Лицензия EMI в Греции

Опубликовано:

26 июня, 2023

Поделиться этим:

В последние годы в мире произошел значительный сдвиг в сторону цифровых денежных пособий. С развитием электронной коммерции, мобильных платежей и цифровых кошельков традиционные банковские методы все больше дополняются, а в некоторых случаях даже заменяются институтами электронных денег (EMI). Эти учреждения предлагают простой и удобный способ для частных лиц и предприятий управлять своими финансами в Интернете. Лицензия платежной системы Греции играет решающую роль в содействии этой цифровой денежной революции.

Греческая нормативно-правовая база, регулирующая учреждения электронных денег, предназначена для стимулирования инноваций, защиты потребителей и обеспечения стабильности и целостности денежной системы. Правовая основа для этой структуры в первую очередь установлена Греческим законом об учреждениях электронных денег (Закон 4021/2011), который переносит Директиву Европейского Союза об электронных деньгах (EMD) в греческое законодательство.

EMD обеспечивает согласованную нормативно-правовую базу в странах-членах ЕС для выпуска и надзора за электронными деньгами. Он направлен на создание равных условий для EMI и обеспечение их соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Эта директива позволяет EMI предоставлять такие услуги, как выпуск электронных денег, упрощение платежных транзакций и предложение сопутствующих вспомогательных услуг.

Чтобы работать в качестве учреждения электронных денег в Греции, компания должна получить лицензию EMI, полученную в Греции от Банка, центрального банка страны и компетентного органа по надзору за EMI. Процесс лицензирования включает тщательную оценку организационной структуры заявителя, механизмов внутреннего контроля, процедур соблюдения требований и требований к капиталу.

Кандидаты должны продемонстрировать, что у них есть надежные механизмы управления и адекватные механизмы внутреннего контроля для эффективного управления рисками, связанными с выпуском электронных денег и денежными переводами. Они также должны внедрить соответствующие процедуры управления рисками, включая меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в соответствии с правилами Греции и ЕС.

Греческая нормативно-правовая база не только поддерживает создание и работу EMI, но и уделяет большое внимание защите прав потребителей. Учреждения электронных денег должны придерживаться строгих правил прозрачности, раскрытия информации и механизмов разрешения споров. Они обязаны предоставлять своим клиентам четкую и исчерпывающую информацию о сборах, сборах, условиях и положениях, гарантируя, что потребители могут принимать обоснованные решения и обращаться за помощью в случае любых споров.

Разрешение учреждения электронных денег в Греции сыграло ключевую роль в продвижении роста цифровой экономики и расширении доступа к денежным средствам. Предоставляя лицензированным организациям возможность предлагать удобные и доступные денежные услуги, лицензия проложила путь для инновационных финтех-решений, способствуя модернизации и оцифровке денежного сектора Греции. Одним из важных достижений в этой области является введение лицензии платежной системы Греции.

Требования для получения лицензии учреждения электронных денег в Греции включают следующее:

Юридическое лицо: Заявитель должен быть юридическим лицом, обычно в форме компании, зарегистрированной в Греции или другом государстве-члене ЕС.
Организационная структура: кандидат должен иметь четкую организационную структуру, в которой определены роли, обязанности и порядок подчинения в учреждении.
Требования к капиталу: заявитель должен иметь минимальный начальный капитал в размере 350 000 евро, который необходимо поддерживать на протяжении всей деятельности учреждения. Этот капитал обеспечивает денежную стабильность учреждения и его способность выполнять обязательства и поглощать потенциальные убытки.
Соответствие и надлежащая оценка: лица, занимающие ключевые должности в учреждении, такие как директора, менеджеры и акционеры со значительным контролем, должны быть оценены на предмет их репутации, компетентности и знаний. Они должны соответствовать критериям, установленным регулирующими органами, чтобы гарантировать, что учреждение возглавляют квалифицированные и заслуживающие доверия лица.
Механизмы управления: заявитель должен установить и внедрить надежные механизмы управления, включая эффективные политики и процедуры управления рисками, внутренний контроль и механизмы соблюдения. Эти механизмы необходимы для управления рисками, связанными с выпуском электронных денег и денежными переводами.
Борьба с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF): Заявитель должен иметь надлежащие процедуры AML и CTF для предотвращения деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти процедуры должны соответствовать нормативным актам Греции и ЕС и включать в себя комплексную проверку клиентов, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных действиях.
Механизмы внутреннего контроля: учреждение должно иметь эффективные механизмы внутреннего контроля для обеспечения целостности, безопасности и конфиденциальности переводов электронных денег. Сюда входят меры по защите от мошенничества, утечки данных и несанкционированного доступа.
Бизнес-план: заявитель должен предоставить комплексный бизнес-план, в котором излагаются предлагаемые мероприятия, целевой рынок, маркетинговая стратегия и финансовые прогнозы учреждения.
Соответствие нормативным требованиям: заявитель должен продемонстрировать полное понимание нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность учреждений, занимающихся электронными деньгами в Греции, и соблюдать все применимые законы, положения и рекомендации.
Внешние аудиты: Учреждение должно проходить регулярные аудиты, проводимые независимыми внешними аудиторами, для оценки его денежно-кредитной стабильности, соответствия требованиям регулирования и соблюдения передовой практики.

Вам может быть интересно

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании

Другие услуги

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1

+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж

+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс

+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта

+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7

+995706070360

Последние новости

Полное руководство для финтех-бизнеса с регуляторной точки зрения

Управление рисками малыми платёжными учреждениями в Польше

Регулирование криптовалют в Панаме

Создание крипто валютного фонда на Каймановых островах

Новые предложения

Группа Форекс Брокеров на Продажу

Компания с лицензией AISP в Дании на продажу

Лицензия EMI в Грузии на продажу

Литовский VASP (Поставщик услуг виртуальных активов) на продажу