;
  4. Сбор всех документов;
  5. Соблюдение местных экономических требований;
  6. Подача заявления на получение лицензии;
  7. Обеспечение банковских счетов.

Прием заявления осуществляется FCA в течение семи рабочих дней.

Решение по заявлению принимается в течение трех месяцев с момента получения или одного года, если заявление не соответствует требованиям.

Соблюдая все эти шаги, вы сможете успешно осуществить процесс получения разрешения без всяких преград.

Заключение

В конечном итоге, Великобритания как высокоуважаемая финансовая юрисдикция имеет надежный регулирующий орган. Предприятия также пользуются максимальной свободой торговли и бизнеса в этом государстве. Поэтому, если вы хотите, чтобы ваше учреждение имело доступ к более крупному рынку, что позволит ему расширить спектр своих услуг, получение разрешения является обязательным.

Вам может быть интересно

ЧТО ТАКОЕ UCITS?

Введение UCITS, сокращение от «Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities» (или, дословно, — Обязательства по коллективному инвестированию в переводные ценные бумаги), является ключевым понятием в мире инвестиций и финансов. Эта статья призвана разъяснить суть UCITS, исследовать, что оно представляет собой, его основные характеристики и его значение в области инвестиционных фондов, с особым упором на...

Покупка недвижимости заграницей

Покупка недвижимости заграницей. Риски и возможности инвесторов из Украины Покупка недвижимости заграницей. Риски и возможности инвесторов из Украины всегда имеются, ведь инвестор сталкивается с правилами валютного контроля: обязательное лицензирование и декларирование имущества. Сам договор купли-продажи — это не валютная операция. К ней относится расчет с продавцом-нерезидентом в иностранной валюте. Контроль валютных операций Для того чтобы...

Люксембургский инвестиционный фонд: главные особенности

Будучи государством-членом ЕС, Люксембург является важным центром с высокоразвитым инвестиционным режимом. С более чем 5,5 миллиардов евро чистых активов под управлением, эта юрисдикция является крупнейшим финансовым центром в ЕС и занимает 2 место в мире после США. Это крупнейший в мире распределительный центр для схем коллективных инвестиций, его фонды предлагаются более чем в 65 странах...

Резиденция в Латвии

1 мая 2004 года Латвия стала одной из стран Европейского Союза. Это одна из самых красивых стран Балтии, которая расположена на восточном берегу удивительного Балтийского моря. Высокий уровень экономической свободы и низкие ставки налогообложения Система сбора налогов в Латвии поистине невероятна. Латвия занимает почетное второе место в международном индексе налоговой конкурентоспособности. Это говорит об уникальности...

Юрисдикции для создания криптобирж

Юрисдикции для создания криптобирж: Мальта, Швейцария, Эстония. Что же выбрать? Если вы находитесь в процессе создания блокчейн-компании, то перед Вами стоит задача выбора юрисдикции для создания криптобирж, которая предоставит правильные возможности для достижения успеха и получения прибыли. Чтобы принять решение о том, какую юрисдикцию выбрать и какие существуют плюсы и минусы, мы рассмотрели три самых...

Суть и особенности сертификации HACCP

Всемирно признанный стандарт, прописывающий порядок и нормы для управления рисками для предприятий, работающих в пищевой промышленности. Наличие данной сертификации дает покупателям и другим организациям, в частности, таковым, которые могут стать вашими потенциальными инвесторами, уверенность в том, что управление системой безопасности пищевых продуктов осуществляется должным образом. Сертификация HACCP представляет собой свод правил организации производственной деятельности, основанный...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360