Криптобиржа в Польше 2023

Польша, страна, находящаяся в авангарде технологических достижений в Европе, в последние годы стала свидетелем заметного всплеска интереса к криптовалютам и их внедрения. По мере того, как революция цифровой валюты продолжает разворачиваться, Польша стала важным игроком на глобальном крипто-ландшафте. В 2023 году лицензия на криптовалюту в Польше будет активно расти.

Преимущества польской криптолицензии

Криптобиржи предлагают ряд преимуществ частным лицам и криптобизнесу в Польше, способствуя росту и внедрению криптовалют. Вот несколько ключевых преимуществ:

• Доступ к разнообразным цифровым активам: криптобиржи в Польше предоставляют доступ к разнообразным цифровым активам, помимо биткойнов и эфириума. Трейдеры могут исследовать и инвестировать в различные криптовалюты, включая альткойны и новые токены, что обеспечивает большую диверсификацию портфеля и потенциальные инвестиционные возможности.
• Повышенная ликвидность: Лицензия на криптовалюту в Польше обеспечивает высокую ликвидность на рынке, позволяя трейдерам покупать и продавать криптовалюту быстро и по конкурентоспособным ценам.
• Торговые инструменты и функции: криптобиржи в Польше предлагают ряд торговых инструментов и функций для улучшения торгового опыта. К ним относятся графики цен в реальном времени, типы ордеров (например, рыночные ордера, лимитные ордера и стоп-ордера), торговые индикаторы и настраиваемые интерфейсы.
• Меры безопасности. Созданные криптобиржи в Польше отдают приоритет мерам безопасности для защиты средств и личной информации пользователей. Они используют надежные протоколы безопасности, включая двухфакторную аутентификацию (2FA).
• Соответствие нормативным требованиям: криптобиржи, работающие в Польше, соблюдают нормативные требования и требования, обеспечивая более безопасную и прозрачную торговую среду. 

Требования к физическим лицам

• Требование к возрасту: пользователи обычно должны быть определенного возраста, часто 18 или 21 год, чтобы использовать криптобиржу на законных основаниях.
• Проверка личности. В целях соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и правил «знай своего клиента» (KYC) пользователям может потребоваться предоставить документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт или водительские права, а также подтверждение адреса.
• Процесс регистрации: пользователям необходимо будет создать учетную запись на платформе криптообмена и предоставить необходимую информацию во время процедуры регистрации.
• Подтверждение банковского счета: некоторые биржи могут потребовать от пользователей привязать свои банковские счета для облегчения ввода и вывода средств.
• Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Пользователям может потребоваться указать свой идентификационный номер налогоплательщика или другую налоговую информацию для целей отчетности.
• Соответствие правилам ПОД/ФТ: пользователям может потребоваться соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег (БОД) и финансированием терроризма (ФТ), которые могут включать сообщения о крупных транзакциях или подозрительных действиях.
• Предупреждения о рисках и отказ от ответственности: биржи могут предоставлять пользователям предупреждения о рисках и заявления об отказе от ответственности в отношении нестабильного характера криптовалют и связанных с ними потенциальных финансовых рисков.
• Соответствие нормативным изменениям: пользователям может потребоваться быть в курсе любых изменений в нормативных актах, связанных с криптовалютой, в Польше и соответствующим образом скорректировать свое использование.

Требования для получения лицензии

• Юридическое лицо: Вам необходимо создать юридическое лицо в Польше, например, компанию (обычно общество с ограниченной ответственностью).
• Регистрация: Зарегистрируйте свою компанию в соответствующих органах, в том числе в Национальном судебном реестре (KRS).
• Соответствие требованиям ПОД/ФТ: Криптовалютные биржи считаются субъектами, на которые распространяются правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Вы должны внедрить комплексные процедуры ПОД и ФТ, включая идентификацию клиентов, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных действиях.
• Критерии соответствия и надлежащего качества: лица, отвечающие за управление и работу биржи, должны соответствовать критериям «соответствия и надлежащего качества», демонстрируя свою компетентность, честность и финансовую устойчивость.
• Физическое присутствие: в некоторых странах требуется физическое присутствие криптовалютных бирж в стране. Это может включать в себя наличие зарегистрированного офиса или физического офиса, где могут проводиться мероприятия по соблюдению требований и обслуживанию клиентов.
• Требования к капиталу: вам может потребоваться поддерживать определенный уровень капитала в качестве финансовой гарантии, обеспечивающей вашу способность покрывать потенциальные убытки или обязательства.
• Технологии и безопасность. Демонстрация надежной технологической инфраструктуры и мер безопасности для защиты пользовательских данных и активов имеет решающее значение. Это включает в себя внедрение строгих мер кибербезопасности, шифрование и холодное хранение криптовалют.
• Страхование: в некоторых странах вам может потребоваться страховое покрытие для защиты от потенциальных взломов или хакерских атак.
• Заявление на получение лицензии: подайте заявление на получение лицензии в соответствующий регулирующий орган. В Польше это может быть Польская финансовая инспекция (Komisja Nadzoru Finansowego, KNF). Процесс подачи заявки обычно включает в себя предоставление подробной информации о вашем бизнесе, финансах, процедурах соблюдения и т. д.
• Текущая отчетность: если ваша заявка будет одобрена и вы получите лицензию, вам, вероятно, потребуется представлять регулярные отчеты в регулирующий орган с подробным описанием вашей деятельности, финансового положения и усилий по обеспечению соответствия.