Eternity Law International Новости Лицензия EMI в Греции

Лицензия EMI в Греции

Опубликовано:
26 июня, 2023

В последние годы в мире произошел значительный сдвиг в сторону цифровых денежных пособий. С развитием электронной коммерции, мобильных платежей и цифровых кошельков традиционные банковские методы все больше дополняются, а в некоторых случаях даже заменяются институтами электронных денег (EMI). Эти учреждения предлагают простой и удобный способ для частных лиц и предприятий управлять своими финансами в Интернете. Лицензия платежной системы Греции играет решающую роль в содействии этой цифровой денежной революции.

Греческая нормативно-правовая база, регулирующая учреждения электронных денег, предназначена для стимулирования инноваций, защиты потребителей и обеспечения стабильности и целостности денежной системы. Правовая основа для этой структуры в первую очередь установлена ​​Греческим законом об учреждениях электронных денег (Закон 4021/2011), который переносит Директиву Европейского Союза об электронных деньгах (EMD) в греческое законодательство.

EMD обеспечивает согласованную нормативно-правовую базу в странах-членах ЕС для выпуска и надзора за электронными деньгами. Он направлен на создание равных условий для EMI и обеспечение их соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Эта директива позволяет EMI предоставлять такие услуги, как выпуск электронных денег, упрощение платежных транзакций и предложение сопутствующих вспомогательных услуг.

Чтобы работать в качестве учреждения электронных денег в Греции, компания должна получить лицензию EMI, полученную в Греции от Банка, центрального банка страны и компетентного органа по надзору за EMI. Процесс лицензирования включает тщательную оценку организационной структуры заявителя, механизмов внутреннего контроля, процедур соблюдения требований и требований к капиталу.

Кандидаты должны продемонстрировать, что у них есть надежные механизмы управления и адекватные механизмы внутреннего контроля для эффективного управления рисками, связанными с выпуском электронных денег и денежными переводами. Они также должны внедрить соответствующие процедуры управления рисками, включая меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в соответствии с правилами Греции и ЕС.

Греческая нормативно-правовая база не только поддерживает создание и работу EMI, но и уделяет большое внимание защите прав потребителей. Учреждения электронных денег должны придерживаться строгих правил прозрачности, раскрытия информации и механизмов разрешения споров. Они обязаны предоставлять своим клиентам четкую и исчерпывающую информацию о сборах, сборах, условиях и положениях, гарантируя, что потребители могут принимать обоснованные решения и обращаться за помощью в случае любых споров.

Разрешение учреждения электронных денег в Греции сыграло ключевую роль в продвижении роста цифровой экономики и расширении доступа к денежным средствам. Предоставляя лицензированным организациям возможность предлагать удобные и доступные денежные услуги, лицензия проложила путь для инновационных финтех-решений, способствуя модернизации и оцифровке денежного сектора Греции. Одним из важных достижений в этой области является введение лицензии платежной системы Греции.

Требования для получения лицензии учреждения электронных денег в Греции включают следующее:

  • Юридическое лицо: Заявитель должен быть юридическим лицом, обычно в форме компании, зарегистрированной в Греции или другом государстве-члене ЕС.
  • Организационная структура: кандидат должен иметь четкую организационную структуру, в которой определены роли, обязанности и порядок подчинения в учреждении.
  • Требования к капиталу: заявитель должен иметь минимальный начальный капитал в размере 350 000 евро, который необходимо поддерживать на протяжении всей деятельности учреждения. Этот капитал обеспечивает денежную стабильность учреждения и его способность выполнять обязательства и поглощать потенциальные убытки.
  • Соответствие и надлежащая оценка: лица, занимающие ключевые должности в учреждении, такие как директора, менеджеры и акционеры со значительным контролем, должны быть оценены на предмет их репутации, компетентности и знаний. Они должны соответствовать критериям, установленным регулирующими органами, чтобы гарантировать, что учреждение возглавляют квалифицированные и заслуживающие доверия лица.
  • Механизмы управления: заявитель должен установить и внедрить надежные механизмы управления, включая эффективные политики и процедуры управления рисками, внутренний контроль и механизмы соблюдения. Эти механизмы необходимы для управления рисками, связанными с выпуском электронных денег и денежными переводами.
  • Борьба с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF): Заявитель должен иметь надлежащие процедуры AML и CTF для предотвращения деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти процедуры должны соответствовать нормативным актам Греции и ЕС и включать в себя комплексную проверку клиентов, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных действиях.
  • Механизмы внутреннего контроля: учреждение должно иметь эффективные механизмы внутреннего контроля для обеспечения целостности, безопасности и конфиденциальности переводов электронных денег. Сюда входят меры по защите от мошенничества, утечки данных и несанкционированного доступа.
  • Бизнес-план: заявитель должен предоставить комплексный бизнес-план, в котором излагаются предлагаемые мероприятия, целевой рынок, маркетинговая стратегия и финансовые прогнозы учреждения.
  • Соответствие нормативным требованиям: заявитель должен продемонстрировать полное понимание нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность учреждений, занимающихся электронными деньгами в Греции, и соблюдать все применимые законы, положения и рекомендации.
  • Внешние аудиты: Учреждение должно проходить регулярные аудиты, проводимые независимыми внешними аудиторами, для оценки его денежно-кредитной стабильности, соответствия требованиям регулирования и соблюдения передовой практики.

    Вам может быть интересно

    Лицензия MSB в Австралии

    Введение В постоянно меняющемся ландшафте финансовых услуг компании, предоставляющие денежные услуги (MSB), играют в Австралии ключевую роль. Они служат стержнем, обеспечивающим беспрепятственный перевод средств, обмен валюты и сопутствующие финансовые операции. Однако для того чтобы перемещаться по этой динамичной арене в рамках закона, получение лицензии MSB не просто целесообразно, а является безусловным условием. В данной статье...

    API лицензия в Литве

    Если вы заинтересованы в получении лицензии платежной системы (API) в Литве и в других странах, наша компания предоставит вам полное сопровождение в процессе лицензирования. Мы поможем вам с подготовкой необходимых документов, заполнением заявки и будем вести переговоры с регулятором от вашего имени. Мы комплексно проконсультируем вас по любым вопросам относительно API лицензий, а также, предложим...

    Лицензия для инвестиционного фонда

    Каждый, кто занимается бизнесом, должен понимать, что для владения некоторыми разновидностями компаний просто необходимо наличие соответствующей лицензии. Работа в сфере инвестиций – далеко не исключение. Лицензия для инвестиционного фонда требуется для ведения деятельности в основной массе государств, в частности, в странах Европейского Союза. Любой фонд данного типа, планирующий осуществлять операции на территории ЕС,  должен пройти...

    Инвестиционная лицензия в Чехии

    Благодаря стабильной политической и экономической среде Чешская Республика стала привлекательным вариантом для многих иностранных инвесторов. Чешская Республика имеет высококвалифицированную и образованную рабочую силу, стратегическое расположение в самом сердце Европы и открытое и доброжелательное отношение к иностранным инвестициям. Для поощрения инвестиций в Чешской Республике существует хорошо зарекомендовавшая себя правовая база, обеспечивающая всестороннюю защиту инвесторов. Чтобы получить...

    Регулирование цифровых платежей в Юго-Восточной Азии

    В быстро меняющемся мире цифровых платежей Юго-Восточная Азия находится в стадии глубокой трансформации в способе, которым финансовые регуляторы формируют окружающую среду для EMI в регионе Азии. Бурное развитие малых и средних предприятий (МСП) с традиционных каменных магазинов в виртуальную сферу привело не только к нарушению установленной бизнес-динамики, но и спровоцировало быстрые изменения в регуляторных стандартах,...

    Как открыть криптовалютную компанию в Португалии

    Как указано в результатах последнего опроса Ernst Young (EY) о прямых иностранных инвестициях, Португалия входит в десятку лучших стран ЕС в рамках привлекательности инвестиций. Этот опрос показал, что 50% инвесторов считают, что Португалия достигнет большей инвестиционной привлекательности в ближайшие 3 года, а 37% хотят расширить свою деятельность в этом государстве. Поскольку страна позиционирует себя как один...

    Наши услуги

    Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

    Заполните форму:

    Цюрих

    Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

    Киев

    ул. Бассейная, 7в

    Лондон

    52 Гросвенор Гарденс

    Таллин

    Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

    Вильнюс

    просп. Гедиминаса, 44А

    Вашингтон

    1629 K St. Suite 300 N.W.

    Эдинбург

    площадь Лохрин 1

    Никосия

    Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

    Рига

    Эспланада, 7 этаж

    Сидней

    20 Мартин Плэйс

    Сингапур

    Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

    Гонконг

    ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

    Порту

    2609 Авенида да Боавишта
    Звонки совершаются только с территории Португалии

    Тбилиси

    ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7