EMI лицензия в Польше

Польша является государством с большими перспективами для компаний из финансово-технологической сферы. Данная юрисдикция предоставляет финтех предприятиям огромное количество специалистов, знающих свое дело. Местный рынок предлагает благоприятные условия для запуска бизнеса, связанного с финансовым полем. Именно поэтому, получить EMI лицензию в Польше — это возможность стать частью процветающего технологического и финансового сообщества.

Стабильность и непрекращающееся развитие местной среды, активное продвижение и модернизация различных финансовых услуг, расширение рынка обмена валют – благодаря множеству факторов эта страна стала отличной “почвой” для учреждения компании EMI. Регулирующий орган юрисдикции действует довольно взвешенно – четко оценивает новые предприятия, не доставляя компаниям, которые выполняют все требования, лишних хлопот, связанных с процессом регистрации и лицензирования.

EMI лицензия в Польше: регулирующий орган и законодательная основа

Компаниям, которые предоставляют платежные услуги в этой стране, разрешается работать исключительно после прохождения процесса лицензирования. Соответствующие лицензии выдаются регулятором – национальной комиссией по финансовому надзору (KNF).

Плюсы получения PI (EMI) лицензии в Польше

1. Возможность предоставлять услуги пользователям из восточной части ЕС.
2. Широкий рынок труда.
3. Легкость открытия банковского счета для предприятия.
4. Несложный процесс получения ВНЖ для директоров и работников предприятия.
5. Открытый доступ к местной валюте, что способствует созданию масштабного рынка валют.
6. Поддержка индустрии электронных платежей местными инвесторами и правительственным аппаратом.

Требования для открытия Финтех компании в Польше

1. Строгих требований относительно количества работников фирмы и директоров не обозначено, главное – чтобы сотрудников было достаточно для надлежащего качества предоставления всех указанных услуг и реализации бизнес-плана компании. Регулятор рекомендует иметь в составе компании хотя бы 4 местных сотрудников и 2 директоров-резидентов.
2. Лица, которые управляют предприятием, должны выполнять функции ПОД, контролировать финансы и бухгалтерию, управлять рисками, обеспечивать безопасность и способствовать развитию бизнеса.
3. Стартовый капитал фирмы должен составлять не менее 350 тысяч евро для лицензии EMI и не менее 125 тысяч евро для лицензии PI, при этом, важно доказать платежеспособность посредством соответствующих документальных подтверждений.

После того, как компания пройдет лицензирование, ей дается полгода для запуска инфраструктурных процессов бизнеса и начала ведения деятельности.

Какие документы нужны для получения лицензии?

1. Устав.
2. Перечень услуг, которые будут предоставляться.
3. Финансовые отчеты.
4. План ведения бизнеса хотя бы на 3 года, вместе с маркетинговым, финансовым и операционным планами.
5. Подтверждение платежеспособности.
6. План управления рисками и контролирования компании.
7. Структура предприятия.
8. Персональные данные директоров, акционеров и прочих людей, которые имеют сильное влияние на работу фирмы.
9. Подтверждение соответствия заявителя и директоров требованиям для качественного и четкого управления финансовой компанией.
10. Персональные данные аудиторов и аудиторских компаний.
11. Страховка либо банковская гарантия.
12. Подтверждение соблюдения технических стандартов безопасности и конфиденциальности.
13. Оплата сбора для регистрации предприятия.
14. Перечень агентов, если планируется их участие в бизнесе.
15. Список отделений компании, если планируется деятельность из нескольких филиалов.

Чтобы обеспечить быстрое и минимально затратное получение EMI(PI) лицензии в Польше, наши специалисты рады будут помочь вам в прохождении полной процедуры. Мы готовы взять на себя весь процесс регистрации и легализации бизнеса и гарантируем оперативность процесса и поддержку на всех этапах открытия компании.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».